주주총회소집공고 2024-03-13 14:06:00
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20240313000463
| 2024년 03월 13일 | ||
| 회 사 명 : | 갤럭시아머니트리 주식회사 | |
| 대 표 이 사 : | 신 동 훈 | |
| 본 점 소 재 지 : | 서울시 강남구 광평로 281, 1501호(수서동, 수서오피스빌딩) | |
| (전 화) 070-4193-4023 | ||
| (홈페이지)http:// www.galaxiamoneytree.co.kr | ||
| 작 성 책 임 자 : | (직 책) 상무 | (성 명) 김영곤 |
| (전 화) 070-4193-4024 | ||
| (제30기 정기) |
주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.
당사는 상법 제365조와 정관 제21조와 제23조에 의거하여 제30기 정기 주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.
- 아 래 -
1. 일 시 : 2024년 3월 28일(목) 오전 9시
2. 장 소 : 서울시 강남구 광평로 281, 1501호(수서동, 수서오피스빌딩)
3. 회의 목적 사항
가. 보고사항 ① 감사보고 ② 영업보고 ③ 내부회계관리제도 운영실태 보고
④ 외부감사인선임보고
나. 부의안건
제1호 의안: 제30기(2023.01.01~2023.12.31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 (이익잉여금처분계산서 포함, 현금배당: 1주당 45원)
제2호 의안: 이사 선임의 건
제2-1호 의안: 신동훈 사내이사 후보자 선임의 건
제2-2호 의안: 황윤언 기타비상무이사 후보자 선임의 건
제3호 의안: 김민식 상근감사 후보자 선임의 건
제4호 의안: 정관 일부 변경의 건
제5호 의안: 이사 보수한도 승인의 건
제6호 의안: 감사 보수한도 승인의 건
4. 경영참고사항 비치
'상법 제542조의4'에 의거, 주주총회 소집통지 및 공고사항, 경영참고사항 등을 당사의 본점, 국민은행 증권대행부에 비치하였으며, 금융감독원, 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다.
5. 실질주주의 의결권 행사 방법
당사의 이번 주주총회에서 의결권을 행사하실 주주님들께서는 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사할 수 있습니다.
6. 주주총회 참석 시 준비물
- 직접 행사: 신분증
- 대리 행사: 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인),
주주의 인감증명서, 대리인 신분증
7. 전자투표에 관한 사항
당사는 '상법 제368조의4'에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였으며, 이 제도의 관리업무를 삼성증권에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.
가. 전자투표 관리시스템 주소
: https://vote.samsungpop.com(인터넷/모바일 동일)
나. 전자투표 행사 기간
: 2024년 3월 18일 9시 ~ 2024년 3월 27일 17시
(기간 중 24시간 시스템 접속 가능. 다만, 시작일에는 오전 9시부터,
마지막날은 오후 5시까지만 가능)
다. 본인 인증 방법은 공인인증, 휴대폰 인증을 통해 주주 본인 확인 후 의안별로
의결권 행사
라. 수정동의안 처리
: 주주총회 상정 의안에 관해 수정 동의가 제출되는 경우 전자투표는
기권으로 처리(삼성증권 전자투표서비스 이용약관 제13조 제2항)
8. 기타 사항
- 상법 제542조의4 및 동법 시행력 제31조, 당사 정관 제23조에 의거하여 본 공고로 의결권 있는 발행주식 총수의 100분의 1 이하의 주식을 소유한 주식에 대한 소집통지를 갈음하오니, 양지하여 주시기 바랍니다.
- 부득이 긴급사항 발생 시, 개최장소 변경의 권한을 대표이사에게 위임함에 따라 주주총회 변경장소는 대표이사가 지정할 수 있으며, 그 사유 발생 시 홈페이지 공고 및 공시를 통해 안내하도록 하겠습니다.
- 주주총회에 참석하시는 주주님께 별도의 선물은 지급되지 않습니다. 주주 여러분의 넓은 이해와 협조를 부탁드립니다.
| 2024년 3월 13일 갤럭시아머니트리 주식회사 대표이사 신 동 훈 (직인 생략) |
가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
| 회차 | 개최일자 | 의안내용 | 사외이사 등의 성명 | |
|---|---|---|---|---|
| 이신혜 (출석률: %) | 박형철 (출석률: %) | |||
| 찬 반 여 부 | 찬 반 여 부 | |||
| 1 | 2023.02.09 | 2022년 재무제표 및 영업보고서 승인의 건 | 찬성 | - |
| 2 | 2023.02.09 | 1호의안: 2022년 내부회계관리제도 운영 실태 보고의 건 | 찬성 | - |
| 2호의안: 2022년 자금세탁방지 운영 실태 보고의 건 | 찬성 | - | ||
| 3 | 2023.03.10 | 1호의안: 제29기 재무제표 및 영업보고서 승인의 건 | 찬성 | - |
| 2호의안: 현금배당 결정의 건 | 찬성 | - | ||
| 3호의안: 이사(기타비상무이사) 후보 추천의 건(구명신) | 찬성 | - | ||
| 4호의안(사외이사) 후보 추천의 건(박형철) | 찬성 | - | ||
| 5호의안: 제29기 정기주주총회 개최의 건 | 찬성 | - | ||
| 6호의안: 전자투표제 도입의 건 | 찬성 | - | ||
| 4 | 2023.03.27 | 일반운영자금 차입 만기 연장의 건 | 찬성 | - |
| 5 | 2023.06.01 | 의약품 구매전용카드 관련 대위 변제 약정의 건 | - | 찬성 |
| 6 | 2023.07.27 | 일반자금(단기차입금) 대출의 건 | - | 찬성 |
| 7 | 2023.07.27 | 금전채권신탁계약에 대한 특약 변경 약정 및 제반 관련 계약 체결 승인의 건 | - | 찬성 |
| 8 | 2023.08.28 | 일반자금 대출의 건 | - | 찬성 |
| 9 | 2023.11.06 | 자회사 합병계약 및 승인의 건 | - | 찬성 |
- 제29기 정기주총(2023년 3월 29일)에서 이신혜 사외이사가 사임하고 박형철 사외이사가 선임됨에 따라 2023년 6월 1일 개최된 5회차 이사회부터 박형철 사외이사가 참석하였습니다.
나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| - | - | - | - | - |
* 당사는 이사회 내 위원회를 설치하고 있지 않습니다.
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 인원수 | 주총승인금액 | 지급총액 | 1인당 평균 지급액 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 사외이사 | 1 | 1,000 | 62 | 31 | - 주총승인금액은 전체 이사의 보수 한도입니다. - 1인당 평균 지급액은 사임한 이신혜사외이사와 선임된 박형철사외이사에게 지급된 총액의 산술평균입니다. |
| (단위 : 억원) |
| 거래종류 | 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| 매출 | 효성에프엠에스(주) | 2023년 | 26 | 2.0 |
| 매출 | 갤럭시아메타버스(주) | 2023년 | 14 | 1.1 |
| 매입 | (주)효성 | 2023년 | 13 | 1.0 |
※ 비율(%)은 2023년 감사전 별도 재무제표 상의 매출액(III. 경영참고사항 2.주주총회 목적사항별 기재사항 □ 재무제표의 승인) 대비 거래금액 비율입니다.
2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래
| (단위 : 억원) |
| 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래종류 | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| - | - | - | - | - |
- 해당 사항 없습니다.
가. 업계의 현황
1) 산업의 특성
(1) 전자결제(PG: Payment Gateway) 사업
전자결제 산업은 디지털 기술과 금융 서비스의 융합으로 형성된 산업입니다. 특히, 인터넷상점에서 판매하는 상품과 서비스의 결제와 관련하여 고객이 대금을 휴대폰, 신용카드, 계좌이체 등의 결제수단을 이용하여 안전하고 편리하게 결제할 수 있도록 대금결제사(신용카드, 이동통신사, 은행 등)와 가맹점(인터넷 쇼핑몰, 게임사, 배달앱 등) 사이에서 다양한 온라인 금융거래를 지원하는 전자지급결제 대행서비스를 의미합니다.
온라인 시장이 빠르게 발달하면서 편리성과 안정성을 증대시키는 목적으로 전자결제 산업은 다양한 결제수단을 도입하며 확장되어 왔습니다. 송금 방식의 결제를 시작으로 신용카드, 직불카드, 휴대폰결제, 실시간계좌이체, 상품권결제 등 다양한 결제 수단이 추가되었으며, 최근에는 신용카드나 계좌를 등록하고 사용하는 모바일 지갑 형태의 간편결제와 QR코드 결제 등 편리하게 사용할 수 있는 수단들이 개발되면서 전자결제 시장은 계속 성장하고 있습니다.
특히, 당사 전자결제사업의 주력 사업 모델인 휴대폰결제는 우리나라 국민들의 97%가 사용하는 스마트폰 사용률(한국갤럽, 2023.07 발표)과 약 8277만 이상의 회선이 가입된 이동통신사('2023년 12월 무선서비스 통계 현황', 요금제별 회선수 기준, 과학기술정보통신부)를 이용하여 결제하는 수단입니다. 따라서 휴대폰을 이용하고 있다면 별도의 회원가입없이 시간과 장소에 구애받지 않고 결제가 가능하며, 이중의 본인 인증 과정을 거치기 때문에 도용이나 금융정보가 노출될 위험이 줄어듭니다. 또한, 거래 후에 휴대폰 이용 대금과 함께 결제하는 후불형이며, 소액단위 결제가 가능하다는 점 등의 다양한 장점을 바탕으로 온라인 가맹점에서 이용됩니다.
