주주총회소집공고 2021-07-22 09:06:00
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20210722000005
| 2021년 7월 22일 | ||
| 회 사 명 : | 에스씨아이평가정보 주식회사 | |
| 대 표 이 사 : | 정기훈 | |
| 본 점 소 재 지 : | 서울특별시 마포구 토정로 144 | |
| (전 화) 1577-1006 | ||
| (홈페이지)http://www.sci.co.kr | ||
| 작 성 책 임 자 : | (직 책)실장 | (성 명)박미희 |
| (전 화)1577-1006 | ||
| [제30기(2021년) 임시] |
당사 정관 제24조에 의거 제30기(2021년) 임시주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바라며, 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 1이하의 주식을 소유한 주주에 대해서는 「상법」 542조의4 및 정관 제24조에 의거 전자공고로 소집통지를 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.
1. 일시 : 2021년 8월 6일(금요일) 오전 9시
2. 장소 : 서울특별시 마포구 토정로 144(상수동, 건양사빌딩) 본사 회의실
3. 회의 목적사항
가. 보고사항
- 감사의 감사보고
나. 부의사항
- 제1호 의안 : 이사 선임의 건
제1-1호 : 사내이사 임동훈 선임의 건
- 제2호 의안 : 감사 선임의 건
제2-1호 : 비상근 감사 류충석 선임의 건
4. 경영참고사항 비치
「상법」제542조의4에 의거 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원 증권대행부에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.
5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항
예탁결제원의 의결권 행사(섀도우보팅)제도가 2018년 1월 1일부터 폐지됨에 따라 금번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권 행사에 관한 의사 표시를 하실 필요가 없으며, 종전과 같이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 위임장에 의거 의결권을 간접행사하실 수 있습니다.
6. 전자투표에 관한 사항
당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.
가. 전자투표 관리시스템 인터넷 주소: http://evote.ksd.or.kr
(모바일 주소: http://evote.ksd.or.kr/m)
나. 전자투표 행사 기간: 2021년 7월 27일 ~ 2021년 8월 5일
- 행사 기간 중 24시간 이용 가능
(단, 행사 시작일에는 오전 9시부터, 마지막 날은 17시까지만 가능)
다. 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사
- 주주확인용 공인인증서의 종류 : 코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용도제한용 인증서 등
7. 주주총회 참석시 준비물
가. 직접행사
- 개인 : 신분증(주민등록증, 운전면허증, 기간 만료전의 여권)
- 법인 : 위임장(참석자의 인적사항 기재, 법인인감 날인), 법인인감증명서, 사업자등록증, 참석자의 재직증명서 및 신분증
나. 대리행사
- 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 주주의 인감날인), 대리인의 신분증, 주주의 인감증명서
8. 기타 안내사항
- 당사는 주주총회에서 기념품 등을 지급하지 않으니 양해하여 주시기 바랍니다.
- 당사는 최근 유행하는 코로나19(COVID-19) 바이러스에 대비하여 주주 여러분께 전자투표를 활용한 비대면적 의결권 행사 방법을 안내하오니, 적극 활용하시길 권장드립니다.
- 코로나19 등으로 인한 긴급사항 발생으로 주주총회의 일시 및 장소 등 제반사항 변경이 필요한 경우, 관련 업무 집행에 관한 사항은 대표이사에게 위임되었으며, 해당사항 발생 시 재공시 할 예정입니다.
