출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20230315000425

주주총회소집공고

2023 년   03 월   15 일
회   사   명 :	주식회사 리드코프
대 표 이 사 :	김 철 우
본 점 소 재 지 :	서울 중구 소공로 109, 3층 (소공동, 소공동한화빌딩)
	(전   화) 02-2126-5000
	(홈페이지)http://www.leadcorp.co.kr
작 성  책 임 자 :	(직  책) 부사장	(성  명) 이 재 중
	(전  화) 02-2126-5047

주주총회 소집공고

(제46기 정기)

주주님의 건승과 가정의 평안을 기원합니다.
당사는 상법 제363조 및 정관 제19조에 의하여 제46기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

                                           ------ 아 래 ------

 

1. 일    시 : 2023년 3월 31일 (금) 오전 8시30분

2. 장    소 : 서울 중구 세종대로21길 22, 상연재 별관 201호(태평로1가, 태성빌딩)

3. 회의목적사항

   
  가. 보고사항
    ① 감사보고
    ② 영업보고
    ③ 내부회계관리제도 운영실태 보고
    ④ 외부감사인 선임결과 보고

   
  나. 부의안건

       제1호 의안 : 제46기(2022. 1. 1. ~ 2022. 12. 31.) 별도 및 연결재무제표
                        승인의 건(1주당 배당금 : 500원)
      제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
      제3호 의안 : 이사 선임의 건
        제3-1호 의안 사내이사 선임의 건(이재중)
        제3-2호 의안 기타비상무이사 선임의 건(이승건)
        제3-3호 의안 사외이사 선임의 건(한진희)

       제4호 의안 : 상근감사 선임의 건(정홍준)

       제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
      제6호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건

4. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4에 의거 경영참고사항을 당사 인터넷 홈페이지에 게재하고 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 명의개서대행회사(국민은행 증권대행부)에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

  

5. 의결권 행사방법에 관한 사항

주주님께서는 본인이 직접 주주총회에 참석하시거나 대리인을 대신 참석하게 하는  방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

 
▶ 본인이 직접 의결권 행사시

     : 주주총회 참석장, 신분증 지참

▶ 대리인을 통한 의결권 행사시

     : 주주총회 참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 기명날인),
      대리인의 신분증 지참

6. 전자투표에 관한 사항
당사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결정하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사할 수 있습니다.

  ○ 전자투표시스템

       - 인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr

       - 모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m

  ○ 전자투표 행사기간: 2023년 3월 21일 9시 ~ 2023년 3월 30일 17시

       - 기간 중 24시간 이용 가능

  ○ 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사

       - 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서

         (한국예탁결제원 전자투표시스템 사용 가능한 인증서 한정)

  ○ 수정동의안 처리: 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우
                               전자투표는 기권으로 처리됩니다.

7. 코로나19 관련 안내 말씀

 - 코로나19 감염 및 전파 예방을 위해 당일 발열, 기침 증세가 있으신 주주님은
  현장 참석을 자제하여 주시기 바랍니다.

 - 질병관리청 가이드에 따르면, 환기가 어려운 실내 환경 및 다수가 밀집한 상황
 에서 함성ㆍ합창ㆍ대화 등 비말 생성 행위가 많은 경우에는 마스크 착용을 적극
 권고 하고 있습니다. 주주총회 참석 주주님께 마스크 착용을 적극 권고 드립니다.