(2) O2O(Online to Offline) 사업
당사의 O2O 사업 중 하나인 '모바일 상품권/쿠폰'은 디지털 기술과 모바일 플랫폼의 발전으로 등장했습니다. 전통적인 종이 기반의 상품권과 쿠폰을 대체하거나 보완하기 위해 만들어졌으며, 휴대폰을 통해 주고 받을 수 있다는 편리성으로 다양한 사업 분야에서 광범위하게 활용되고 있으며, 많은 기업들의 마케팅 수단으로 이용되고 있습니다.
모바일 상품권과 쿠폰은 언제 어디서나 자신이 원하는 종류의 쿠폰과 상품권을 다운받아 소비생활에서 이용할 수 있다는 이동성과 즉시 접속성 등 여러 가지 편의성을 가지고 있습니다. 또 각 개인들이 소지한 휴대폰을 통해 이용하기 때문에 소비자에게 맞춤화된 상품을제공할 수 있다는 특징이 있습니다.
모바일 상품권과 쿠폰을 제공하는 기업의 입장에서는 고객들의 개인 정보와 구매 이력을 기반으로 개인화된 마케팅을 제공할 수 있기 때문에 효과적으로 고객을 유치하고 유지할 수 있다는 장점이 있습니다. 더불어 디지털 형태이기 때문에 사용자들의 트랜잭션을 실시간으로 추적할 있어 기업들은 상품권과 쿠폰의 사용 상황을 파악하고 마케팅 전략을 조정하거나 부정 사용을 방지하는데 도움을 줍니다.
이렇게 시간과 장소에 구애받지 않고 언제 어디서나 실시간으로 받을 수 있다는 획득 용이성, 사용방법이 편리하다는 사용 편리성, 할인 제공 등의 경제적 가치 등의 특성으로 모바일 상품권과 쿠폰 시장은 지속적으로 확대되고 있습니다.
당사의 O2O사업 중 하나인 편의점 기반 결제 서비스는 크게 '선불결제'와 '편의점결제(수납대행)'로 나뉘어집니다. '선불결제'는 전국 5만여 개의 제휴 편의점에 설치된 POS 단말기와 당사 서버 간에 연결된 전용 시스템을 통해 각종 선불카드, 상품권, 통신 선불카드의 충전을 실시간으로 제공하는 서비스입니다. 결제를 위해 인증과 같은 별도의 과정이 필요 없고 온라인 바로 결제가 어려웠던 소비자들에게 오프라인 결제를 통해 온라인에서 이용할 수 있게 하였습니다.
당사의 특화된 고유 결제 수단인 '편의점결제(수납대행)' 서비스는 온라인으로 상품이나 서비스를 구입하고 편의점에서 대금을 결제하는 새로운 형태의 결제수단입니다. 온라인에서 구매한 상품 대금을 고객이 방문 가능한 시간에 편의점에서 언제든지 편리하게 결제할 수 있는 장점이 있습니다.
(3) 기타 - 간편결제 플랫폼 사업 등
① 간편결제 서비스
간편결제 서비스는 2015년 3월 공인인증서 의무 사용이 폐지된 이후 등장하였습니다. 간편결제 서비스에는 두 가지 방식이 있습니다. 가장 대표적인 방식은 스마트폰이나 금융회사가 만든 애플리케이션(앱)에 신용카드, 체크카드 정보를 저장해 놓고 지문 등 간편인증 수단을 이용해 결제하는 방식입니다. 다른 하나는 은행 계좌나 각 회사가 만든 자체 시스템에 미리 돈을 충전한 뒤 온-오프라인 매장에서 결제하는 방식입니다.
신종 코로나바이러스감염증(코로나19) 확산 이후 결제 시장은 오프라인 중심에서 온라인 중심으로 급격하게 변화했습니다. 오프라인 결제시장의 비중은 줄어들고 온라인 결제가 증가하였으며, 온라인 결제 중에서도 모바일 결제 비중이 70%를 넘어섰습니다. 그동안 신용카드를 중심으로 성장해 왔던 전자결제 시장은 모바일 결제 비중의 증가 등으로 모바일 간편결제 시대로 바뀌고 있습니다. 또한 코로나19가 가져 온 비대면 문화의 확산 역시 비대면 결제가 가능한 모바일 간편결제 시장을 빠르게 성장시키고 있어 이제는 실물 신용카드가 아닌 '페이'의 시대가 되었습니다.
최근에는 빅테크, 핀테크 뿐만 아니라 휴대폰제조사, 유통, 배달, 통신 등 비금융업자들도 전자금융업으로 활발하게 진출하고 있는 것으로 확인되고 있습니다. 2023년 상반기 기준간편결제 서비스 제공업자들 가운데에서 전자금융업자는 37개사로 67.3%를 차지합니다(삼정KPMG 경제연구원, 2023.11). 이는 2022년 상반기 대비 17.3% 증가한 수치입니다.
② 포인트 산업
우리나라의 포인트 제도는 항공사 마일리지 포인트 제도의 도입을 시작으로 오늘날 다양한 산업군에 적용되고 있습니다. 항공사 마일리지 포인트 제도는 1984년 대한항공이 처음 도입했습니다. 2017년 기준으로 포인트 누적이 가장 많은 산업군은 카드사로 2조 9천억 원이 누적되어 있으며, 뒤이어 두번째로는 2조6천 억원이 누적된 항공 산업입니다.
기존에는 각 카드사 등 각 브랜드 별로 포인트의 사용이 제한적이었지만, 부가 서비스로만인식됐던 포인트가 전자지갑 등 핀테크 분야에 접목되면서 결제, 투자 등의 금융 분야를 비롯하여 기부 등 다양한 영역으로 사용이 확대되고 있습니다. 특히 2021년 1월 금융당국은 흩어져 있는 각 카드사의 포인트를 '카드 포인트 통합 조회 및 현금화 서비스'를 통해조회 및 사용할 수 있게 함으로써 약 1500억 원의 포인트가 환급되는 등 포인트 시장의 저변이 확대되고 있습니다.
2) 산업의 성장성
(1) 전자결제(PG: Payment Gateway) 사업
전자결제 사업은 금융 기술과 디지털 환경의 발전으로 빠른 성장을 보이고 있습니다. 특히코로나19 기간 동안 비대면 온라인 거래가 늘면서 전자지급결제대행(PG) 서비스는 사상 최대치로 성장하였으며, 온라인 거래가 증가하며서 성장을 거듭하고 있습니다. 한국은행의 '2023년 중 상반기 전자지급 서비스 이용 현황' 자료에 의하면, 2023년 상반기중 전자지급결제대행(PG) 서비스 이용건수와 규모는 일평균 각각 2510만건, 1조1845억원에 이르렀습니다. 이는 2022년 같은 기간보다 건수는 8.1%, 금액은 16% 증가한 것으로 사상 최대 규모입니다. 특히 PG서비스의 대부분을 차지하는 신용카드 이용금액은 9374억1000만원으로 2022년 상반기 대비 13.3% 상승했습니다.
또, 동 자료에 의하면, 삼성페이, 네이버페이, 카카오페이, 애플페이 등 스마트폰에 저장한생체정보 등을 이용한 간편결제 서비스의 하루 평균 이용 금액은 8451억원으로 2022년 상반기보다 16.9% 증가하였습니다. 이용 건수도 하루 평균 2628만 건으로 13.4% 늘어났습니다.
2023년은 본격적인 포스트 코로나 시대로 이커머스 시장의 성장률은 팬데믹일 때보다 낮아졌습니다. 그럼에도 불구하고 온라인 중심으로 바뀐 소비 문화와 가속화된 디지털 전환으로 인해 전문가들은 PG 서비스의 기반이 되는 이커머스 시장이 안정적으로 성장할 것으로 전망하고 있습니다.
통계청에 의하면 2023년 온라인쇼핑 연간 거래액은 227조3470억원으로 22년 대비 8.3% 증가하였습니다. 성장률은 팬데믹이었던 2021년과 2022년보다 감소했지만, 규모로는 통계 작성 이래 가장 큰 시장 규모입니다.
온라인쇼핑 거래액 중 모바일쇼핑 거래액은 167조8276억원으로 전년 대비 7.0% 증가하였으며, 이 또한 관련 통계 작성 이래 최대 규모입니다. 4분기 거래액은 61조1961억 원, 모바일 쇼핑 거래액은 45조1671억원으로 모두 4분기 기준 관련 통계 작성 이후 최대치를경신하였습니다.
(2) O2O(Online to Offline) 사업
O2O사업은 휴대전화만 소지하고 있으면 누구나 쉽게 사용할 수 있다는 점에서 편의성과 실용성을 바탕으로 빠르게 성장하여 시장이 확대되고 있습니다. 개인 뿐만 아니라 기업에서도 마케팅 수단으로서 모바일 상품권과 쿠폰의 이용이 급증함에 따라 시장 규모는 계속 성장할 전망입니다. 더우기 최근에는 명절, 기념일 등에 모바일 상품권/쿠폰을 선물로 주는 문화가 확산되면서 백화점상품권 뿐 아니라 편의점상품권, 문화상품권, 게임이용권, 각상품 교환권 등을 할인 판매하는 다양한 기획상품과 이벤트가 경쟁적으로 쏟아져 나오고 있습니다.
비대면 쇼핑과 선물하기가 늘어나면서 e-쿠폰 서비스 시장 역시 지속 성장하고 있습니다.통계청 자료에 의하면 23년 e-쿠폰 시장은 총 9조8820억원으로 22년 대비 34.9% 성장하였으며, 이는 22년의 성장률 보다 2배 가까이 증가한 수치입니다.
국내 스마트폰의 보급율이 97%에 이를 정도로 일상생활의 필수품이 되고 모바일 중심으로 라이프스타일이 변했기 때문에 모바일 상품권과 쿠폰 시장은 앞으로도 계속 성장할 것으로 예측됩니다.