| 2021년 7월 22일 |
| 서울시 마포구 토정로 144 |
| 에스씨아이평가정보 주식회사 |
| 대표이사 정 기 훈 (직인생략) |
가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
| 회차 | 개최일자 | 의안내용 | 가결 여부 | 사외이사 등의 성명 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 사내이사 | 사내이사 | 기타비상무이사 | 사외이사 | ||||
| 강욱성 (출석률:100 %) | 정기훈 (출석률: 71.43%) | 박중양 (출석률: 100%) | 황일성 (출석률: 100%) | ||||
| 찬 반 여 부 | |||||||
| 1 | 2021.01.25. | 1. 관계회사 주식 취득의건 | 가결 | 찬성 | 2021.03.26 신규선임 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 지점 폐쇄의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 2 | 2021.02.10. | 1. 제29기 결산 재무제표(연결 및 별도) 및 영업보고서 승인의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |
| 2. 2020년 내부회계관리제도 운영 실태 및 평가 보고의 건 | - | 보고사항 | 보고사항 | 보고사항 | |||
| 3 | 2021.02.19. | 1. 지점 폐쇄의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |
| 4 | 2021.02.26. | 1. 제29기 정기주주총회 소집의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |
| 2. 전자투표제도 도입의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 3. 신용정보 관리보호인 업무 점검 보고의 건 | - | 보고사항 | 보고사항 | 보고사항 | |||
| 5 | 2021.03.26. | 1. 대표이사 선임의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 6 | 2021.03.29. | 1. 관계회사 주식 취득의 건 | 가결 | 2021.03.26 사임 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 7 | 2021.04.12. | 1. 지점 이전의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |
| 8 | 2021.06.28. | 1. 2021년 임시주주총회 소집의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |
| 9 | 2021.06.30. | 1. 대표이사 직무권한대행 지정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |
| 10 | 2021.07.13. | 1. 주식매수청구권 행사로 인수했던 서울신용평가㈜ 주식 처분의 건 | 보류 (주2) | 불참 | 보류 | 보류 | |
| 2. 회사보유 서울신용평가㈜ 보통주 양도 | 가결 (주3) | 찬성 | 찬성 | ||||
| 3. 임원보수 조정의 건 | 보류 (주4) | 보류 | 보류 | ||||
| 11 | 2021.07.21. | 1. 제30기(2021년) 임시주주총회 안건 변경의 건 | 가결 | 불참 | 찬성 | 찬성 | |
| 2. 전자투표제도 도입의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | ||||
주1) 2021년 3월 26일 제29기 정기주주총회에서 정기훈 대표이사는 신규 선임(사내이사)되었고, 같은 날 강욱성 대표이사는 사임하였습니다.
주2) 토의결과 외부기관의 법률검토가 필요하다는 의견이 합치되어 추후 재논의하기로 하였습니다.
주3) 주식양도(계약 포함)와 관련하여 2021. 7. 13. 이사회 결의는 있었으나 실제 계약체결 등에 관한 사항은 2021. 8. 6. 예정인 제30기 임시주주총회 이후 진행할 예정입니다.
주4) 토의결과 추가 논의가 필요하다는 의견이 합치되어 추후 재논의하기로 하였습니다.
나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| - | - | - | - | - |
| (단위 : 원) |
| 구 분 | 인원수 | 주총승인금액 | 지급총액 | 1인당 평균 지급액 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 사외이사 | 1 | 1,000,000,000 | 0 | 0 | 주1) |
| 기타비상무이사 | 1 | 0 | 0 |
주1) 주주총회 승인 금액은 이사, 사외이사 별도 구분 없이 이사 전원에 대한 보수 한도입니다.
| (단위 : 억원) |
| 거래종류 | 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| - | - | - | - | - |
2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래
| (단위 : 억원) |
| 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래종류 | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| - | - | - | - | - |
가. 업계의 현황
1) 산업의 특성
당사에서 영위하고 있는 신용정보업은 신용정보법 제6조에 따른 허가의 요건을 충족하고, 금융위원회로부터 허가를 받아야 영위할 수 있습니다. 한편, 주요종속회사 서울신용평가(주)가 영위하고 있는 신용평가업은 자본시장법 제335조의3에 따라 금융위원회의 인가를 받아야 영위할 수 있습니다.
- 신용조회업
신용조회업무는 신용정보를 수집ㆍ처리하는 행위, 신용정보주체의 신용도ㆍ신용거래능력 등을 나타내는 신용정보를 만들어 내는 행위 및 의뢰인의 조회에 따라 신용정보를 제공하는 행위를 말합니다.