                                         2023년 3월 15일

                                       주식회사 리드코프
                                 대표이사 김 철 우 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차	개최일자	의안내용	사외이사의 성명
			손순용(출석률: 100%)
			찬 반 여 부
1	01.03.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
2	01.07.	추가차입의 건	찬성
3	01.07.	기업어음 발행의 건	찬성
4	01.07.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
5	01.10.	기업어음 발행의 건	찬성
6	01.10.	기업어음 발행의 건	찬성
7	01.12.	기업어음 발행의 건	찬성
8	01.12.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
9	01.12.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
10	01.13.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
11	01.14.	본점 이전의 건	찬성
12	01.14.	지점 이전 및 지점명 변경의 건	찬성
13	01.14.	내부회계관리제도 운영실태 보고	찬성
14	01.14.	내부회계관리제도 운영실태평가 보고	찬성
15	01.17.	관계회사를 위한 연대보증의 건	찬성
16	01.19.	기업어음 발행의 건	찬성
17	01.19.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
18	01.19.	추가차입의 건	찬성
19	01.20.	추가차입의 건	찬성
20	01.20.	엠투엔 주식 취득의 건	찬성
21	01.21.	2022년 사업계획 승인의 건	찬성
22	01.24.	임직원 경영성과급 지급 승인의 건	찬성
23	01.25.	기업어음 발행의 건	찬성
24	01.25.	추가차입의 건	찬성
25	01.25.	추가차입의 건	찬성
26	01.26.	7차 차입의 건	찬성
27	01.26.	기업어음 발행의 건	찬성
28	01.26.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
29	01.26.	관계회사를 위한 연대보증의 건	찬성
30	01.26.	관계회사를 위한 연대보증의 건	찬성
31	01.28.	기업어음 발행의 건	찬성
32	01.28.	기업어음 발행의 건	찬성
33	01.28.	기업어음 발행의 건	찬성
34	01.28.	구매자금대출 재약정의 건	찬성
35	02.03.	기업어음 발행의 건	찬성
36	02.07.	결산이사회	찬성
37	02.08.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
38	02.08.	기업어음 발행의 건	찬성
39	02.10.	기업어음 발행의 건	찬성
40	02.11.	추가차입의 건	찬성
41	02.14.	기업어음 발행의 건	찬성
42	02.14.	㈜엠투엔 주식 보호예수 확약서 제출의 건	찬성
43	02.16.	기업어음 발행의 건	찬성
44	02.16.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
45	02.18.	추가차입의 건	찬성
46	02.18.	추가차입의 건	찬성
47	02.18.	기업어음 발행의 건	찬성
48	02.21.	기업어음 발행의 건	찬성
49	02.21.	기업어음 발행의 건	찬성
50	02.21.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
51	02.23.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
52	02.23.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
53	02.23.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
54	02.23.	추가차입의 건	찬성
55	02.24.	추가차입의 건	찬성
56	02.24.	추가차입의 건	찬성
57	02.24.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
58	02.24.	기업어음 발행의 건	찬성
59	03.02.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
60	03.02.	기업어음 발행의 건	찬성
61	03.07.	기업어음 발행의 건	찬성
62	03.07.	추가차입의 건	찬성
63	03.08.	구매자금대출 기한 연장의 건	찬성
64	03.08.	구매자금대출 기한 연장의 건	찬성
65	03.10.	기업어음 발행의 건	찬성
66	03.10.	정기주주총회 소집의 건	찬성
67	03.10.	현금배당 결정의 건	찬성
68	03.11.	기업어음 발행의 건	찬성
69	03.11.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
70	03.11.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
71	03.11.	추가차입의 건	찬성
72	03.15.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
73	03.15.	추가차입의 건	찬성
74	03.15.	기업어음 발행의 건	찬성
75	03.17.	기업어음 발행의 건	찬성
76	03.17.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
77	03.18.	대신저축은행 추가차입의 건	찬성
78	03.18.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
79	03.18.	기업어음 발행의 건	찬성
80	03.21.	추가차입의 건	찬성
81	03.23.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
82	03.23.	운영자금대출 대환의 건	찬성
83	03.24.	타법인 출자의 건	찬성
84	03.25.	추가차입의 건	찬성
85	03.25.	기업어음 발행의 건	찬성
86	03.28.	기업어음 발행의 건	찬성
87	03.28.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
88	03.28.	일반자금대출 약정 및 금전채권신탁계약 체결의 건	찬성
89	03.30.	2021년 개인신용정보의 관리 및 보호 실태 점검 결과	찬성
90	03.30.	기업어음 발행의 건	찬성
91	04.01.	기업어음 발행의 건	찬성
92	04.01.	미등기이사 선임의 건	찬성
93	04.05.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
94	04.06.	기업어음 발행의 건	찬성
95	04.07.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
96	04.08.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
97	04.11.	기업어음 발행의 건	찬성
98	04.12.	무담보 사모사채 발행의 건	찬성
99	04.12.	신규차입의 건	찬성
100	04.15.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
101	04.15.	기업어음 발행의 건	찬성
102	04.15.	기업어음 발행의 건	찬성
103	04.19.	추가차입의 건	찬성
104	04.19.	추가차입의 건	찬성
105	04.19.	기업어음 발행의 건	찬성
106	04.19.	기업어음 발행의 건	찬성
107	04.21.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
108	04.25.	기업어음 발행의 건	찬성
109	04.26.	운전자금대출 신규약정의 건	찬성
110	04.28.	기업어음 발행의 건	찬성
111	04.28.	추가차입의 건	찬성
112	05.03.	기업어음 발행의 건	찬성
113	05.04.	기업어음 발행의 건	찬성
114	05.04.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
115	05.11.	기업어음 발행의 건	찬성
116	05.11.	기업어음 발행의 건	찬성
117	05.12.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
118	05.12.	추가차입의 건	찬성
119	05.16.	추가차입의 건	찬성
120	05.17.	기업어음 발행의 건	찬성
121	05.20.	추가차입의 건	찬성
122	05.20.	추가차입의 건	찬성
123	05.20.	기업어음 발행의 건	찬성
124	05.20.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
125	05.23.	기업어음 발행의 건	찬성
126	05.23.	기업어음 발행의 건	찬성
127	05.24.	구매자금대출 기한 연장의 건	찬성
128	05.24.	구매자금대출 기한 연장의 건	찬성
129	05.25.	추가차입의 건	찬성
130	05.26.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성
131	05.26.	추가차입의 건	찬성
132	05.27.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
133	05.30.	무담보 사모사채 발행의 건	찬성
134	05.30.	기업어음 발행의 건	찬성
135	05.30.	기업어음 발행의 건	찬성
136	06.02.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
137	06.02.	기업어음 발행의 건	찬성
138	06.08.	기업어음 발행의 건	찬성
139	06.09.	기업어음 발행의 건	찬성
140	06.09.	운전자금대출 신규약정의 건	찬성
141	06.09.	구매자금대출 기한 연장의 건	찬성
142	06.13.	기업어음 발행의 건	찬성
143	06.13.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
144	06.15.	중간배당을 위한 주주명부폐쇄 기준일 결정의 건	찬성
145	06.15.	미등기이사 선임의 건	찬성
146	06.16.	구매자금대출 기한 연장의 건	찬성
147	06.16.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
148	06.17.	신규차입의 건	찬성
149	06.20.	추가차입의 건	찬성
150	06.20.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
151	06.21.	기업어음 발행의 건	찬성
152	06.21.	무담보 사모사채 발행의 건	찬성
153	06.22.	소비자금융 대출채권 매매계약의 건	찬성
154	06.24.	추가차입의 건	찬성
155	06.27.	기업어음 발행의 건	찬성
156	06.29.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
157	06.30.	자금세탁방지 감사 결과 보고	찬성
158	06.30.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
159	07.01.	추가차입의 건	찬성
160	07.01.	미등기이사 선임의 건	찬성
161	07.06.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
162	07.06.	기업어음 발행의 건	찬성
163	07.12.	기업어음 발행의 건	찬성
164	07.15.	신규차입의 건	찬성
165	07.22.	추가차입의 건	찬성
166	07.27.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
167	07.28.	기업어음 발행의 건	찬성
168	07.29.	기업어음 발행의 건	찬성
169	08.01.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
170	08.02.	추가차입의 건	찬성
171	08.02.	중간배당 결정의 건	찬성
172	08.05.	기업어음 발행의 건	찬성
173	08.05.	신규차입의 건	찬성
174	08.08.	기업어음 발행의 건	찬성
175	08.10.	추가차입의 건	찬성
176	08.12.	기업어음 발행의 건	찬성
177	08.12.	기업어음 발행의 건	찬성
178	08.12.	추가차입의 건	찬성
179	08.12.	추가차입의 건	찬성
180	08.16.	기업어음 발행의 건	찬성
181	08.16.	기업어음 발행의 건	찬성
182	08.16.	구매자금대출 기한 연장의 건	찬성
183	08.16.	구매자금대출 기한 연장의 건	찬성
184	08.17.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
185	08.19.	기업어음 발행의 건	찬성
186	08.19.	기업어음 발행의 건	찬성
187	08.19.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
188	08.22.	추가차입의 건	찬성
189	08.25.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
190	08.25.	추가차입의 건	찬성
191	08.25.	근저당권 일부해지의 건	찬성
192	08.25.	기업어음 발행의 건	찬성
193	08.26.	기업어음 발행의 건	찬성
194	08.26.	기업어음 발행의 건	찬성
195	08.29.	기업어음 발행의 건	찬성
196	08.29.	기업어음 발행의 건	찬성
197	08.30.	기업어음 발행의 건	찬성
198	08.30.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
199	08.31.	기업어음 발행의 건	찬성
200	08.31.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
201	09.02.	기업어음 발행의 건	찬성
202	09.02.	기업어음 발행의 건	찬성
203	09.05.	2022년 임직원 상반기 성과급 지급의 건	찬성
204	09.06.	추가차입의 건	찬성
205	09.07.	기업어음 발행의 건	찬성
206	09.07.	기업어음 발행의 건	찬성
207	09.07.	기업어음 발행의 건	찬성
208	09.14.	추가차입의 건	찬성
209	09.15.	신규차입의 건	찬성
210	09.15.	추가차입의 건	찬성
211	09.15.	기업어음 발행의 건	찬성
212	09.15.	기업어음 발행의 건	찬성
213	09.16.	기업어음 발행의 건	찬성
214	09.16.	추가차입의 건	찬성
215	09.19.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
216	09.20.	기업어음 발행의 건	찬성
217	09.22.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
218	09.26.	관계회사를 위한 연대보증의 건	찬성
219	09.28.	추가차입의 건	찬성
220	09.28.	추가차입의 건	찬성
221	09.30.	자금세탁방지 이행평가 결과 보고의 건	찬성
222	10.04.	기업어음 발행의 건	찬성
223	10.05.	추가차입의 건	찬성
224	10.05.	신규차입의 건	찬성
225	10.06.	관계회사를 위한 지급보증의 건	찬성
226	10.11.	기업어음 발행의 건	찬성
227	10.11.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
228	10.11.	자금세탁방지 이행평가 최종 결과 보고의 건	찬성
229	10.12.	기업어음 발행의 건	찬성
230	10.14.	기업어음 발행의 건	찬성
231	10.14.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
232	10.14.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
233	10.17.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
234	10.19.	기업어음 발행의 건	찬성
235	10.19.	기업어음 발행의 건	찬성
236	10.21.	추가차입의 건	찬성
237	10.25.	기업어음 발행의 건	찬성
238	10.25.	기업어음 발행의 건	찬성
239	10.26.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
240	10.27.	추가차입의 건	찬성
241	10.31.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
242	11.01.	추가차입의 건	찬성
243	11.10.	기업어음 발행의 건	찬성
244	11.10.	기업어음 발행의 건	찬성
245	11.15.	소비자금융 대출채권 매매계약의 건	찬성
246	11.15.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
247	11.22.	추가차입의 건	찬성
248	11.23.	대출기한 연장의 건	찬성
249	11.24.	기업어음 발행의 건	찬성
250	11.25.	기업어음 발행의 건	찬성
251	11.25.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
252	11.29.	기업어음 발행의 건	찬성
253	11.30.	추가차입의 건	찬성
254	12.01.	기업어음 발행의 건	찬성
255	12.02.	추가차입의 건	찬성
256	12.07.	기업어음 발행의 건	찬성
257	12.07.	자금세탁방지 업무지침 개정의 건	찬성
258	12.08.	추가차입의 건	찬성
259	12.08.	기업어음 발행의 건	찬성
260	12.08.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성
261	12.14.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
262	12.16.	기업어음 발행의 건	찬성
263	12.23.	추가차입의 건	찬성
264	12.26.	보호감시인 선임의 건	찬성
265	12.27.	소비자금융 대출채권 매매계약의 건	찬성
266	12.29.	사모사채 추가 발행의 건(무담보)	찬성
267	12.29.	관계회사를 위한 권면보증의 건	찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명	구성원	활 동 내 역
		개최일자	의안내용	가결여부
-	-	-	-	-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주총승인금액	지급총액	1인당 평균 지급액	비 고
사외이사	1	5,000	126	126	-