(3) 간편결제 플랫폼 사업 등
① 2020년 코로나19 확산의 영향으로 사회적 거리두기가 시행되고 재택근무가 확대되면서 모바일 기기 등을 이용한 비접촉, 비대면 방식의 온라인 소비 및 금융 거래가 급증하였습니다. 특히 비접촉, 비대면 방식의 편리성을 가장 큰 특징으로 하는 간편결제 서비스는 빠르게 성장하여 이커머스 뿐만 아니라 오프라인 결제 시장에서도 중요한 결제수단으로 자리 잡고 있습니다.
핀테크 플랫폼을 기반으로 한 간편송금 서비스를 이용하는 저변도 크게 확대되었으며, 2020년 중 일부 지방자치단체가 재난지원금 등을 모바일 상품권으로 발행하여 지급한 것도 간편결제 등 모바일 기반의 결제 서비스 이용을 확대하는 데 기여하였습니다.
② 우리나라 소비자들은 다양한 쇼핑몰이나 서비스에서 포인트를 적립하고 사용하는 문화가 활성화되어 있어 포인트 시장은 꾸준한 성장을 보여 왔습니다. 통계청 및 한국소비자원에 따르면, 우리 나라 포인트 시장규모는 2019년 기준 약 20조원으로 추정되며, 매년 10% 이상의 증가 추세를 보이고 있습니다. 또 기업들은 매년 신규 고객 유치는 물론 기존 사용자들의 충성도를 높이기 위해 자체 포인트 제도를 신설 또는 개편해나가고 있습니다.
각각의 다른 포인트들을 모아 필요한 곳에서 한 번에 사용할 수 있게 하는 서비스들이 등장하고 있으며, 사용하지 않는 포인트의 경우 디지털 자산으로 전환해 재테크 수단으로 활용하게 하는 등 활용도가 높아져 국내를 포함하여 전 세계적으로도 포인트 시장 규모는 커져 가고 있는 중입니다.
3) 경기변동의 특성 및 계절성
휴대폰결제를 중심으로 한 전자결제사업과 간편결제사업은 커머스 전방 시장과 밀접한 관련이 있어 온/오프라인 쇼핑 시장 성장 추이에 따라 영향을 받는다고 볼 수 있습니다.
온라인 쇼핑시장 성장 추이와 소액 단위 결제의 편리성으로 인한 사용 증가를 고려해 볼 때, 경기 변동과의 상관관계는 낮다고 할 수 있습니다. 또한 계절적 요인과는 관련성이 적은 편이지만 방학, 휴가 등으로 인해 게임 및 온라인쇼핑 시장의 거래 활성화에 따른 일부 거래 증가 요인은 있습니다.
모바일 상품권/쿠폰 시장은 오프라인과 달리 고정비 등 부대비용의 지출이 적고, 높은 할인율로 인하여 소비자들의 구매심리를 자극하는데 효과적으로 작용할 것으로 보여 일반적인 경기 변동과의 상관관계는 낮은 것으로 보입니다. 다만, 백화점상품권 선물이 증가하는 명절과 연말 시즌에 거래가 증가하는 경향이 있습니다.
4) 경쟁요소
휴대폰결제를 중심으로 한 전자결제사업은 명목상으로는 자유경쟁이나 실질적으로는 당사를 포함한 원천기술을 보유한 회사들이 시장 우위를 점하고 있으며, 이같은 점은 휴대폰결제 시장의 특성상 향후에도 지속될 것으로 예상됩니다.
먼저, 휴대폰결제 시장은 신규 사업자의 진입 장벽이 높다고 할 수 있습니다. 신규 사업자의 경우 각 이동통신사와 사업 파트너십을 체결해야 하며, 기존 사업자들이 확보하고 있는수많은 가맹점들과 개별 계약을 체결해야 하기 때문입니다. 휴대폰결제를 하는 결제대행사들은 가맹점들에 이통사를 대신해서 선정산을 하기 때문에 현금 유동성도 확보하고 있어야 합니다.
다음으로, 장애를 최소화 하는 기술의 안정성과 정산 시스템, 재무건전성을 갖춘 기존 사업자들이 영업적 신뢰 및 여러 노하우를 바탕으로 전자결제시장 내 지배력을 강화하고 있기 때문입니다.
당사는 BillGate라는 전자결제시스템으로 가맹점이 모든 결제 수단을 이용할 수 있도록 통합결제 서비스를 제공하고 있습니다. 또한 DR센터 구축을 통해 365일 24시간 무정지 시스템으로 관리하여 안정성을 강화하고 있으며, 서비스 구축부터 정산까지 원스톱 시스템 운영을 강점으로 하고 있습니다.
O2O사업과 관련하여 당사는 국내 최초로 모바일 백화점 상품권을 발행/유통하였으며, 그러한 노하우를 바탕으로 판매액 기준 시장 점유율 1위(MS 약 76%)를 유지하고 있습니다.
모바일 상품권/쿠폰 발행 및 유통 사업을 위해 당사는 상품권/쿠폰의 잔액 관리 기술은 물론 판매 채널과 시스템 개발/연동 및 운영 노하우를 축적하고 있으며, 카카오톡, 티몬, 기프티콘, 대형 쇼핑몰, B2B 법인 판매 등 많은 판매 채널을 확보하고 있습니다. 2020년 상반기에는 B2B 대상의 모바일 쿠폰 전용몰 '갤럭시아콘(www.galaxiacon.co.kr)'을 오픈하여 모바일 쿠폰 구입에서부터 정산까지 전문적인 서비스를 제공하고 있습니다.
또한 전국 5만 여개 편의점을 기반으로 하는 편의점결제(수납대행)는 당사가 서비스하는 고유 결제수단으로, 24시간 결제가 가능하고 전국 편의점 수가 늘어남에 따라 가맹 범위가 점차 증가하고 있습니다. 특히 해외송금 서비스 가맹점을 확대하여 당사 고유 결제 수단으로서의 우위를 강화하고 있습니다.
당사의 플랫폼인 '머니트리'는 포인트, 상품권, 쿠폰 등을 '머니트리 캐시'로 교환하여 간편결제에서부터 송금, 현금인출 등이 가능한 종합 생활금융 플랫폼입니다. 제로페이 복합결제, 지역사랑상품권과 모바일 온누리상품권 판매라는 특화된 서비스 강점으로 2020년에는 전년 대비 300% 이상 성장하였으며, 2021년에는 약 339% 급성장 하였습니다. 또 포인트를 통합하여 결제할 수 있는 '머니트리페이(구. 통합포인트결제)' 서비스는 제로페이 복합결제에 이은 당사만의 특화 서비스로, 보유하고 있는 포인트들을 제휴 가맹점에서 즉시 결제에 사용할 수 있습니다.
5) 자금조달상의 특성
주요 사업모델인 휴대폰소결제는 사업 구조의 특성상 당사와 같은 전자지급결제 대행사가가맹점에 결제 대금을 먼저 지급하고(선정산), 고객이 휴대폰 요금과 함께 소액결제 대금을 납부한 이후 이동통신사로부터 정산을 받습니다.
이런 특수한 구조로 인해 당사는 가맹점 선정산용 대금을 금융권으로부터 차입하여 조달하고 있습니다.
6) 관련 법령 또는 정부의 규제 등
당사가 영위하고 있는 전자결제사업, O2O사업 등은 이동통신사 및 정부 유관기관의 관리/감독을 받고 있으며, 그 내용은 다음과 같습니다.
| 구분 | 관리 및 감독 활동 | 관련법률 등 |
| 금융감독원 | 전자금융거래 관련 일체 사항 (인적/물적 안전성확보, 업무 및 재무 보고 등) | 전자금융거래법 전자금융감독규정 |
| 공정거래위원회 | 약관 규제에 관한 사항 (거래 취소 및 환불, 상품권 유효기간 등) | 독점규제및공정거래에관한 법률 신유형상품권표준약관 |
| 한국소비자보호원 | 이용자 보호 | 소비자기본법 |
| 콘텐츠분쟁조정위 | 이용자 보호 | 콘텐츠 관련 분쟁 조정규정 |
| 방송통신위원회 한국인터넷진흥원 | 이용자의 개인정보 보호에 관한 사항 (개인정보 수집 및 이용, 제3자제공, 위탁 등) | 정보통신망이용촉진 및정보보호 등에관한법률 개인정보보호법 |
나. 회사의 현황
1) 영업개황 및 사업부문의 구분
(가) 영업개황
당사는 전자지급결제를 위한 전문 PG사로, 주요 서비스 성격에 따라 휴대폰결제와 신용카드결제 등의 '전자결제사업', 모바일 상품권과 쿠폰 및 편의점 기반의 결제, 전자민원캐시가 중심이 되는 'O2O사업', 그리고 간편결제 플랫폼인 머니트리를 중심으로 한 '기타사업'을 영위하고 있습니다.
당사는 국내 최초로 휴대폰결제 서비스를 개발하였으며, 통합 전자결제시스템인 '빌게이트(BillGate)'로 휴대폰결제, 신용카드결제, 계좌이체 등 가맹점에서 필요로 하는 모든 결제 수단의 모듈을 맞춤형으로 안전하고 편리하게 제공하고 있습니다.
또한 당사는 일반적인 종이 형태의 상품권을 국내 최초로 모바일로 발행하고 유통하고 있습니다. 휴대폰을 통해 시간과 장소에 구애받지 않고 보다 쉽게 사용할 수 있는 모바일 상품권 서비스와 모바일 플랫폼을 기반으로 한 핀(PIN)번호 형태의 모바일 쿠폰 서비스 등 다양한 형태의 모바일 상품권과 쿠폰 서비스를 제공하고 있습니다.