2020년 8월 5일 시행된 신용정보법에 따라 기존의 신용조회업은 아래 표와 같이 세분화되었습니다.
<신용정보법 개정 전후 업무 비교표> |
- 채권추심업
채권자로부터 채권 추심에 관한 권한을 위임 받아 채무자에 대한 재산조사, 변제촉구를 통하여 직접 채권을 회수하는 서비스입니다. 합법적인 재산조사로 채무자가 은닉한 재산을 추적하여 불건전 채무자들을 근절하며, 회수금을 직접 채권자에게 반환하고 그 회수금액의 일정액을 성공수수료로 받는 사업입니다.
한편, AMC는 자산관리회사를 뜻하는 용어로서, NPL(부실채권)을 넘겨받아 효율적으로 관리하고 처분을 하여 자산가치의 지속적인 유지 및 제고를 통한 회수 이익의 극대화를 도모하는 사업으로 주요 업무로는 자산가치 평가 및 채권회수업무(신용조사, 채권추심, 경매, 회생절차)등이 있습니다.
- 신용조사업
신용조사업은 금융 등 상거래의 사전 신용도 조사와 거래 이후 발생되는 부실채권 채무자에 대한 재산조사는 물론 기업신용조사(기업분석) 등을 서비스해 주는 사업입니다.
- 신용평가업
신용평가업은 산업위험과 해당 기업의 경영능력, 영업상황, 재무상태 등의 정보를 수집, 분석하여 기업의 채무상환능력을 평가하는 것입니다. 즉, 기업을 둘러싼 재무적, 계량적, 정량적 요인들 외에 비재무적, 비계량적, 정성적 요인까지를 포함하여 분석한 후 기업의 차입원리금의 적기 상환능력을 측정하여 알기 쉬운 등급으로 표시하는 것입니다.
- 소프트웨어 개발 및 공급업(인공지능 관련 시스템 연구개발)
소프트웨어 개발 및 공급업(인공지능 관련 시스템 연구개발)은 빅데이터(Big-data)와 인공지능(AI) 기술을 접목한 자본시장 인프라스트럭처를 제공하는 것입니다. 신용평가방법론, 재무데이터, IP(Intellectual Property) 데이터, 상거래용 기업신용평가 및 기술신용평가 데이터 등을 접목시켜 빅데이터를 구축하고 재무모델 및 AI에 의해 작동하는 인프라스트럭처를 자본시장에 제공합니다. 주로 신용평가업 및 신용조회업에 필요한 각종 재무모형 및 보고서 시스템을 개발하고 제공합니다.
2) 산업의 성장성
신용정보법이 지난 2020년 1월 9일 국회 본회의를 통과함에 따라, 금융위원회는 보도자료를 통해 금융권 빅데이터 활용의 법적근거가 생기고, 마이데이터 등 새로운 혁신 Player 출현 기반이 마련되었음을 보도한 바 있습니다.
또한 개정된 신용정보법에서는 세분화된 신용조회업의 업종별 진입규제 요건이 완화되었고, 영리목적의 겸업 금지 규제가 폐지됨에 따라 다양한 신규 상품이 개발되고 시장이 활성화 될 것으로 기대됩니다.
신용평가업은 이미 시장성숙기에 진입한 것으로 보이며, 전반적인 성장성은 낮은 편입니다.
나. 회사의 현황
(1) 영업개황 및 사업부문의 구분
(가) 영업개황
- 신용조회업은 입찰참여 및 협력업체 등록을 원하는 기업에게 기업신용등급을 제공하는 기업신용평가 서비스, 기업 기술력과 신용정보를 결합한 등급을 제공하는 기술신용평가 서비스(TCB, Tech Credit Bureau), 기업형 통합 신용관리 서비스인 BIZSIREN, 개인의 신용관리와 정보보호가 가능한 SIREN24 서비스 등 개인, 개인사업자 및 기업 CB 전반에 대한 서비스를 제공하고 있습니다.