※ 주총승인금액은 사외이사를 포함한 이사 전체의 보수한도 총액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류	거래상대방 (회사와의 관계)	거래기간	거래금액	비율(%)
-	-	-	-	-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방 (회사와의 관계)	거래종류	거래기간	거래금액	비율(%)
-	-	-	-	-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 산업의 특성

① 석유사업부문
석유대리점업은 정유회사 및 수입회사 등으로부터 제품을 공급받아 대리점과 주유소에 판매하는 형태의 영업구조로서 2013년 이후 환경규제 등으로 수입사들이 지속 감소되어 현재는 Major정유회사 위주로 시장이 안정화 되었고 현재는 각 지역을 거점으로 한 정유회사와 직거래하는 대리점 형태로 국내 현물시장을 구성하고 있습니다.

② 소비자금융사업부문
소비자금융사업(대부업)은 「대부업의등록및금융이용자보호에관한 법률」(이하 대부업법)에 따라 영위되는 사업분야를 지칭하는 개념이라 할 수 있습니다.대부업의 일반적인 특성은 낮은 신용등급으로 인해 1, 2 금융권에서 대출이 곤란한 개인(급여소득자 및 자영업자 등)을 대상으로 대출을 실행하되, 개인신용위험에 대한 신속하고 정확한 평가를 통해 대출금수령까지 최소한의 시간을 소요하여 신속한 대출을 장점으로 하는 무담보 소액신용 대출형태를 취하고 있다는 점입니다. 즉, 기존의 1, 2 금융권에서 요구하는 까다로운 신용조건을 충족하지 못하는 개인을 대상으로 대출을 실행하되, 신용위험으로 인한 대출금 회수의 Risk는 기존 제도권금융(은행, 카드 캐피탈, 저축은행)보다 높은 대출금리(2021년 7월 7일부터 법정최고이자율 연 20% 시행)를 적용함으로써 수익을 창출하는 구조입니다.

③ 휴게소사업부문
고속도로 휴게소는 고속도로를 이용하는 고객에게 편의시설을 제공하고 식음료, 잡화등의 재화와 서비스를 판매하는 사업으로 수익성과 공익성이 함께 요구되는 사업입니다. 휴게소의 위치와 신설되는 고속도로망의 변화에 따른 고객유입의 변동성이 영업실적의 최대결정요인으로 넓은 주차공간과 쾌적한 편의시설/휴식공간, 다양한 판매상품, 친절한 서비스 등의 개선 노력을 통해 상호 경쟁하고 있습니다.

(2) 산업의 성장성

① 석유사업부문
현재 글로벌 석유기업 및 국내 정유사들이 석유사업의 환경변화(환경규제의 강화)에 대응하는 석유제품 생산을 위해 고도화 석유정제시설(중질유를 경질유로 변환하는 시설)에 대한 지속적인 투자를 하고 있는 상황에서 정유회사와 주유소 또는 일반 소비자와의 중간유통과정을 담당하는 석유대리점업의 특성상 국내 석유산업의 전략 방향과 정책 변화에 따라 해당 업종의 성장성이 결정되는 측면이 강하기 때문에 주변 시장환경 변화에 적극적으로 대응해 나가며 성장하고 있습니다.

② 소비자금융사업부문
소비자금융사업은 과거 무분별한 개인신용대출로 인한 부실채권의 위험성을 인지한 제도권 금융기관(은행, 카드 캐피탈 등)의 소극적인 개인신용 대출정책으로 말미암아상대적으로 신용위험도가 높은 개인대상의 소액급전 대출시장규모가 대부업권을 중심으로 크게 증가했습니다. 그러나, 최근 이러한 대부금융업권의 수익성에 대한 인식제고, 제2금융권의 여신범위 확대, 금융감독기관의 검사강화, 세계경제여건의 악화등으로 자본조달 및 영업현황의 어려움이 예상되기도 합니다. 그러나, 당사는 안정적인 경영과 수익창출을 위한 적극적인 마케팅으로 지속적인 성장을 꾀할 것 입니다.

③ 휴게소사업부문
고속도로 노선의 꾸준한 증가추세에 따라 고속도로 휴게소는 현재 약 235여개가(민자고속도로 포함) 운영되고 있습니다. 한국도로공사에서는 고속도로 이용자의 편의증대를 위해 최근 간이휴게소, 졸음쉼터등을 확대하고 있어 기존 노선의 휴게시설수 증가는 적을 것으로 예상되나 신규노선의 증가로 전체 휴게시설수는 증가할 것으로 예상되고 있습니다.  경제성장에 따른 Leisure문화 생활의 증대, 주5일 근무제의 정착, 고속도로망의 확충 등의 영향으로 휴게소산업 전체의 성장성은 점차 높아지고 있어 꾸준한 성장이 예상됩니다. 다만, 새로운 고속도로망과 고속전철의 신설에 따른 이용객 분산효과와 민간업체간 경쟁심화 등이 휴게소업체별 성장성에는 감소 요인으로 작용하고 있습니다.

(3) 경기변동의 특성

① 석유사업부문
석유류 소비가 1차 에너지 소비의 37.7% 이상을 차지하고 있다는 점에서 국가기간산업으로서 중요한 역할을 담당하고 있고, 석유대리점업은 계절적 요인과 더불어 경기변동과 이에 따른 국내외 유가 변화에 직접적인 영향을 받고 있습니다.

② 소비자금융사업부문
소비자금융사업의 경우 아직까지 소비자금융시장과 거시경제변수간의 상관계수를 정확하게 분석한 자료가 없습니다. 그러나, 전반적으로 소비자금융시장은 경기변동에 따른 소비성향 및 소비수준과 밀접한 관련이 있다고 볼 수 있습니다.

③ 휴게소사업부문
고속도로 휴게소사업은 이용고객이 고속도로를 이용하는 고객으로 한정되어 있고 휴게소간 이격거리를 감안하여 건설됨으로 타 유통업종에 비해 경기변동은 민감하지 않은 편입니다. 교통기술의 변화, 지리적 환경적 변화등 경제지표의 등락, 계절 및 기후의 변동 등이 휴게소 이용고객의 수와 매출액에 영향을 미칠 수는 있습니다.
2024년 서울세종간 고속도로 개통을 앞두고 천안호두휴게소 인근에서 공사가 진행중이며(동천안jct) 세종으로 연결되는 분기점으로 매출성장 가능성을 보입니다.         최근 고속도로 휴게소는 대형화, 복합문화시설화하고 있어 문화, 쇼핑, 체험의 공간으로 발전하는 새로운 수익모델을 개발하여 지속적인 수익창출방안을 꾸준히 모색하고 있습니다.