5만 여개의 편의점을 기반으로 온라인과 오프라인을 연계(On-line to Off-line)하는 다양한형태의 선불충전 결제서비스와 대법원, 정부24 등의 공공기관에서 사용하는 전자민원캐시, 그리고 당사의 고유 결제 수단인 '편의점결제' 등으로 O2O사업을 다각화하였습니다.
휴대폰에 다운받아 사용하는 어플리케이션인 '머니트리'는 각종 포인트, 상품권 등을 '머니트리 캐시'로 교환하여 ATM 인출, 송금, 온-오프라인 간편결제, 지로수납 등이 가능한 생활금융 간편결제 플랫폼입니다. 중고쿠폰 거래, 교통카드 충전, 금(gold)/은(Silver) 투자 서비스 뿐 아니라 제로페이복합결제와 지역사랑상품권 판매 등 특화된 서비스를 기반으로 성장하였습니다. 2022에는 증권사와 연계하여 캐시로 전환한 포인트를 증권사에서 활용할 수 있도록 서비스를 오픈하였습니다.
당사의 종속회사인 갤럭시아메타버스(주)와 갤럭시아넥스트(주)는 제30기인 2023년 12월 중 합병을 완료하여 갤럭시아넥스트는 해산하였습니다. 잔존 기업인 갤럭시아메타버스(주)은 디지털 월렛 등의 블록체인 사업과 NFT 사업을 영위하고 있습니다. 2021년 11월 1일 런칭한 큐레이션 기반 NFT 마켓 플랫폼 '메타갤럭시아(www.metagalaxia.com)'를 통해 꾸준히 NFT를 발행하고 있습니다.
(나) 공시대상 사업부문의 구분
| (단위: 백만원) |
| 구분 | 주요 제품 및 서비스 | 매출액(비율) |
| 전자결제사업 | 휴대폰결제, 신용카드,계좌이체 등 | 96,936(73.2) |
| O2O사업 | 모바일 상품권/쿠폰 선불결제(POSA카드, PIN 등), 편의점결제 등 편의점 기반 결제 및 전자민원캐시 | 32,086(24.2) |
| 기타 사업 | 간편결제 플랫폼 '머니트리' NFT플랫폼 '메타갤럭시아' 등(연결 대상 종속 회사 사업) | 3,368(2.6) |
| 합계 | 132,390(100.0) | |
(* 상기 매출액은 2023년 내부결산에 따른 연결재무제표 기준으로, 외부감사인의 감사 결과 및 주주총회 승인 과정에서 변경될 수 있습니다.)
2) 시장점유율
수집된 자료의 차이로 인해 정확한 수치를 파악하기는 어려우나, 휴대폰결제의 경우 현재 당사, KG모빌리언스, 다날 3사가 전체 시장의 95% 이상을 점유하고 있는 것으로 파악됩니다. 또한 신용카드 결제 시장은 KG이니시스, LG유플러스, NHN한국사이버결제가 전체시장의 약 80% 이상을 차지하고 있으며, 당사의 경우 후발업체로서 약 5% 미만일 것으로 파악됩니다.
모바일 상품권은 공시하지 않는 경쟁사들이 다수로, 자료가 확인되지 않아 정확한 시장점유율 추이를 기재할 수는 없으나, 판매액 기준으로 당사는 약 76% 정도의 시장점유율로 1위를 유지하고 있는 것으로 추정됩니다.
모바일 쿠폰 역시 자체 수집된 자료의 차이로 인해 정확한 수치를 파악하기는 어려우나 쿠프마케팅, 즐거운, KT알파. 11번가가 전체 시장의 약 84%를 점유하고 있으며, 당사의 경우 약 5% 정도의 시장을 차지하고 있는 것으로 파악됩니다.
간편결제와 간편송금 형태의 선불전자지급수단을 제외한 국내 선불결제시장은 크게 편의점 선불카드, 도서문화상품권 등으로 나눌 수 있으며, 당사의 경우 편의점 선불카드 시장에서는 전체 시장의 약 90% 이상을 점유하고 있으나, 도서문화상품권을 제외한 전체 선불결제사업 시장에서의 당사 시장점유율은 약 84% 정도로 시장 1위로 추정하고 있습니다.
온라인 가맹점을 대상으로 제공하는 '편의점결제(수납대행)'는 당사에서만 서비스하는 고유 결제 서비스로 2019년 오픈 이후 연간 거래액 약 100억 원 이상이었으며, 23년에는 약 5천억 원을 넘어서며 시장에서 특화된 결제 수단으로서의 역할을 확대하고 있습니다.
간편결제 플랫폼 '머니트리'의 가장 중요한 기능은 금융 포인트와 생활 포인트를 '머니트리 캐시'로 전환하여 간편결제, 상품권 및 쿠폰 구입, 송금 등을 할 수 있도록 하는 것입니다. 머니트리의 포인트 교환 제휴처는 현재 총 16개사로 유사한 서비스를 하는 플랫폼 중에서는 가장 많은 제휴처를 확보하고 있습니다. 전기에는 코레일네트웍스와 제휴하여 레일포인트를 추가하였습니다.
3) 시장의 특성
모바일 결제 시장의 폭발적인 성장, 국내 전자지급서비스 이용률의 지속적인 성장, 온라인쇼핑 시장의 성장 등으로 전자결제시장은 꾸준한 성장을 이루고 있습니다.
당사의 사업은 온라인 쇼핑몰을 통한 매출액이 상당 부분을 차지하고 있으며, 최근에는 디지털 콘텐츠 시장, 모바일 게임 시장 등이 급속하게 성장함에 따라 다양한 분야에서 결제가 이루어지고 있어, 안정적으로 성장하고 있습니다.
기타 자세한 내용은 '가. 업계의 현황'을 참조하시길 바랍니다.
4) 신규사업 등의 내용 및 전망
(1) 머니트리 카드
당기 중 런칭한 '머니트리 카드'는 모바일로 간편하게 충전하여 사용할 수 있는 선불충전형카드입니다. 휴대폰결제를 기본 충전수단으로 이용하여 오프라인 가맹점에서도 사용할 수 있도록 하였습니다. 따라서 기존 온라인에서만 주로 사용하던 휴대폰결제 수단을 오프라인에서도 사용할 수 있게 되어 결제 가맹점이 증가하는 효과가 있습니다.
또한, 간편계좌, 신용카드, 네이버페이 등으로 충전하여 머니트리 앱과 일부 오프라인 가맹점에서만 사용할 수 있었던 '머니트리 캐시'를 실물 카드를 통해 전국 카드 가맹점에서 폭넓게 사용할 수 있도록 하였습니다.
당기 중 머니트리 카드를 온라인 가맹점에서도 결제할 수 있도록 하여 머니트리 카드는 온-오프라인에서 모두 결제 수단으로 이용할 수 있게 되었으며, 삼성페이/애플페이를 온오프라인에서 서비스를 시작하였습니다.
(2) 빅데이터 사업
한국IDC가 발간한 '국내 빅데이터 및 분석 시장 전망, 2018-2020' 연구 보고서에 의하면 국내 빅데이터 시장은 향후 5년간 연평균 10.9% 성장하여 2022년에는 2조2천억원 규모에 이를 것이라고 전망하였습니다. 당사는 2020년에 데이터 거래소 '데이터스토어(DATASTORE)'에 데이터 판매기업으로 등록하고 정부 주도 '데이터바우처' 지원 사업에 참여하였습니다.
(3) NFT(Non-Fungible Token) 사업
당사는 블록체인 관련 사업 전문성 강화를 위해 2020년에 런칭한 디지털 자산 'XTL'을 비롯하여 사업목적으로 추가(제27기 정기주주총회)했던 블록체인 관련 사업 일체를 2021년에 신설한 종속회사 갤럭시아메타버스로 이전하였습니다. 또한 이를 위해 제28기(2021년) 중 임시주주총회를 거쳐 해당 사업과 관련된 사업목적을 정관에서 삭제하였으며, 해당 사업을 제29기(2022년)에 종속기업인 갤럭시아넥스트(주)를 설립하여 영위하도록 하여 전문성을 강화하였습니다.
이후 갤럭시아메타버스(주)는 디지털월렛을 중심으로 하는 블록체인 사업을, 갤럭시아넥스트(주)는 NFT 사업을 영위해 왔으며, 당기(2023년 12월) 중 양사는 소규모합병을 통해 합병을 완료하였습니다. 그에 따라 갤럭시아넥스트(주)는 해산하고 갤럭시아메타버스(주)가 잔존기업으로 남아 블록체인 관련 모든 사업을 영위하고 있습니다.
연결대상 종속회사는 2021년 11월 1일에 큐레이션 기반 NFT 마켓 플랫폼 '메타갤럭시아(www.metagalaxia.com)'을 런칭하고 본격적인 NFT 사업을 시작하였습니다. NFT는 블록체인 기술을 활용해 디지털 창작품과 아이템 등 자산을 교환(대체) 불가능한 토큰으로 발행해 고유성을 부여하는 기술입니다. 블록체인으로 발행하는 다른 토큰인 디지털 화폐와는 달리, 토큰끼리 교환할 수 없어 오프라인 작품의 원본과 희소성의 개념을 구현할 수 있습니다.
마켓앤마켓(MarketsandMarkets)이 발표한 '2027년까지 NFT 시장 전망(Non-Fungible Tokens Market-Global forecast to 2027)' 보고서에 의하면, NFT의 전 세계 시장 규모는 2022년 30억 달러에서 2027년 136억 달러로 연간 35% 성장률을 기록할 것이라고 전망했습니다. NFT 채택의 모멘텀을 촉진하는 인플루언스들의 영향력 증가, 게임 산업의 혁신, 소매 및 패션 분야, 기업들의 NFT 사용 사례 증가 등이 시장 성장을 견인하는 원동력이 될 것이라고 발표하였습니다.