- 채권추심업은 채권자로부터 채권추심에 관한 권한을 위임받아 채무자에게 합법적인 절차로 재산조사와 변제를 촉구하고, 직접 채권을 회수하는 서비스이며, 상사, 민사, 금융, 공공 채권 등 다양한 분야에서 고객에게 서비스를 제공하고 있습니다. 또한 당사는 「자산유동화에 관한 법률」에 따른 자산관리위탁계약을 통하여 유동화자산 관리 업무도 수행하고 있습니다.
- 신용조사업은 금융 등 상거래의 사전 신용도 조사와 거래 이후 발생되는 부실채권 채무자에 대한 재산조사는 물론 기업신용조사(기업분석) 등을 서비스하고 있습니다.
- 주요종속회사 서울신용평가(주)는 자본시장법에 따른 신용평가업을 영위하고 있습니다. 신용평가업은 산업위험과 해당 기업의 경영능력, 영업상황, 재무상태 등의 정보를 수집, 분석하여 기업의 채무상환능력을 평가하는 것입니다. 즉, 기업을 둘러싼 재무적, 계량적, 정량적 요인들 외에 비재무적, 비계량적, 정성적 요인까지를 포함하여 분석한 후 기업의 차입원리금의 적기 상환능력을 측정하여 알기 쉬운 등급으로 표시하는 것입니다. 세계적인 기업으로는 미국의 Moody's와 S&P, 영국의 Fitch가 있으며 국내는 서울신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가 등이 있습니다.
- 종속회사 주식회사 에스에이아이는 소프트웨어개발 및 공급업을 영위하고 있으나 시장 진입 초기단계에 있습니다.
(나) 공시대상 사업부문의 구분
당사 및 종속회사의 사업분류를 요약하면 아래와 같습니다.
회사명 | 사업부문 | 주요 사업 내용 |
|---|---|---|
| SCI평가정보(주) | 신용조회업(주1) | 개인신용평가, 개인사업자신용평가, 본인인증[실명확인, 아이핀(i-PIN)서비스, 마이핀서비스 등], 기업신용등급제공, 기술신용평가, 기업정보제공 |
| 신용조사업 | 신용조사 | |
| 채권추심업 | 채권추심, 「자산유동화에 관한 법률」 제10조에 따른 유동화자산 관리 업무 | |
| 서울신용평가(주) | 신용평가업 | 기업어음, ABS, 전자단기사채 평가 |
| (주)에스에이아이 | 소프트웨어개발 및 공급업 | 인공지능 관련 소프트웨어 개발과 공급 및 관련 사업 |
주1) 신용조회업의 주요 사업 내용은 2020년 2월 4일 개정된 신용정보법을 기준으로 당사가 영위하고 있는 사업을 명시하였습니다.
(2) 시장점유율
금융감독원에서 작성한 '신용정보회사 현황'에 따르면, 2019년 12월말 현재 22개 채권추심회사, 6개 신용조회회사, 1개 신용조사회사가 존재합니다.
「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」, 「개인정보 보호법」, 「정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률」 등 관련 법령이 개정됨에 따라 산업의 성장과 경쟁이 활성화 될 것으로 기대됩니다.
한편, 2020년 12월말 현재 신용정보회사 중 기업공개가 이루어진 일부 업체(SCI평가정보, NICE평가정보, 이크레더블, 나이스디앤비, 고려신용정보 등) 외에는 매출규모 및 영업이익 등의 자료공개가 이루어지지 않고 있으며, 공신력 있는 시장기관의 시장점유율 데이터가 없어 정확한 시장점유율을 추산하기 어렵습니다. 또한, 주 매출원의 상이성으로 인해 시장점유율을 단순 비교 평가하는 데는 어려움이 있습니다.
신용평가업의 경우, 한국신용평가, 한국기업평가, 나이스신용평가 3사가 시장의 약 99%를 점유하고 있습니다.
(3) 시장의 특성
회사가 영위하는 사업은 각 부문별 경기변동에 따른 특성이 다릅니다.