(4) 경쟁요소

① 석유사업부문
석유대리점업은 정유회사 유통망구조의 큰 축을 담당하고 있다는 점에서 Major정유회사를 통한 안정적인 제품공급과 주유소 등의 안정적인 매출처 확보가 중요한 경쟁요소로 작용합니다. 이에 당사는 2017년 1월부터 S-OIL과 일반대리점 계약을 체결하여 제품수급의 안정성을 높이고 수도권 지역까지 영업권역을 확장하여 경쟁력을 제고하고 있습니다.

② 소비자금융사업부문
▷ 신속성·편리성
대출신청에서 승인에 이르기까지 신속성과 편리성을 선호하는 소비자금융시장의 특성상 대출신청에 필요한 구비서류를 최소화하고 대출신청방식을 다양화하여 고객의편리함을 도모함은 물론 대출승인여부를 신속하게 결정하여 신속한 대출이 이루어질수 있도록 하는 것이 소비자금융사업의 중요한 경쟁요소 중의 하나라고 할 수 있습니다.

 
▷ 심사능력 및 고객관리

 신용도가 낮은 고객층을 대상으로 대출이 이루어지는 사업의 특성상 신속하고 정확하게 고객에 대한 신용평가가 이루어 질 수 있는 체계적인 심사시스템과 숙련된 대출담당직원을 통한 사후고객관리 및 추심능력이 중요한 경쟁요소입니다.

▷ 자금조달능력

 유효 적절한 시기에 낮은 비용으로 필요한 규모의 자금을 조달하는 것이 양호한 수익성을 유지하는데 있어 필수적인 경쟁요소입니다.

③ 휴게소사업부문
고속도로 휴게소는 한국도로공사 소유의 영업시설을 임차하여 위탁운영하는 사업구조로 신규노선의 신설 휴게소, 기존 노선의 계약종료 휴게소는 경쟁입찰 방식으로 기존 계약 운영중인 휴게소는 한국도로공사의 운영평가제도를 통해 재계약 여부를 결정하고 있습니다.

 당사는 오랜기간 휴게소 사업을 운영한 경험을 바탕으로 매년 운영평가에서 우수한 성과를 내고 있어 향후 지속적인 운영권 유지에 최선을 다하고 있습니다. 또한 인접 경쟁휴게소와 차별화되는 특화된 상품과 직원의 서비스, 각종 편의시설 그리고 다양한 상품구성 등의 질적인 차별화로 수익 증대에 최선을 다하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

① 석유사업부문
당사는 S-OIL과 직거래하는 계약을 체결하여 호남지역 외에도 수도권, 충청권, 강원권까지 매출처를 확장하고 32여개의 주유소 NETWORK를 확충하여 지속성장의 기틀을 다진 대리점업과 기 보유중인 목포저유소 저장시설을 이용한 탱크 임대업을 병행하고 있습니다. 또한, 당사가 소유하고 있는 전남 영암군 소재 바다주유소를 임대하여 수익을 재창출하고 향후 지속해서 수익모델을 발굴해 나갈 예정입니다.

② 소비자금융사업부문
당사는 2003년 2월 7일 대부금융업을 영위하기 위하여 서울특별시에 대부업등록을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다.
또한 대부금융업계 최초로 실시한 인터넷 대출을 통해 대출규모를 점차 늘려가고 있으며 2009년 4월에는 대출조회기록이 남지않는 '안심조회서비스'를 새롭게 선보이면서 영업활동을 강화하였습니다. 이러한 '안심조회서비스'는 그동안 대출신청을 하면 조회기록이 남게되어 신용평점에 영향을 미치게 된다는 이유로 대출신청을 꺼려 왔던 고객들에게 조회기록이 없이 대출가능여부 및 이자율 등을 사전에 알려줌으로써 보다 적극적으로 대출신청을 유도하는 마케팅이었습니다.
또한 2013년 8월부터 일부 고객에 대한 대출금리를 기존보다 10% 인하함은 물론 2014년 4월 2일부터 시행된 법정최고이자율 인하보다 한 달 먼저 금리를 인하한 바 있습니다. 향후에도 회사의 이미지를 제고하고, 효율성을 극대화할 수 있는 다양한 마케팅을 펼칠 계획입니다.

③ 휴게소사업부문
1995년 4월 한국도로공사로부터 경부고속도로 하행선 천안호두휴게소의 위탁운영권을 획득하여 운영을 시작한 이래, 5년 단위로 한국도로공사와 재계약을 체결하여 휴게소운영권을 확보하여 현재 운영 중에 있으며, 주차장 확장과 영업매장의 증축 리모델링의 환경개선으로 경쟁력을 키워가고 정기적인 직원서비스 교육 및 신규시설투자 등을 바탕으로 매년 4%이상의 매출성장을 이루어 전국 235여개 휴게소 중 상위권의 매출 순위를 달성하고 있습니다.

<공시대상 사업부문의 구분>

사업부문	산업분류	영업수익 비율
석유사업부문	기타 전문도매업(074607)	72.73%
소비자금융사업부문	기타 금융업(116409)	25.45%
휴게소사업부문	음식점업(095601)	1.82%

※ 1) 한국표준산업분류의 소분류에 의하여 구분하였습니다.
   2) 영업수익 비율은 별도재무정보를 기준으로 작성하였습니다.

(2) 시장점유율

① 석유사업부문
전국에 약 600여개 이상의 석유대리점 업체가 존재하며 대리점업계의 실정상 각 대리점의 규모나 운영방식, 매입사의 영업정책등에 따라 판매 방식이 매우 다양하여 정확한 시장점유율의 통계가 부족한 실정입니다.

② 소비자금융사업부문
대부금융업은 현재 각 지방자치단체에서 개별적으로 대부금융업체를 관리하고 있는 관계로 정기적으로 집계된 정확한 통계자료가 없으며, 등록한 대부금융업체 중 감사보고서를 제출한 업체는 당사를 비롯하여 아프로파이낸셜대부, 산와대부, 바로크레디트대부, 태강대부 등 소수에 불과하고 이들 중 당사는 상위권으로 추정됩니다.
특히 러시앤캐시, 미즈사랑, 원캐싱을 포함하는 아프로파이낸셜그룹이 2024년까지 대부업을 완전히 철수한다고 발표했으며, 향후 당사의 시장점유율은 증가될 것으로 예측하고 있습니다.

③ 휴게소사업부문
한국도로공사의 전국 고속도로휴게소 235여개의 최근 년간 매출실적을 비교하면 당사의 천안호두(부산방향)휴게소는 매출기준 18~20위권을 유지하고 있으며 충청권 고속도로 휴게소 24개소 중 4위권을 유지하고 있습니다.

(3) 시장의 특성

사업의 개요 중 업계의 현황 부분을 참고하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항이 없습니다.