뿐만 아니라 동 자료에 의하면, NFT 플랫폼은 제공 유형에 따른 시장 전망에서 예측 기간 동안 가장 높은 성장률을 기록할 것으로 전망되었습니다. 이러한 전망 자료들로 볼 때, 2022년 하반기 NFT 거래량과 거래대금이 급감하면서 전 세계적으로 시장이 위축되었지만, 기업들의 적극적인 NFT 마케팅과 다양한 혜택들이 담긴 실물상품과 NFT를 결합한 '유틸리티 NFT' 에 대한 계속적인 시도 덕분으로 시장은 보다 확대될 것으로 예측됩니다.
NFT 플랫폼 '메타갤럭시아'는 사업 초기에는 아트형 NFT를 발행하였으며, 다양한 사업군의 파트너사들과의 협업으로 실물 상품과 결합한 유틸리티 NFT를 지속적으로 발행하여 확대되는 시장에 빠르게 대응해 왔습니다.
(4) 토큰증권(STO, Security Token Offering) 사업
당사는 당기 중 금융위원회의 가이드 발표에 따라 STO 사업을 본격적으로 추진하고 있습니다.
토큰증권(Security Token)은 분산원장 기술을 기반으로 하여 디지털화된 자본시장법상 증권을 말합니다. 디지털 자산으로 발행된 증권이라고 정의할 수 있습니다. 비유동성 실물자산에 유동성을 부여함으로써 가치 산정과 투자 기회를 창출할 것으로 예측되고 있습니다.
하나금융경영연구소는 보스턴컨설팅그룹의 글로벌 시장 전망을 바탕으로 국내 STO 시장 규모를 예상한 바 있습니다. 그에 따르면, 국내 STO시장 규모는 2024년 34조 원으로 평가되며, 2030년에는 367조 원에 이를 것으로 전망하였습니다. 이미 국내외 기업에서 토큰 증권 서비스가 적극 개발 중이며, 다양한 자산들에 투자 기회를 제공할 것으로 기대되고 있습니다.
당사는 STO 사업 추진을 위해 당기 중 파트너사인 카르도와 STO 플랫폼 구축 계약을 체결하하였으며, NH농협은행 등과 함께 은행권 최초의 STO 컨소시엄에 참여하는 업무협약을 체결하였습니다. 또한 수산금융(탄소배출권), 신재생에너지, 예비경주마 및 항공금융 등을 활용한 STO 사업을 추진하고 있습니다. 향후 당사는 금융당국의 가이드에 따라 관련 사업을 적극적으로 추진할 예정입니다.
5) 조직도
2023_조직도 |
□ 재무제표의 승인
가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요
2023년 당사의 연결기준 매출액은 1324억 원으로 전년 대비 17.9% 증가하였으며, 영억이익은 92억 원을 실현하여 전년 대비 7.5% 성장하였습니다. 당기순이익은 -4억 원으로 종속회사인 갤럭시아메타버스의 주요 사업인 가상자산 회계처리 지침에 따른 수익인식이연과 동 회사 보유의 가상자산 지갑 해킹(2023년 11월 17일)으로 인한 감액 손실 발생으로 적자 전환하였습니다.
매출과 영업이익 성장은 당사의 주 사업모델인 전자결제와 O2O 사업의 고른 성장에서 기인하였습니다. 특히 전자결제사업 중 신용카드와 O2O 사업 중 편의점결제의 성장이 두드러졌습니다. 또한 O2O 사업의 하나인 모바일 상품권과 쿠폰은 B2C 채널을 확대하면서 매출이 증가하였습니다.
당사는 본업의 안정적인 성장을 기반으로 머니트리 카드와 토큰증권 사업 등의 신사업을 적극적으로 추진하며 새로운 성장 동력을 확보해 나갈 것입니다.
자세한 영업상황은 'III. 경영참고사항'을 참조하시기 바랍니다.
나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)
| ※ 아래의 재무제표는 감사전 연결ㆍ별도 재무제표 입니다. 외부 감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표 및 주석은 주주총회 일주일 전까지 공시 예정인 당사의 연결ㆍ별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 또한 당사의 주주총회 승인 절차를 거쳐 확정된 재무제표가 아니므로 동 승인 과정에서 변동될 수 있습니다. |
1) 연결재무제표
| 연 결 재 무 상 태 표 | |
| 제 30 (당) 기말 2023년 12월 31일 현재 | |
| 제 29 (전) 기말 2022년 12월 31일 현재 | |
| 갤럭시아머니트리주식회사와 그 종속기업 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제 30 (당) 기말 | 제 29 (전) 기말 |
| 자 산 | ||
| 유동자산 | 308,088,178,371 | 287,562,017,571 |
| 현금및현금성자산 | 31,011,820,609 | 15,094,607,043 |
| 매출채권 및 기타유동채권 | 114,582,660,503 | 96,966,487,843 |
| 기타유동금융자산 | 1,270,000,000 | 970,000,000 |
| 단기선급금 | 158,820,028,269 | 172,796,058,830 |
| 기타유동자산 | 2,230,930,920 | 1,734,863,855 |
| 당기법인세자산 | 172,738,070 | - |
| 비유동자산 | 53,180,482,810 | 50,403,397,216 |
| 유형자산 | 4,307,750,361 | 1,340,196,532 |
| 무형자산 | 26,513,330,155 | 26,289,620,216 |
| 관계기업투자자산 | 1,386,494,467 | 75,051,343 |
| 장기매출채권 및 기타비유동채권 | 2,048,504,698 | 1,544,463,192 |
| 기타비유동금융자산 | 9,934,159,123 | 13,400,025,292 |
| 이연법인세자산 | 8,990,244,006 | 7,754,040,641 |
| 자산총계 | 361,268,661,181 | 337,965,414,787 |
| 부 채 | ||
| 유동부채 | 244,770,259,399 | 215,141,008,290 |
| 매입채무 및 기타유동채무 | 125,847,793,286 | 114,151,215,572 |
| 단기차입금 | 89,118,337,608 | 84,121,266,935 |
| 기타유동금융부채 | 4,621,570 | 12,231,134 |
| 기타유동부채 | 26,340,803,199 | 15,811,412,989 |
| 유동리스부채 | 828,701,446 | 344,250,829 |
| 당기법인세부채 | 2,630,002,290 | 700,630,831 |
| 비유동부채 | 3,142,075,903 | 7,740,712,322 |
| 장기차입금 | - | 7,500,000,000 |
| 비유동리스부채 | 2,229,954,178 | 17,290,376 |
| 복구충당부채 | 322,435,519 | 223,421,946 |
| 장기종업원부채 | 589,686,206 | - |
| 부채총계 | 247,912,335,302 | 222,881,720,612 |
| 자 본 | ||
| 지배기업소유주지분 | 113,660,086,541 | 115,083,051,750 |
| 자본금 | 19,614,919,000 | 19,614,919,000 |
| 주식발행초과금 | 52,081,681,674 | 52,081,681,674 |
| 기타자본잉여금 | 20,978,808,729 | 20,978,808,729 |
| 기타포괄손익누계액 | 1,181,793,894 | 907,775,109 |
| 이익잉여금 | 19,802,883,244 | 21,499,867,238 |
| 비지배지분 | (303,760,662) | 642,425 |
| 자본총계 | 113,356,325,879 | 115,083,694,175 |
| 부채및자본총계 | 361,268,661,181 | 337,965,414,787 |
| 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 | |
| 제 30 (당) 기 2023년 1월 1일 부터 2023년 12월 31일 까지 | |
| 제 29 (전) 기 2022년 1월 1일 부터 2022년 12월 31일 까지 | |
| 갤럭시아머니트리주식회사와 그 종속기업 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제 30 (당) 기 | 제 29 (전) 기 |
| 매출액 | 132,389,824,802 | 112,286,441,928 |
| 매출원가 | 91,164,057,308 | 74,944,946,370 |
| 매출총이익 | 41,225,767,494 | 37,341,495,558 |
| 판매비와관리비 | 25,374,643,444 | 23,000,161,536 |
| 대손상각비 | 6,610,484,058 | 5,743,786,671 |
| 영업이익 | 9,240,639,992 | 8,597,547,351 |
| 기타수익 | 1,383,857,276 | 3,464,060,172 |
| 기타비용 | 3,644,467,457 | 311,931,067 |
| 금융수익 | 205,428,390 | 306,885,554 |
| 금융비용 | 5,380,922,161 | 4,620,216,047 |
| 관계기업투자손익 | (188,559,376) | (144,717,066) |
| 법인세비용차감전순이익(손실) | 1,615,976,664 | 7,291,628,897 |
| 법인세비용 | 1,967,465,388 | 1,875,412,773 |
| 당기순이익 | (351,488,724) | 5,416,216,124 |
| 당기순이익의 귀속 | ||
| 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) | (47,085,637) | 5,416,255,239 |
| 비지배지분에 귀속되는 당기순이익(손실) | (304,403,087) | (39,115) |
| 기타포괄손익 | 280,029,090 | 1,818,715,681 |
| 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목 | 10,331,874 | 50,196,426 |
| 파생상품평가손익 | - | 21,986,716 |
| 해외사업장환산외환차이 | 10,331,874 | 28,209,710 |
| 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 | 269,697,216 | 1,768,519,255 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익 | 269,697,216 | 1,768,519,255 |
| 총포괄손익 | (71,459,634) | 7,234,931,805 |
| 총포괄손익의 귀속 | ||
| 지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분 | 232,943,453 | 7,234,970,920 |
| 비지배지분 | (304,403,087) | (39,115) |
| 주당이익 | ||
| 기본주당이익(손실) (단위 : 원) | (1) | 138 |
| 희석주당이익(손실) (단위 : 원) | (1) | 138 |
| 연 결 자 본 변 동 표 | |
| 제 30 (당) 기 2023년 1월 1일 부터 2023년 12월 31일 까지 | |
| 제 29 (전) 기 2022년 1월 1일 부터 2022년 12월 31일 까지 | |
| 갤럭시아머니트리주식회사와 그 종속기업 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 지배기업 소유주지분 | 비지배지분 | 총 계 | |||||
| 자 본 금 | 주식발행 초과금 | 기타자본 잉여금 | 기타포괄 손익누계액 | 이익잉여금 | 지배기업 소유주지분소계 | |||