- 신용조회
개인신용평가업 및 개인사업자신용평가업은 개인금융시장의 성장과 직접적인 관계가 있습니다. 데이터 3법으로 불리는 「신용정보법」, 「개인정보 보호법」, 「정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률」이 같은 날 개정, 시행됨에 따라 빅데이터 활용 및 데이터 융합이 활성화될 것으로 예상됩니다.
기업신용등급제공업은 공공기관 및 민간기관의 사업 입찰에 주로 활용되는 등급으로관련 전방산업의 성장과 밀접한 관계가 있으며, 기술신용평가업은 기술신용대출 잔액이 꾸준히 증가함에 따라 시장 전반적으로 성장하고 있습니다.
기업신용등급제공업과 기술신용평가업은 기업의 재무정보에 기반한 사업이기 때문에 법인 결산이 종료되는 3월말부터 6월말까지 수요가 급증하고, 연말과 연초에 수요가 감소하는 계절성을 보이고 있습니다.
- 채권추심
경기침체기에는 채권수임 건수와 채권 수임액이 증가하고 회수율은 낮아지는 반면,경기상승기에는 채무자의 채무변제능력의 향상으로 채권회수율이 높아집니다.
- 신용조사
경기침체기에는 채권추심을 위한 재산조사의 수요가 많으며, 경기상승기에는 상거래가 활발하여 상거래 상 신용조사의 수요가 늘고 있습니다.
- 신용평가
신용평가시장은 기업이 발행한 채무증권의 만기가 집중되는 시기, 금리수준, 자금조달시장의 현황 등에 따라 영향을 받고 있습니다.
- 소프트웨어 개발 및 공급(인공지능 관련 시스템 연구개발)
인공지능 관련 시스템 연구개발은 다양한 사업분야에서 활발한 투자가 진행되고 있으나, 업계동향 및 산업규제에 민감하게 반응하고 있습니다.
(4) 신규사업 등의 내용 및 전망
보고서 제출일 현재 구체적으로 추진하려는 신규사업은 없습니다.
(5) 조직도
조직도(2021년 2분기말기준) |
□ 이사의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자 성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 임동훈 | 1958.11.23 | 사내이사 | 미해당 | 없음 | 이사회 |
| 총 ( 1 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자 성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 임동훈 | (주)삼성휴톤 부사장 | 2007년~2020년 | (주)삼성휴톤 부사장 (경영관리 총괄) | 없음 |
| 2014년~2021년 | SCI평가정보(주) 감사 | |||
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 임동훈 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
| 해당사항 없음. |
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| 삼성휴톤 부사장/CFO를 역임하였고, 경영지도사로서의 경험과 다년간 당사의 감사로 업무를 수행하여 회사 사업전반에 대한 경험 및 이해도가 풍부하여 이러한 경영 전반에 대한 전문성 및 넓은 이해도와 풍부한 경험을 바탕으로 회사의 성장기반 구축 및 경쟁력 제고에 기여할 것으로 판단됩니다. |
확인서
확인서_사내이사후보자 임동훈 |
□ 감사의 선임
<감사후보자가 예정되어 있는 경우>
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계
| 후보자성명 | 생년월일 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|
| 류충석 | 1965.03.02. | 없음. | 이사회 |
| 총 ( 1 ) 명 | |||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자 성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 류충석 | 지엠비인베스트먼트 대표이사 | 2007년~2018년 | 리드스톤투자자문 공동대표이사 | 없음. |
| 2019년~2019년 | 지엠비인베스트먼트(주) 대표이사 | |||
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 류충석 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| 리드스톤투자자문의 공동대표와 지엠비인베스트먼트(주)의 대표이사를 각 역임하면서 회사의 운영 등에 관한 전문적 지식 및 역량을 축적하였고, 이를 통하여 회사와 경영진으로부터 독립적인 지위에서 회사의 회계와 업무를 충실히 감사할 수 있을 것으로 판단됩니다. |
확인서
확인서_감사후보자 류충석 |
| 제출(예정)일 | 사업보고서 등 통지 등 방식 |
|---|---|
| - | - |
- 해당사항 없음.
□ 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 안내 |
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20210722000005