(5) 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

'Ⅲ.경영참고사항 1. 사업의 개요 중 나. 회사의 현황'을 참조하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

 1. 연결재무제표

                                                                           <연결재무상태표>

제 46 기 2022. 12. 31 현재

제 45 기 2021. 12. 31 현재

(단위 : 원)

과                        목	제 46기		제 45 기
자산
유동자산		41,364,799,694		39,437,903,583
현금및현금성자산	19,257,262,862		14,932,234,220
단기금융상품	14,652,339,426		15,013,427,567
매출채권	2,868,433,185		3,673,824,620
금융리스채권	315,640,267		243,667,267
기타금융자산	637,115,356		291,472,123
기타유동자산	2,012,829,742		3,683,678,407
재고자산	1,621,178,856		1,599,599,379
비유동자산		53,239,949,384		87,579,959,230
금융리스채권	558,454,933		261,336,360
기타금융자산	3,640,805,953		3,899,044,861
당기손익공정가치측정금융상품	-		2,584,298,521
기타포괄손익공정가치측정금융자산	12,364,507,542		33,126,030,000
관계기업투자주식	14,276,043,969		-
유형자산	5,940,989,806		31,792,055,099
사용권자산	1,090,615,161		915,264,131
무형자산	571,272,415		5,905,666,339
투자부동산	5,776,231,273		5,792,034,294
이연법인세자산	9,021,028,332		3,304,229,625
금융업자산		1,114,486,343,197		1,221,990,509,045
현금및현금성자산	10,324,166,801		10,097,816,276
단기금융상품	3,709,682,233		1,580,925,302
당기손익공정가치측정금융상품	6,664,409,719		7,494,223,458
기타포괄손익공정가치측정금융자산	1,000,000		1,000,000
대출채권	949,311,348,145		1,043,577,728,605
상각후원가 금융자산	600,000,000		-
파생상품자산	-		221,717,000
기타금융자산	14,453,851,081		13,247,190,053
기타자산	426,822,766		5,981,718,737
당기법인세자산	-		457,947,113
관계기업투자주식	73,367,712,238		103,904,185,051
유형자산	411,630,769		283,879,414
사용권자산	1,424,657,280		745,143,047
무형자산	6,532,299,668		6,852,628,909
이연법인세자산	26,587,761,965		27,544,406,080
매각예정자산	20,671,000,532
자산 총계		1,209,091,092,275		1,349,008,371,858
부채
유동부채		88,547,294,302		80,619,984,606
매입채무	313,756,423		386,944,161
차입부채	76,852,000,017		66,909,333,322
기타금융부채	1,937,400,491		4,803,738,832
당기법인세부채	5,624,476,758		4,994,048,872
리스부채	857,984,242		757,147,025
기타유동부채	2,949,059,496		2,579,430,416
파생상품부채	12,616,875		189,341,978
비유동부채		7,542,143,995		34,290,654,065
차입부채	1,041,666,689		26,869,333,356
기타금융부채	3,010,364,116		3,467,576,894
순확정급여부채	2,378,134,644		2,829,271,401
이연법인세부채	25,354,959		364,911,000
리스부채	1,086,623,587		681,114,131
기타비유동부채	-		78,447,283
금융업부채		686,549,833,596		799,517,495,710
차입부채	659,017,405,391		774,838,771,343
기타금융부채	10,088,078,879		13,504,984,462
순확정급여부채	6,044,413,822		6,726,815,452
파생상품부채	4,292,048,593		1,400,684,094
당기법인세부채	4,087,209,007		686,810,982
이연법인세부채	951,228,086		806,093,647
리스부채	1,451,828,175		762,047,659
기타부채	617,621,643		791,288,071
부채 총계		782,639,271,893		914,428,134,381
자본
지배기업소유주지분		426,451,820,382		429,686,732,241
보통주자본금	13,777,741,000		13,777,741,000
주식발행초과금	6,194,013,577		6,194,013,577
기타자본항목	28,351,346,396		28,351,346,396
기타포괄손익누계액	(4,316,298,217)		12,258,646,650
이익잉여금	382,445,017,626		369,104,984,618
비지배지분		-		4,893,505,236
자본 총계		426,451,820,382		434,580,237,477
자본과 부채 총계		1,209,091,092,275		1,349,008,371,858

                                                              <연결포괄손익계산서>

제 46 기 (2022. 01. 01 부터 2022. 12. 31 까지)

제 45 기 (2021. 01. 01 부터 2021. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과                   목	제 46 기	제 45 기
영업수익	647,773,386,850	492,453,973,807
비금융업수익	439,559,507,946	280,781,767,947
상품매출액	435,871,518,924	272,837,335,173
용역매출액	3,687,989,022	7,309,367,125
기타영업수익	-	635,065,649
금융업수익	208,213,878,904	211,672,205,860
대출채권이자수익	187,815,793,839	192,879,737,049
채권추심이익	10,710,072,963	10,658,899,691
기타영업수익	9,688,012,102	8,133,569,120
영업비용	588,435,927,509	431,055,173,047
비금융업비용	427,916,294,403	266,964,516,425
매출원가	427,648,989,311	266,960,092,775
대손상각비	267,305,092	4,423,650
금융업비용	100,295,646,304	96,622,971,836
이자비용	40,770,451,035	35,306,931,573
대손상각비	59,525,195,269	61,316,040,263
일반관리비	60,223,986,802	67,467,684,786
영업이익	59,337,459,341	61,398,800,760
기타수익	10,637,956,304	3,471,047,181
기타비용	16,468,587,879	5,796,504,049
금융수익	1,155,459,846	1,465,707,677
금융비용	7,956,768,931	5,580,803,682
법인세비용차감전순이익	46,705,518,681	54,958,247,887
법인세비용	14,724,341,480	15,029,225,480
당기순이익	31,981,177,201	39,929,022,407
세후기타포괄손익	(14,740,207,459)	286,143,634
후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익	(16,994,035,556)	52,840,556
순확정급여부채의 재측정요소	1,834,737,407	234,768,067
지분법자본변동	419,090,690	(1,464,989)
총포괄이익	17,240,969,742	40,215,166,041
당기순이익의 귀속
지배기업의 소유주지분	31,981,177,201	40,191,861,686
비지배지분	-	(262,839,279)
총포괄이익의 귀속
지배주주지분	17,240,969,742	40,478,005,320
비지배지분	-	(262,839,279)
주당순이익
기본주당순손익	1,250	1,570
희석주당순손익	1,250	1,570

 

<연결자본변동표>

제 46 기 (2022. 01. 01 부터 2022. 12. 31 까지)

제 45 기 (2021. 01. 01 부터 2021. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과     목	지배기업 소유주지분					비지배지분	총   계
	자본금	주식발행초과금	기타자본항목	기타포괄손익	이익잉여금
2021.1.1(보고금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	29,013,641,994	12,207,271,082	349,154,236,465	4,472,114,897	414,819,019,015
총포괄이익 :
당기순이익	-	-	-	-	40,191,861,686	(262,839,279)	39,929,022,407
기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익	-	-	-	52,840,556	-	-	52,840,556
순확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	-	234,768,067	-	234,768,067
지분법자본변동	-	-	-	(1,464,988)	-	-	(1,464,988)
소유주와의 거래 :
2020년 배당금지급					(12,797,426,000)		(12,797,426,000)
2021년 중간배당지급					(7,678,455,600)		(7,678,455,600)
자본변동	-	-	(662,295,598)	-	-	684,229,618	21,934,020
2021.12.31(기말금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	28,351,346,396	12,258,646,650	369,104,984,618	4,893,505,236	434,580,237,477
2022.1.1(보고금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	28,351,346,396	12,258,646,650	369,104,984,618	4,893,505,236	434,580,237,477
총포괄이익 :
당기순이익	-	-	-	-	31,981,177,201	-	31,981,177,201
기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익	-	-	-	(16,994,035,556)			(16,994,035,556)
순확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	-	1,834,737,407	-	1,834,737,407
지분법자본변동	-	-	-	419,090,689	-	-	419,090,689
소유주와의 거래 :
2021년 배당금지급	-	-	-	-	(12,797,426,000)	-	(12,797,426,000)
2022년 중간배당지급					(7,678,455,600)	-	(7,678,455,600)
연결대상범위의 변동	-	-	-	-	-	(4,893,505,236)	(4,893,505,236)
2022.12.31(기말금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	28,351,346,396	(4,316,298,217)	382,445,017,626	-	426,451,820,382