| 2022년 1월 1일(전기초) | 19,614,919,000 | 52,081,681,674 | 20,978,808,729 | (894,302,857) | 17,440,018,614 | 109,221,125,160 | - | 109,221,125,160 |
| 당기순이익(손실) | - | - | - | - | 5,416,255,239 | 5,416,255,239 | (39,115) | 5,416,216,124 |
| 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익 | - | - | - | 1,768,519,255 | - | 1,768,519,255 | - | 1,768,519,255 |
| 지분법 자본 변동 | - | - | - | (16,637,715) | 16,637,715 | - | - | - |
| 파생상품평가손익 | - | - | - | 21,986,716 | - | 21,986,716 | - | 21,986,716 |
| 해외사업장환산외환차이 | - | - | - | 28,209,710 | - | 28,209,710 | - | 28,209,710 |
| 배당금 지급 | - | - | - | - | (1,373,044,330) | (1,373,044,330) | - | (1,373,044,330) |
| 연결대상범위의 변동 | - | - | - | - | - | - | 681,540 | 681,540 |
| 2022년 12월 31일(전기말) | 19,614,919,000 | 52,081,681,674 | 20,978,808,729 | 907,775,109 | 21,499,867,238 | 115,083,051,750 | 642,425 | 115,083,694,175 |
| 2023년 1월 1일(당기초) | 19,614,919,000 | 52,081,681,674 | 20,978,808,729 | 907,775,109 | 21,499,867,238 | 115,083,051,750 | 642,425 | 115,083,694,175 |
| 당기순이익(손실) | - | - | - | - | (47,085,637) | (47,085,637) | (304,403,087) | (351,488,724) |
| 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익 | - | - | - | 269,697,216 | - | 269,697,216 | - | 269,697,216 |
| 해외사업장환산외환차이 | - | - | - | 4,321,569 | - | 4,321,569 | - | 4,321,569 |
| 기타변동 증가(감소) | - | - | - | - | 115,444,353 | 115,444,353 | - | 115,444,353 |
| 배당금 지급 | - | - | - | - | (1,765,342,710) | (1,765,342,710) | - | (1,765,342,710) |
| 2023년 12월 31일(당기말) | 19,614,919,000 | 52,081,681,674 | 20,978,808,729 | 1,181,793,894 | 19,802,883,244 | 113,660,086,541 | (303,760,662) | 113,356,325,879 |
| 연 결 현 금 흐 름 표 | |
| 제 30 (당) 기 2023년 1월 1일 부터 2023년 12월 31일 까지 | |
| 제 29 (전) 기 2022년 1월 1일 부터 2022년 12월 31일 까지 | |
| 갤럭시아머니트리주식회사와 그 종속기업 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제 30 (당) 기 | 제 29 (전) 기 |
| 영업활동현금흐름 | 21,115,051,504 | 26,637,965,200 |
| 당기순이익(손실) | (351,488,724) | 5,416,216,124 |
| 당기순이익조정을 위한 가감 | 19,190,902,329 | 14,031,606,734 |
| 감가상각비 | 1,083,448,337 | 1,196,831,409 |
| 무형자산상각비 | 671,507,764 | 683,594,148 |
| 대손상각비 | 6,610,484,058 | 5,743,786,671 |
| 기타의대손상각비 | 709,356,517 | (26,291,296) |
| 장기종업원급여 | 589,686,206 | - |
| 유형자산손상차손(환입) | 6,013,849 | (1,355,615) |
| 당기손익-공정가치측정금융자산평가이익 | (4,004,717) | - |
| 유형자산처분손실 | - | 5,000 |
| 금융상품처분이익 | (85,672,981) | - |
| 이자율스왑거래손실 | - | 14,154,517 |
| 외화환산이익 | (246,536) | (95,930) |
| 외화환산손실 | 3,768,012 | 14,523,704 |
| 외환차익 | (2,466) | (370,028) |
| 외환차손 | 18,248 | 40,609 |
| 무형자산손상차손 | 2,202,326,027 | 106,655,941 |
| 무형자산손상차손환입 | (13,438,964) | - |
| 유형자산처분이익 | - | (5,510,007) |
| 지분법손실 | 344,342,663 | 169,496,412 |
| 이자비용 | 5,377,135,901 | 4,591,497,217 |
| 법인세비용 | 1,967,465,388 | 1,875,412,773 |
| 관계기업투자처분이익 | (155,783,287) | (25,633,355) |
| 이자수익 | (115,501,690) | (156,006,291) |
| 장기금융상품평가이익 | - | (149,129,145) |
| 자산및부채의 증감 | 8,826,250,732 | 15,048,646,380 |
| 매출채권의 증가 | (1,168,783,132) | (1,034,374,588) |
| 기타채권의 증가 | (16,447,389,528) | (26,590,384,059) |
| 선급금의 감소 | 13,976,030,561 | 5,670,496,218 |
| 기타유동자산의 증가 | (496,067,065) | (1,009,021,985) |
| 기타비유동자산의 감소 | 9,392,494 | 29,499,477 |
| 이연법인세자산의 감소(증가) | - | (50,698,684) |
| 매입채무의 증가(감소) | (824,683,597) | 598,431,653 |
| 기타채무의 증가 | 12,521,261,311 | 38,972,032,992 |
| 당기법인세부채의 증가(감소) | - | 50,290,874 |
| 기타유동부채의 증가(감소) | 1,256,489,688 | (1,587,625,518) |
| 이자의 수취 | 83,856,173 | 163,574,644 |
| 이자의 지급 | (5,360,587,466) | (4,433,090,812) |
| 법인세의 납부 | (1,273,881,540) | (3,588,987,870) |
| 투자활동현금흐름 | (379,083,841) | (3,582,364,452) |
| 보증금의 감소 | 261,552,000 | - |
| 장기매출채권및기타채권의 감소 | - | 100,000,000 |
| 단기금융상품의 감소 | 970,000,000 | 15,570,000,000 |
| 장기금융상품의 감소 | 5,757,007,750 | - |
| 유형자산의 처분 | - | 6,500,000 |
| 무형자산의 처분 | - | 44,492,021 |
| 관계기업투자의 처분 | - | 37,835,991 |
| 보증금의 증가 | (151,505,600) | (309,291,006) |
| 단기금융상품의 증가 | (1,270,000,000) | (15,970,000,000) |
| 장기금융상품의 증가 | (1,861,904,572) | (1,926,754,128) |
| 관계기업에 대한 투자자산의 취득 | (1,500,002,500) | - |
| 유형자산의 취득 | (329,497,028) | (561,325,467) |
| 무형자산의 취득 | (2,254,733,891) | (573,821,863) |
| 재무활동현금흐름 | (4,981,467,824) | (22,934,676,403) |
| 차입금의 증가 | 1,543,249,476,078 | 1,585,006,280,282 |
| 차입금의 상환 | (1,545,752,405,405) | (1,605,775,487,518) |
| 기타유동금융부채의 감소 | - | (14,154,517) |
| 배당금 지급 | (1,763,319,730) | (1,371,469,090) |
| 리스부채 상환 | (715,218,767) | (779,845,560) |
| 환율변동효과 반영전 현금및현금성자산의 순증가(감소) | 15,754,499,839 | 120,924,345 |
| 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 | (1,615,463) | (2,797,325) |
| 합병으로 인한 증가 | 164,329,190 | - |
| 기초현금및현금성자산 | 15,094,607,043 | 14,976,480,023 |
| 기말현금및현금성자산 | 31,011,820,609 | 15,094,607,043 |
2) 별도재무제표
| 재 무 상 태 표 | |
| 제 30 (당) 기말 2023년 12월 31일 현재 | |
| 제 29 (전) 기말 2022년 12월 31일 현재 | |
| 갤럭시아머니트리주식회사 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제 30 (당) 기말 | 제 29 (전) 기말 |
| 자 산 | ||
| 유동자산 | 310,110,860,264 | 288,202,818,847 |
| 현금및현금성자산 | 30,228,722,401 | 15,057,243,323 |
| 매출채권및기타유동채권 | 117,604,975,339 | 97,887,964,424 |
| 기타유동금융자산 | 1,270,000,000 | 970,000,000 |
| 선급금 | 158,776,505,685 | 172,496,058,830 |
| 기타유동자산 | 2,205,720,331 | 1,791,552,270 |
| 유동리스채권 | 24,936,508 | - |
| 비유동자산 | 52,624,940,452 | 49,250,449,155 |
| 매출채권및기타비유동채권 | 1,250,729,855 | 1,544,463,192 |
| 기타비유동금융자산 | 9,924,159,123 | 13,400,025,292 |
| 유형자산 | 4,141,971,899 | 1,311,976,679 |
| 무형자산 | 26,171,459,784 | 24,774,385,818 |
| 종속기업및관계기업투자자산 | 1,981,672,272 | 481,669,772 |
| 비유동리스채권 | 101,181,918 | - |
| 이연법인세자산 | 9,053,765,601 | 7,737,928,402 |
| 자산총계 | 362,735,800,716 | 337,453,268,002 |
| 부 채 | ||
| 유동부채 | 240,571,071,105 | 214,963,426,557 |
| 매입채무및기타채무 | 125,865,008,784 | 114,073,463,308 |
| 차입금 | 89,118,337,608 | 84,121,266,935 |
| 기타유동금융부채 | 4,621,570 | 12,231,134 |
| 기타유동부채 | 22,136,251,952 | 16,150,005,072 |
| 당기법인세부채 | 2,618,149,745 | 262,209,279 |
| 유동리스부채 | 828,701,446 | 344,250,829 |
| 비유동부채 | 3,160,075,903 | 7,758,712,322 |
| 장기차입금 | - | 7,500,000,000 |
| 비유동리스부채 | 2,229,954,178 | 17,290,376 |
| 복구충당부채 | 322,435,519 | 223,421,946 |
| 장기종업원부채 | 589,686,206 | - |
| 기타비유동부채 | 18,000,000 | 18,000,000 |
| 부채총계 | 243,731,147,008 | 222,722,138,879 |
| 자 본 | ||
| 자본금 | 19,614,919,000 | 19,614,919,000 |
| 주식발행초과금 | 52,081,681,674 | 52,081,681,674 |
| 기타자본잉여금 | 20,998,489,593 | 20,998,489,593 |
| 기타포괄손익누계액 | 1,143,279,719 | 873,582,503 |
| 이익잉여금 | 25,166,283,722 | 21,162,456,353 |
| 자본총계 | 119,004,653,708 | 114,731,129,123 |
| 부채및자본총계 | 362,735,800,716 | 337,453,268,002 |
| 포 괄 손 익 계 산 서 | |
| 제 30 (당) 기 2023년 1월 1일 부터 2023년 12월 31일 까지 | |
| 제 29 (전) 기 2022년 1월 1일 부터 2022년 12월 31일 까지 | |
| 갤럭시아머니트리주식회사 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제 30 (당) 기 | 제 29 (전) 기 |
| 매출 | 132,337,976,281 | 110,188,428,309 |
| 매출원가 | (91,162,650,707) | (74,929,876,671) |
| 매출총이익 | 41,175,325,574 | 35,258,551,638 |
| 판매비와관리비 | (21,871,328,148) | (20,535,120,514) |
| 대손상각비 | (6,610,484,058) | (5,743,786,671) |
| 영업이익 | 12,693,513,368 | 8,979,644,453 |
| 기타수익 | 1,299,877,342 | 1,600,943,763 |
| 기타비용 | (1,432,228,592) | (314,946,446) |
| 금융수익 | 254,737,914 | 344,427,225 |
| 금융비용 | (5,370,014,711) | (4,600,621,967) |
| 법인세비용차감전순이익 | 7,445,885,321 | 6,009,447,028 |
| 법인세비용 | (1,676,715,242) | (1,452,695,650) |
| 당기순이익 | 5,769,170,079 | 4,556,751,378 |
| 기타포괄손익 | 269,697,216 | 1,790,505,971 |
| 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목 | - | 21,986,716 |
| 파생상품평가손익 | - | 21,986,716 |
| 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 | 269,697,216 | 1,768,519,255 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익 | 269,697,216 | 1,768,519,255 |
| 총포괄이익 | 6,038,867,295 | 6,347,257,349 |
| 주당손익 | ||
| 기본주당이익(단위:원) | 147 | 116 |
| 희석주당이익(단위:원) | 147 | 116 |
| 자 본 변 동 표 | |
| 제 30 (당) 기 2023년 1월 1일 부터 2023년 12월 31일 까지 | |
| 제 29 (전) 기 2022년 1월 1일 부터 2022년 12월 31일 까지 | |
| 갤럭시아머니트리주식회사 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 자본금 | 주식발행 초과금 | 기타잉여금 | 기타포괄 손익누계액 | 이익잉여금 | 총 계 |
| 2022년 1월 1일 (전기초) | 19,614,919,000 | 52,081,681,674 | 20,998,489,593 | (916,923,468) | 17,978,749,305 | 109,756,916,104 |
| 총포괄손익 : | ||||||
| 당기순이익 | - | - | - | - | 4,556,751,378 | 4,556,751,378 |
| 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익 | - | - | - | 1,768,519,255 | - | 1,768,519,255 |
| 파생상품평가손익 | - | - | - | 21,986,716 | - | 21,986,716 |
| 자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 : | ||||||
| 현금배당 | - | - | - | - | (1,373,044,330) | (1,373,044,330) |
| 2022년 12월 31일 (전기말) | 19,614,919,000 | 52,081,681,674 | 20,998,489,593 | 873,582,503 | 21,162,456,353 | 114,731,129,123 |
| 2023년 1월 1일 (당기초) | 19,614,919,000 | 52,081,681,674 | 20,998,489,593 | 873,582,503 | 21,162,456,353 | 114,731,129,123 |
| 총포괄손익 : | ||||||
| 당기순이익 | - | - | - | - | 5,769,170,079 | 5,769,170,079 |
| 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익 | - | - | - | 269,697,216 | - | 269,697,216 |
| 자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 : | ||||||
| 현금배당 | - | - | - | - | (1,765,342,710) | (1,765,342,710) |
| 2023년 12월 31일 (당기말) | 19,614,919,000 | 52,081,681,674 | 20,998,489,593 | 1,143,279,719 | 25,166,283,722 | 119,004,653,708 |
| 현 금 흐 름 표 | |
| 제 30 (당) 기 2023년 1월 1일 부터 2023년 12월 31일 까지 | |
| 제 29 (전) 기 2022년 1월 1일 부터 2022년 12월 31일 까지 | |
| 갤럭시아머니트리주식회사 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제 30 (당) 기 | 제 29 (전) 기 |
| 영업활동현금흐름 | 20,966,280,752 | 26,290,930,420 |
| 영업에서 창출된 현금 | 26,949,486,115 | 34,108,710,236 |
| 당기순이익 | 5,769,170,079 | 4,556,751,378 |
| 당기순이익조정을 위한 가감 | 16,365,394,091 | 13,350,077,318 |
| 감가상각비 | 1,075,429,541 | 1,188,812,613 |
| 무형자산상각비 | 580,861,760 | 616,838,511 |
| 대손상각비 | 6,610,484,058 | 5,743,786,671 |
| 기타의대손상각비 | 709,356,517 | 23,000,006 |
| 유형자산처분손실 | - | 5,000 |
| 무형자산감액손실 | - | 29,930,996 |
| 금융상품처분이익 | (85,672,981) | - |
| 외화환산이익 | (246,536) | (1,380,090) |
| 외화환산손실 | 169,719 | 142,448 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산평가이익 | (4,004,717) | - |
| 기타 | 7,583,970 | - |
| 장기금융상품평가이익 | - | (149,129,145) |
| 장기종업원급여 | 589,686,206 | - |
| 이자비용 | 5,369,844,992 | 4,566,798,705 |
| 이자수익 | (164,813,680) | (193,917,990) |
| 관계기업투자손상차손 | - | 57,485,417 |
| 관계기업투자처분손실 | - | 854,009 |
| 법인세비용 | 1,676,715,242 | 1,452,695,650 |
| 이자율스왑거래손실 | - | 14,154,517 |
| 자산 및 부채의 증감 | 4,814,921,945 | 16,201,881,540 |
| 매출채권의 증가 | (1,191,061,132) | (795,124,588) |
| 기타채권의 증가 | (18,924,113,092) | (27,150,904,924) |
| 선급금의 감소 | 7,589,779,917 | 5,825,956,523 |
| 기타유동자산의 증가 | (451,168,061) | (922,873,059) |
| 매입채무의 증가(감소) | (824,683,597) | 582,736,985 |
| 기타채무의 증가 | 12,629,921,030 | 40,325,950,061 |
| 기타유동부채의 증가(감소) | 5,986,246,880 | (1,663,859,458) |
| 이자의 수취 | 83,856,173 | 163,410,919 |
| 이자의 지급 | (5,360,587,466) | (4,392,202,865) |
| 법인세의 납부 | (706,474,070) | (3,588,987,870) |
| 투자활동으로 인한 현금흐름 | (813,410,667) | (3,261,372,609) |
| 투자활동으로 인한 현금유입액 | 7,000,434,759 | 15,758,828,012 |
| 보증금의 감소 | 261,552,000 | 100,000,000 |
| 단기금융상품의 감소 | 970,000,000 | 15,570,000,000 |
| 장기금융상품의 감소 | 5,757,007,750 | - |
| 유동전대리스순투자의 감소 | 11,875,009 | |
| 유형자산의 처분 | - | 6,500,000 |
| 무형자산의 처분 | - | 44,492,021 |
| 관계기업투자자산의 처분 | - | 37,835,991 |
| 투자활동으로 인한 현금유출액 | (7,813,845,426) | (19,020,200,621) |
| 대여금및보증금의 증가 | 1,201,505,600 | 309,291,006 |
| 단기금융상품의 증가 | 1,270,000,000 | 15,970,000,000 |
| 유형자산의 취득 | 329,497,028 | 560,035,467 |
| 무형자산의 취득 | 1,660,935,726 | 202,075,400 |
| 장기금융상품의 증가 | 1,851,904,572 | 1,926,754,128 |
| 관계기업에투자자산의 취득 | 1,500,002,500 | 52,044,620 |
| 재무활동으로 인한 현금흐름 | (4,981,467,824) | (22,934,676,403) |
| 재무활동으로 인한 현금유입액 | 1,543,249,476,078 | 1,585,006,280,282 |