                                                <연결현금흐름표>

제 46 기 (2022. 01. 01 부터 2022. 12. 31 까지)

제 45 기 (2021. 01. 01 부터 2021. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과                     목	제 46 기	제 45 기
영업활동 현금흐름
영업으로부터 창출된 현금흐름	(2,052,751,739)	(250,817,387,408)
이자수취	206,207,953,086	204,673,976,746
이자지급	(44,816,201,160)	(41,266,245,390)
법인세납부	(10,463,193,697)	-
법인세납부	1,812,371,841	(19,556,692,062)
영업활동으로 인한 현금흐름	150,688,178,331	(106,966,348,114)
투자활동 현금흐름
유형자산의 취득	(1,081,243,097)	(26,550,630,844)
유형자산의 처분	300,000	119,585,533
투자부동산의 취득	(136,500,000)	(223,402,727)
무형자산의 취득	(513,606,840)	(1,217,725,410)
무형자산의 처분	60,000,000	129,701,701
당기손익공정가치측정금융자산의 취득	(301,500,000)	(3,538,548,521)
당기손익공정가치측정금융자산의 처분	-	-
기타포괄손익공정가치측정금융자산의 취득	(1,409,807,555)	(7,548,268,000)
기타포괄손익공정가치측정금융자산의 처분	500,000,000	-
장단기금융상품의 변동	(3,067,668,790)	4,962,750,676
장단기대여금의 대여	(2,042,000,000)	(450,000,000)
장단기대여금의 회수	2,111,777,761	208,494,972
종속기업투자로 인한 현금유입	6,089,422,154	-
종속기업투자로 인한 현금유출	-	(476,296,963)
관계기업투자 주식 취득	(6,074,046,160)	(83,541,326,000)
임차보증금의 증가	(2,128,018,900)	(10,000,000)
임차보증금의 회수	1,491,892,800	-
투자활동으로 인한 현금흐름	(6,500,998,627)	(118,135,665,583)
재무활동 현금흐름
사채의 발행	94,850,000,000	103,400,000,000
사채의 상환	(146,080,000,000)	(71,970,000,000)
차입	754,165,884,616	771,300,000,000
차입금의 상환	(819,787,151,938)	(576,140,407,570)
주주에 대한 배당금 지급	(20,526,738,973)	(20,475,881,600)
자기주식취득	-	-
임대보증금의 증가	100,000,000	430,000,000
임대보증금의 감소	-	(325,000,000)
리스부채의 감소	(2,357,794,457)	(2,326,424,046)
비지배지분의 증감	-	3,798,000,000
재무활동으로 인한 현금흐름	(139,635,800,752)	207,690,286,784
현금및현금성자산의순증가(감소)	4,551,378,952	(17,411,726,913)
기초 현금및현금성자산	25,030,050,496	42,441,779,650
현금및현금성자산의 환율변동효과	215	(2,241)
기말 현금및현금성자산	29,581,429,663	25,030,050,496

2. 별도재무제표

                                                                          <재무상태표>

제 46 기 2022. 12. 31 현재

제 45 기 2021. 12. 31 현재

(단위 : 원)

과                        목	제 46 기		제 45 기
자산
유동자산		40,151,888,197		37,209,954,545
현금및현금성자산	18,092,666,239		13,715,242,687
단기금융상품	14,652,339,426		14,313,427,567
매출채권	2,867,677,778		3,528,578,649
단기금융리스채권	315,640,267		243,667,267
기타금융자산	637,115,356		290,041,343
기타유동자산	1,965,270,275		3,519,397,653
재고자산	1,621,178,856		1,599,599,379
비유동자산		43,371,872,029		55,007,028,716
장기금융리스채권	558,454,933		261,336,360
기타금융자산	3,629,749,353		3,676,709,861
관계종속기업투자	15,100,000,000		15,100,000,000
기타포괄손익-공정가치측정금융상품	7,779,977,542		23,703,634,500
유형자산	5,911,294,273		5,483,668,303
사용권자산	804,627,871		379,927,357
무형자산	471,271,415		609,718,041
투자부동산	5,776,231,273		5,792,034,294
이연법인세자산	3,340,265,369		-
금융업자산		847,959,017,946		949,637,804,336
당기손익-공정가치측정금융상품	2,049,442,313		1,943,555,602
대출채권	702,689,648,767		799,078,562,050
기타금융자산	9,979,021,173		10,275,564,351
파생상품자산	-		221,717,000
기타자산	284,985,228		3,950,677,927
관계종속기업투자	109,850,400,000		109,850,400,000
유형자산	269,513,125		234,369,574
사용권자산	886,620,841		663,371,858
무형자산	1,282,835,417		1,585,949,199
이연법인세자산	20,666,551,082		21,833,636,775
자산 총계		931,482,778,172		1,041,854,787,597
부채
유동부채		88,237,596,908		77,649,216,773
매입채무	313,756,423		386,944,161
차입부채	76,852,000,017		66,909,333,322
기타금융부채	1,827,385,625		2,209,478,793
파생상품부채	12,616,875		189,341,978
리스부채	783,701,714		564,296,147
기타유동부채	2,823,659,496		2,395,773,500
당기법인세부채	5,624,476,758		4,994,048,872
비유동부채		4,675,823,311		16,562,021,336
차입부채	1,041,666,689		12,869,333,356
기타금융부채	700,000,000		700,000,000
순확정급여부채	2,077,981,815		2,583,858,266
리스부채	856,174,807		330,382,431
기타비유동부채	-		78,447,283
금융업부채		484,953,005,421		590,873,106,062
차입부채	474,699,310,122		577,127,256,351
기타금융부채	6,568,092,344		9,621,879,601
순확정급여부채	2,373,950,289		2,942,353,033
리스부채	912,737,158		679,154,556
기타부채	398,915,508		502,462,521
부채 총계		577,866,425,640		685,084,344,171
자본
보통주자본금	13,777,741,000		13,777,741,000
주식발행초과금	6,194,013,577		6,194,013,577
기타자본항목	30,475,962,400		30,475,962,400
기타포괄손익누계액	(4,404,554,341)		8,095,092,988
이익잉여금	307,573,189,896		298,227,633,461
자본 총계		353,616,352,532		356,770,443,426
자본과 부채 총계		931,482,778,172		1,041,854,787,597

                                                   <포괄손익계산서>

제 46 기 (2022. 01. 01 부터 2022. 12. 31 까지)

제 45 기 (2021. 01. 01 부터 2021. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과                        목	제 46 기	제 45 기
영업수익	589,471,405,529	431,661,544,574
비금융업수익	439,457,216,640	275,072,045,594
상품매출액	435,871,518,924	272,837,335,173
용역매출액	3,585,697,716	2,234,710,421
금융업수익	150,014,188,889	156,589,498,980
대출채권이자수익	144,890,268,385	149,090,837,720
기타영업수익	5,123,920,504	7,498,661,260
영업비용	548,553,504,302	387,708,908,596
비금융업비용	427,916,294,403	264,518,640,525
매출원가	427,648,989,311	264,518,640,525
대손상각비	267,305,092	-
금융업비용	76,813,981,275	75,582,160,108
이자비용	29,518,345,464	25,020,771,614
대손상각비	47,295,635,811	50,561,388,494
일반관리비	43,823,228,624	47,608,107,963
영업이익	40,917,901,227	43,952,635,978
기타수익	2,661,087,098	838,777,029
기타비용	107,586,123	216,237,696
금융수익	619,095,955	751,150,991
금융비용	5,011,819,627	3,934,200,649
법인세비용차감전순이익	39,078,678,530	41,392,125,653
법인세비용	10,640,938,670	12,014,037,569
당기순이익	28,437,739,860	29,378,088,084
후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	(12,499,647,329)	34,888,466
순확정급여부채의 재측정요소	1,383,698,175	309,794,955
총포괄손익	17,321,790,706	29,722,771,505
주당순이익
기본주당순손익	1,111	1,148
희석주당순손익	1,111	1,148

<자본변동표>

제 46 기 (2022. 01. 01 부터 2022. 12. 31 까지)

제 45 기 (2021. 01. 01 부터 2021. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과     목	자 본 금	주식발행초과금	기타자본항목	기타포괄손익	이익잉여금	총   계
2021.1.1(전기초)	13,777,741,000	6,194,013,577	30,475,962,400	8,060,204,522	289,015,632,022	347,523,553,521
총포괄손익 :
당기순이익	-	-	-	-	29,378,088,084	29,378,088,084
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익	-	-	-	34,888,466	-	34,888,466
순확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	-	309,794,955	309,794,955
소유주와의 거래 :
주식선택권	-	-	-	-	-	-
2020년 배당금지급	-	-	-	-	(12,797,426,000)	(12,797,426,000)
2021년 배당금지급	-	-	-	-	(7,678,455,600)	(7,678,455,600)
자기주식  :
자기주식 취득	-	-	-	-	-	-
자기주식 소각	-	-	-	-	-	-
2021.12.3(전기말)	13,777,741,000	6,194,013,577	30,475,962,400	8,095,092,988	298,227,633,461	356,770,443,426
2022.1.1(당기초)	13,777,741,000	6,194,013,577	30,475,962,400	8,095,092,988	298,227,633,461	356,770,443,426
총포괄손익 :
당기순이익	-	-	-	-	28,437,739,860	28,437,739,860
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익	-	-	-	(12,499,647,329)	-	(12,499,647,329)
순확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	-	1,383,698,175	1,383,698,175
소유주와의 거래 :
주식선택권	-	-	-	-	-	-
2021년 배당금지급	-	-	-	-	(12,797,426,000)	(12,797,426,000)
2022년 배당금지급	-	-	-	-	(7,678,455,600)	(7,678,455,600)
자기주식  :
자기주식 취득	-	-	-	-	-	-
자기주식 소각	-	-	-	-	-	-
2022.12.31(당기말)	13,777,741,000	6,194,013,577	30,475,962,400	(4,404,554,341)	307,573,189,896	353,616,352,532

                                                           <이익잉여금처분계산서>

제 46 기 (2022. 01. 01 부터 2022. 12. 31 까지)

제 45 기 (2021. 01. 01 부터 2021. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과                        목	제 46 기		제 45 기
Ⅰ. 미처분이익잉여금		299,441,614,396		292,143,646,121
1. 전기이월미처분이익잉여금	278,066,477,521		270,902,064,242
- 회계처리변경 누적효과	-		-
2. 확정급여부채의 재측정요소	1,383,698,175		309,794,955
3. 중간배당
- 당기 : 300원 (60%)	(7,678,455,600)		(7,678,455,600)
이익준비금	(767,845,560)		(767,845,560)
4. 자기주식 소각	-		-
5. 당기순이익	28,437,739,860		29,378,088,084
Ⅱ. 이익잉여금처분액		14,077,168,600		14,077,168,600
1. 현금배당
- 당기 : 500원 (100%)	12,797,426,000		12,797,426,000
이익준비금	1,279,742,600		1,279,742,600
Ⅲ.차기이월미처분이익잉여금		285,364,445,796		278,066,477,521

                                                    <현금흐름표>

제 46 기 (2022. 01. 01 부터 2022. 12. 31 까지)

제 45 기 (2021. 01. 01 부터 2021. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과                        목	제 46 기	제 45 기
영업활동 현금흐름
영업으로부터 창출된 현금흐름	13,245,501,053	(201,299,733,147)
이자수취	157,997,926,953	156,859,848,409
이자지급	(33,774,535,415)	(30,114,309,156)
배당금 수취	1,491,064,205	-
법인세납부	(8,681,369,327)	(14,849,709,487)
영업활동으로부터의 순현금유입(유출)	130,278,587,469	(89,403,903,381)
투자활동 현금흐름
유형자산의 취득	(880,462,457)	(103,665,026)
유형자산의 처분	300,000	-
무형자산의 취득	(485,306,840)	(916,768,200)
무형자산의 처분	60,000,000	-
투자부동산의 취득	(136,500,000)	(223,402,727)
당기손익공정가치측정금융자산의 취득	(301,500,000)	(954,250,000)
기타포괄손익공정가치측정금융자산의 취득	(490,982,040)	(5,032,183,000)
장단기금융상품의 변동	(338,911,859)	3,788,329,150
장단기대여금의 대여	(12,000,000)	(30,000,000)
장단기대여금의 회수	38,999,988	44,999,972
관계종속기업투자	-	(77,750,400,000)
보증금의 증가	(1,394,404,000)	(410,000,000)
보증금의 회수	1,213,935,000	50,000,000
투자활동 순현금유입(유출)	(2,726,832,208)	(81,537,339,831)
재무활동 현금흐름
사채의 발행	63,530,000,000	77,120,000,000
사채의 상환	(113,060,000,000)	(50,510,000,000)
차입금의 증가	600,125,884,616	610,200,000,000
차입금의 상환	(651,542,080,553)	(445,238,292,297)
주주에 대한 배당금 지급	(20,475,881,600)	(20,475,881,600)
임대보증금의 증가	100,000,000	400,000,000
임대보증금의 감소	-	(325,000,000)
리스부채의 감소	(1,852,254,387)	(1,514,714,552)
재무활동 순현금유입(유출)	(123,174,331,924)	169,656,111,551
현금및현금성자산의순증가(감소)	4,377,423,337	(1,285,131,661)
기초 현금및현금성자산	13,715,242,687	15,000,374,201
현금및현금성자산의 환율변동효과	215	147
기말 현금및현금성자산	18,092,666,239	13,715,242,687

 - 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

이익잉여금처분계산서를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용	변경후 내용	변경의 목적
-	-	-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용	변경후 내용	변경의 목적
제30조(이사 및 감사의 선임) ① 이사와 감사는 주주총회에서 선임한다. 이사와 감사의 선임을 위한 의안은 구분하여 의결하여야 한다. ② 이사와 감사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다. 그러나 감사의 선임에는 의결권을 행사할 주주의 본인과 그 특수관계인, 본인 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 본인 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 있는 발행주식 총수의 100분의 3을 초과하는 경우 그 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다. ③(신 설)	제30조(이사 및 감사의 선임) ① (좌동) ② 이사와 감사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다. 다만, 상법 제368조의4 제1항에 따라 전자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사의 선임을 결의할 수 있다. ③감사의 선임과 해임에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는 그의 특수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.	관련 법령 개정 반영 감사 선임 요건 완화
(신 설)	부칙(2023.3.31) 제1조 (시행일) 본 개정 정관은 제46기 정기주주총회에서 결의한 날로부터 시행한다.	-