| 차입금의 증가 | 1,543,249,476,078 | 1,585,006,280,282 |
| 재무활동으로 인한 현금유출액 | (1,548,230,943,902) | (1,607,940,956,685) |
| 차입금의 상환 | 1,545,752,405,405 | 1,605,775,487,518 |
| 배당금 지급 | 1,763,319,730 | 1,371,469,090 |
| 기타유동금융부채의 감소 | - | 14,154,517 |
| 리스부채 상환 | 715,218,767 | 779,845,560 |
| 현금의 증가 | 15,171,402,261 | 94,881,408 |
| 현금및현금성자산의 환율변동효과 | 76,817 | 1,237,642 |
| 기초의 현금 | 15,057,243,323 | 14,961,124,273 |
| 기말의 현금 | 30,228,722,401 | 15,057,243,323 |
3) 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)
<이익잉여금처분계산서 / 결손금처리계산서>
| 제30기 (2023. 01. 01 부터 2023. 12. 31 까지) |
| 제29기 (2022. 01. 01 부터 2022. 12. 31 까지) |
| (단위: 원 ) |
| 구분 | 당기(제30기) | 전기(제29기) | ||
| 처분예정일: 2024년3월28일 | 처분확정일: 2023년 3월29일 | |||
| Ⅰ. 미처분이익잉여금 | 23,586,274,083 | 19,758,980,985 | ||
| 1. 전기이월미처분이익잉여금 | 17,817,104,004 | 15,202,229,607 | ||
| 2. 중간배당 | - | - | ||
| 3. 당기순이익 | 5,769,170,079 | 4,556,751,378 | ||
| Ⅱ. 임의적립금등의 이입액 | (900,000,000) | - | ||
| ⅡI. 이익잉여금처분액 | (1,941,876,981) | (1,941,876,981) | ||
| 1. 이익준비금 | (176,534,271) | (176,534,271) | ||
| 2. 배당금 | (1,765,342,710) | (1,765,342,710) | ||
| 가. 현금배당 | (1,765,342,710) | (1,765,342,710) | ||
| 보통주 당기: 45원 전기: 45원 | ||||
| IV. 차기이월미처분이익잉여금 | 20,744,397,102 | 17,817,104,004 | ||
4) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
당사는 주주이익 극대화를 위해 회사 이익의 일정 부분을 주주에게 환원하는 주요 수단으로 배당 정책을 수립하고 있습니다. 그러나 배당 여부는 당사 재무정책의 우선 순위, 즉 미래 전략사업을 위한 투자와 적정 수준의 현금 확보 원칙을 우선적으로 달성한 후 배당가능이익 범위 내에서 회사의 지속적 성장을 위한 투자자 및 주주가치 제고, 경영환경 등을 고려하여 적정 수준의 배당을 결정하고 있습니다. 당사가 보유한 현금은 주요 사업과 미래 성장을 위한 동력을 확보하는데 사용할 예정이며, 당사의 미래성장과 주주환원을 균형있게 고려하여 배당 여부를 검토하겠습니다.
<최근 2개년도 주요 배당지표>
| 구 분 | 주식의 종류 | 전기 | 전전기 |
| 제29기 | 제28기 | ||
| 주당액면가액(원) | 500 | 500 | |
| (연결)당기순이익(백만원) | 5,416 | -282 | |
| (별도)당기순이익(백만원) | 4,557 | -170 | |
| (연결)주당순이익(원) | 138 | -7 | |
| 현금배당금총액(백만원)(주1) | 1,765 | 1,752 | |
| 주식배당금총액(백만원) | - | - | |
| (연결)현금배당성향(%)(주2) | 32.59 | - | |
| 현금배당수익률(%) | 보통주 | 1.02 | 0.26 |
| 우선주 | - | - | |
| 주식배당수익률(%) | 보통주 | - | - |
| 우선주 | - | - | |
| 주당 현금배당금(원) (주3) | 보통주 | 45 | 45 |
| 우선주 | - | - | |
| 주당 주식배당(주) | 보통주 | - | - |
| 우선주 | - | - | |
※ 본 배당지표는 최근 결산사업년도이며 제29기(2022.1.1~2022.12.31),제28기(2021.1.1~2021.12.31)입니다.
(주1) 제28기 '현금배당금총액' 은 중간배당금총액 \378,910,320(주당 10원)을 합산한 금액입니다.
(주2) 제28기 '(연결)현금배당성향'은 음의 수로 기재하지 않습니다.
(주3) 제28기 '주당 현금배당금(원)' 은 중간배당금을 포함한 금액입니다.
□ 이사의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 신동훈 | 1968.04.15 | 해당 사항 없음 | - | 없음 | 이사회 |
| 황윤언 | 1960.03.03 | 해당 사항 없음 | - | 없음 | 이사회 |
| 총 ( 2 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 신동훈 | 현) 갤럭시아머니트리 대표이사 | 1995년~2020년 | 삼성카드(주) 디지털마케팅 상무 | 없음 |
| 황윤언 | 현) (주)효성 부사장(전략본부장) | 2017년~2020년 2014년~2016년 2011년~2013년 | 효성첨단소재(주) 가흥화섬, 청도법인 동사장 (주)효성 전략본부 중국 스판덱스 총괄 (주)효성 스판덱스PU장 | 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 신동훈 | 해당 사항 없음 | 해당 사항 없음 | 해당 사항 없음 |
| 황윤언 | 해당 사항 없음 | 해당 사항 없음 | 해당 사항 없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
| 해당 사항 없음 |
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
- 사내이사 후보자 신동훈
| 후보자는 결제 산업 전반에 대한 오랜 경험과 노하우를 보유한 결제 전문가로서, 지난 3년 동안 당사가 성장할 수 있도록 리더쉽을 발휘하여 조직을 이끌어 왔습니다. 이에 당사의 지속적인 성장을 추진할 수 있는 적임자로 판단되어 이사회에서 추천합니다. |
- 기타비상무이사 후보자 황윤언
| 후보자는 (주)효성에서 10여년 이상 근무하며 회사의 성장과 발전에 큰 기여를 하고 있는바, 그 경험과 노하우를 당사의 사업 분야 전체에 적용하여 중장기적인 성장 전략을 수립하는데 기여할 것으로 판단되어 추천합니다. |
확인서
신동훈 사내이사 후보자 확인서 |
황윤언 기타비상무이사 후보자 확인서 |
□ 감사의 선임
<감사후보자가 예정되어 있는 경우>
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계
| 후보자성명 | 생년월일 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|
| 김민식 | 1963.03.16 | 없음 | 이사회 |
| 총 ( 1 ) 명 | |||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 김민식 | 현) 갤럭시아머니트리 상근감사 | 1988년~2013년 2013년~2018년 2018년~2020년 | 효성물산 (주)효성 지원본부 법무담당 임원 효성중공업(주) 지원실장 | 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 김민식 | 해당 사항 없음 | 해당 사항 없음 | 해당 사항 없음 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| 후보자는 (주)효성에서 다년간 법무 담당 임원으로 근무하였으며, 당사의 사업에 대한 높은 이해도를 가지고 지난 3년 간 당사 감사 업무 수행하였습니다. 윤리의식, 책임감 등을 바탕으로 당사 감사 업무를 수행해 온 바, 지속적으로 경영의 투명성, 건전성 제고에 기여할 것으로 판단되어 추천합니다. |
확인서
김민식 상근감사 후보자 확인서 |
<감사후보자가 예정되지 아니한 경우>
| 선임 예정 감사의 수 | -(명) |
□ 정관의 변경
가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| - | - | - |
나. 그 외의 정관변경에 관한 건
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
제2조(목적) 1. ~ 84. (생략) 85. 미술품, 보석, 기타 귀중품 등 경매 가능한 물품의 보관, 위탁판매 및 자기판매, 중개업 86. ~ 87.(생략) | 제2조(목적) 1. ~ 84. (좌동) 85. 미술품, 보석, 기타 귀중품, 신재생에너지 설비, 경마용 말(육성마 포함)을 포함한 동식물 등 경매 가능한 물품의 보관, 사육(재배), 위탁판매 및 자기판매, 중개업 86. ~ 87.(좌동) | 사업목적 |
| [신설] | 부칙 제1조(시행일) 이 정관은 제30기 정기주주총회에서 승인한 날부터 시행한다. | - |
□ 이사의 보수한도 승인
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 4(1) |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 1,000백만원 |
(전 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 4(1) |
| 실제 지급된 보수총액 | 271백만원 |
| 최고한도액 | 1,000백만원 |
□ 감사의 보수한도 승인
가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기)
| 감사의 수 | 1 |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 50백만원 |
(전 기)
| 감사의 수 | 1 |
| 실제 지급된 보수총액 | 36백만원 |
| 최고한도액 | 50백만원 |
| 제출(예정)일 | 사업보고서 등 통지 등 방식 |
|---|---|
| 2024년 03월 20일 | 1주전 회사 홈페이지 게재 |
- 당사는 2024년 3월 20일까지 감사보고서와 사업보고서를 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지('https://www.galaxiamoneytree.co.kr, IR>전자공고'와 'PR>News&Notice')에 게재할 예정입니다.
- 본 사업보고서는 향후 주주총회에서 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며,이 경우 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.
■ 주주총회 집중일 개최 사유 ■ 전자투표에 관한 사항 당사는 '상법 제368조의4'에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였으며, 이 제도의 관리업무를 삼성증권에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다. ■ 기타 부득이 긴급사항 발생 시, 개최장소 변경의 권한을 대표이사에게 위임함에 따라 주주총회 변경장소는 대표이사가 지정할 수 있으며, 그 사유 발생 시 홈페이지 공고 및 공시를 통해 안내하도록 하겠습니다. |
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20240313000463