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자 성명	생년월일	사외이사 후보자여부	감사위원회의 위원인 이사 분리선출 여부	최대주주와의 관계	추천인
이재중	1964.05.02	-	-	-	이사회
이승건	1968.02.20	-	-	계열회사 임원	이사회
한진희	1965.03.24	사외이사 후보자	-	-	이사회
총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명	주된직업	세부경력		당해법인과의 최근3년간 거래내역
		기간	내용
이재중	(주)리드코프 부사장	1983.03~1987.02	서울대학교 경제학과(경제학 학사)	해당없음
		1990.05~1998.09	삼성물산 국제금융팀 현지금융 담당
		1998.09~2002.10	삼성SDI 브라질 법인 자금담당 주재 근무
		2007.01~2010.06	삼성전자 브라질 법인 영업관리 담당 Director
		2010.06~2017.10	(주)효성 스판덱스브라질법인 관리담당 상무 주재
		2017.10~2018.05	(주)효성 스판덱스 PU 기획담당
		2018.06~2022.06	효성티앤씨(주) 경영전략실장 및 지원실장(겸)
		2022.07~현재	(주)리드코프 부사장
이승건	(주)엠투엔 이사	2013.01~현재	(주)엠투엔 이사	해당없음
		2017.03~현재	(주)디케이마린 이사
		2017.03~현재	(주)리드컴 사내이사
		2020.02~현재	대신캑터스바이아웃(주) 기타비상무이사
		2017.03~현재	(주)리드코프 기타비상무이사
한진희	가천대학교 경제학과 교수	1983.03~1987.02	서울대학교 경제학과(경제학 학사)	해당없음
		1995.10~2011.02	KDI(선임)연구위원(거시경제팀, 산업무역노동팀)
		2005.03~2006.02	미국 남가주대학(University of Southern California), visiting scholar
		2010.05~2011.02	KDI School of Public Policy and Management, adjunct professor
		2018.12~2019.02	Gakushuin University, International Social Sciences, visiting scholar
		2017.07~현재	(주)유에스티 감사(비상근)
		2011.03~현재	가천대학교 경제학과 교수

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명	체납사실 여부	부실기업 경영진 여부	법령상 결격 사유 유무
이재중	없음	없음	없음
이승건	없음	없음	없음
한진희	없음	없음	없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

1. 전문성 본 후보자는 경제분야의 전문가로서 전문지식을 바탕으로 향후 리드코프의 사외이사로서 이사회 참여시 본 전문성을 바탕으로 올바른 의사결정을 내릴 것이며, 이를 통해 리드코프가 건전한 발전을 지속할 수 있도록 하겠습니다. 2. 독립성 본 후보자는 회사 및 최대주주 등과의 거래 및 이해관계가 없으며, 독립적인 지위에서 주주 및 금융소비자의 보호를 위하여 투명하고 객관적인 업무 수행을 실천하겠습니다. 3. 직무수행 및 의사결정 기준 본 후보자는 그 동안 축적된 경험을 바탕으로 사외이사로서 주주 및 금융소비자, 이해관계자 모두를 위한 합리적인 의사결정이 이루어질 수 있도록 하겠습니다. 4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수 본 후보자는 상법 및 금융 관련 법령상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수하겠습니다. 또한 이사회에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위하여 교육 및 세미나 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[이재중 사내이사 후보자]

이재중 후보자는 주식회사 리드코프의 부사장으로 재직하면서 국내 유수의 대기업에서 쌓은 폭넓은 경험과 조직관리 전문성을 바탕으로 짧은 기간에 회사의 Portfolio를 효율적으로 관리함으로써 회사의 기업가치 증대에 기여하였습니다. 특히, 최근 글로벌 경기 침체와 불안정한 국제 정세를 고려할 때, 동 후보자의 기업경영 전반에 대한 깊이 있는 이해는 회사의 지속가능한 발전에 큰 기여를 할 수 있다고 판단하여 동 후보자를 사내이사로 주주총회에 추천하게 되었습니다.

[이승건 기타비상무이사 후보자]

후보자는 회사의 기타비상무이사로 약 6년간 재직하면서 폭넓은 경험과 전문성을 바탕으로 역할을 충실히 수행하여 경영 안정화에 기여하였습니다. 이에 향후 기업경영 및 성장에도 도움이 될 것으로 판단되어 기타비상무이사 후보로 추천하였습니다.

[한진희 사외이사 후보자]

한진희 후보자는 현재 가천대학교 경제학과 교수로 재직하면서 기획재정부 “장기재정전망협의회” 민간위원 활동을 비롯한 여러 학회 및 학술지 관련 활동을 하는 등 경제 분야 전문가로서 해박한 지식과 다양한 경험을 두루 겸비하고 있어, 회사 경영에 크게 기여할 수 있을 것으로 기대하여 사외이사 후보로 추천하였습니다.

확인서

※ 기타 참고사항

-해당 사항 없음

□ 감사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계

후보자성명	생년월일	최대주주와의 관계	추천인
정홍준	1962.11.14	없음	이사회
총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명	주된직업	세부경력		당해법인과의 최근3년간 거래내역
		기간	내용
정홍준	-	1978.03~1981.02	성균관대학교(서울) 경영학과	해당 없음
		1988.12~1993.01	효성물산(종합상사) 사업개발부
		1993.02~2002.05	효성 싱가포르 무역법인 CFO(관리총괄)
		2002.05~2005.01	(주)효성 국제금융팀 근무
		2005.01~2009.01	(주)효성 자금팀장
		2009.01~2009.05	(주)효성 국제금융팀장
		2009.05~2012.12	효성 베트남 제조법인 경영관리팀장
		2013.01~2018.12	효성 GST Global GmbH (독일) GST Group CFO
		2019.01~2021.01	효성티앤씨 재무실장
		2021.02~2021.12	효성티앤씨 재무실 고문

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명	체납사실 여부	부실기업 경영진 여부	법령상 결격 사유 유무
정홍준	없음	없음	없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

정홍준 후보자는 국내 유수의 대기업에서 수십년 동안 해외 근무와 재무 관련 분야 업무 등을 수행하면서 쌓은 전문지식과 경험을 바탕으로 독립적인 지위에서 회계 및 업무감사를 훌륭하게 수행할 것으로 판단되어 주주총회에 감사 후보자로 추천하게 되었습니다.

확인서

※ 기타 참고사항

-해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)	4( 1 )
보수총액 또는 최고한도액	5,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)	4( 1 )
실제 지급된 보수총액	1,917백만원
최고한도액	5,000백만원

※ 기타 참고사항

-해당사항 없음

□ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수	1
보수총액 또는 최고한도액	300백만원

(전 기)

감사의 수	1
실제 지급된 보수총액	35백만원
최고한도액	300백만원

※ 기타 참고사항

-해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일	사업보고서 등 통지 등 방식
2023년 03월 23일	1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 사업보고서 및 감사보고서를 2023년 3월 23일까지 DART 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지(http://www.leadcorp.co.kr)에 게재할 예정입니다.

※ 향후 게재된 사업보고서는 주주총회 이후 변경 사항, 오기 등의 사유로 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 업데이트 될 예정이므로 참조하시기 바랍니다.

※ 참고사항

□ 주주총회 집중일 개최 사유 당사는 정기주주총회 개최를 포함한 주요경영활동 관련 일정을 연초에 확정하였습니다. 상기 일정을 조율하고자 하였으나, 당사의 주주총회 일정계획이 사전 수립된 후, 개최장소 대관 완료, 임원들의 업무스케쥴, 종속(관계)회사의 결산 및 이사회, 회계법인의 감사보고서 수령일 등을 고려하여 원활한 주주총회 운영을 위하여 불가피하게주주총회 집중일에 개최하게 되었습니다. 당사는 향후 주주총회 분산 자율준수프로그램을 통하여 주주총회 분산에 참여함으로 더 많은 주주들이 주주총회에 참석하여 주주권을 행사할 수 있도록 노력하겠습니다. □ 전자투표에 관한 안내 당사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결정하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사할 수 있습니다.   ○ 전자투표시스템        - 인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr        - 모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m   ○ 전자투표 행사기간: 2023년 3월 21일 9시 ~ 2023년 3월 30일 17시        - 기간 중 24시간 이용 가능   ○ 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사        - 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서          (한국예탁결제원 전자투표시스템 사용 가능한 인증서 한정)   ○ 수정동의안 처리: 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우                                전자투표는 기권으로 처리됩니다.

출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20230315000425