회

차

개최일자

의안명

사외이사 등의 성명

황영기

(출석률:
100%)

이승우

(출석률:
100%)

이인실

(출석률:
100%)

조현철

(출석률:
100%)

김세직

(출석률:
90%)

찬반여부

1

2022.01.25

1. 임원 급여체계 변경 및 임원보수규정 개정의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

(선임전)

2

2022.02.24

1. 제73기 영업보고서(안) 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

2. 제73기 재무제표(안) 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

3. 제73기 정기주주총회 상정 의안 결정의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

4. 제73기 정기주주총회 소집의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

5. 위험관리집행책임자 및 위험관리책임자 선임의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

6. 임원 급여체계 변경 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

7. 내부통제기준 개정의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

8. 기업지배구조헌장 제정의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

9. ㈜한화 및 한화솔루션㈜과의 임대차거래 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

10. 한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

11. 2021년 금융복합기업집단 내부통제 평가 결과 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

보고1. 제73기 선임계리사 검증의견 보고

-

-

-

-

보고2. RBC비율 현황 및 관리방안 보고

-

-

-

-

보고3. 2022년 가계대출 관리계획 보고

-

-

-

-

보고4. 2021년 내부회계관리제도 운영실태 보고

-

-

-

-

보고5. 2021년 내부통제체계·운영실태 점검 결과 보고

-

-

-

-

보고6. 2021년 자금세탁방지제도 운영현황 및 종합평가 결과 보고

-

-

-

-

보고7. 2021년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 보고

-

-

-

-

보고8. 2021년 감사 결과 보고

-

-

-

-

보고9. 2021년 자율규제 내부통제부문 평가 결과 보고

-

-

-

-

보고10. 2021년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과 보고

-

-

-

-

보고11. 2021년 금융소비자보호 내부통제위원회 실시 결과 보고

-

-

-

-

보고12. 2021년 소비자보호협의회 운영 결과 보고

-

-

-

-

보고13. 2021년 의료자문관리위원회 운영 결과 보고

-

-

-

-

보고14. 2021년 소송관리위원회 운영현황 보고

-

-

-

-

보고15. 2021년 신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고

-

-

-

-

보고16. 보수위원회 결의사항 보고

-

-

-

-

3

2022.03.24

1. 이사회 의장 선임의 건

찬성

(퇴임)

찬성

찬성

찬성

2. 선임사외이사 선임의 건

찬성

찬성

찬성

3. 대표이사 선임 및 이사 직위 부여의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

4. 이사회내 위원회 위원 선임의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

1. 국내 후순위채권 발행 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

2. 한화자산운용㈜ 대체투자 업무위탁계약 해지 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

보고1. 인도네시아 현지법인의 자회사 인수 관련 보고

-

-

-

-

보고2. 보험Core시스템 구축 프로젝트 일정 변경 보고

-

-

-

-

1. 한화시스템(주)과의 IT거래 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

2. 한화위탁관리부동산투자회사(주) 투자 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

3. 한화위탁관리부동산투자회사(주)와의 거래 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

보고1. 대구사옥 신축공사 경과 및 변경 보고

-

-

-

-

1. 2023년 사업계획 및 예산(안) 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

2. 이사회내 위원회 위원 선임의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

3. 준법감시인 선임의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

4. 선임계리사 선임의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

5. 위험관리집행책임자 및 위험관리책임자 선임의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

6. 내부통제기준 개정의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

7. 안전 및 보건에 관한 계획 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

8. 2022년 생명보험 사회공헌사업 출연 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

9. 초록우산 어린이재단과의 사회공헌사업 협약 승인의 건

-*

찬성

찬성

찬성

10. 한국국제교류재단 기부 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

11. 2023년 자회사와의 거래 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

12. 2023년 계열사와의 거래 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

13. ㈜한화와의 임대차 거래 변경 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

보고1. 최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고

-

-

-

-

2022.02.24

1. 대표이사 후보 추천의 건(여승주 후보 추천)

내부거래

위원회

1. ㈜한화 및 한화솔루션㈜와의 임대차거래 심의의 건

1. 한화자산운용㈜ 유상증자 참여 심의의 건

1. 한화라이프랩㈜과의 업무위탁 거래 심의의 건

1. 한화시스템㈜과의 IT거래 심의의 건

2. 한화위탁관리부동산투자회사㈜ 투자 심의의 건

3. 한화위탁관리부동산투자회사㈜와의 거래 심의의 건

1. 2023년 한화생명금융서비스㈜와의 거래 심의의 건

2. 2023년 한화라이프랩㈜과의 거래 심의의 건

황영기

조현철

이경근

2022.02.24

1. 2022년 2/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)

황영기

김세직

이경근

2022.06.03

1. 위험관리위원회 위원장 선임의 건

황영기

김세직

이경근

2022.08.24

1. 2022년 4/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)

황영기

김세직

이경근

2022.10.21

황영기

김세직

김중원

2022.12.02

1. 2023년 리스크관리방안(案) 

황영기

이인실

조현철

2022.02.24

황영기

이인실

조현철

2022.08.24

황영기

이인실

조현철

2022.12.23

1. 외부감사인 재지정 요청의 건(案)

가결

황영기

이승우

이인실

이경근

2022.02.24

황영기

이인실

김세직

이경근

2022.06.03

황영기

이인실

김세직

이경근

2. 2022년 지속가능경영보고서 발간

황영기

이인실

김세직

김중원

2. 2022년 하반기 ESG 주요 실적 및 2023년 계획

사외이사

4

6,000,000,000

315,580,000

78,895,000

-

투자일임계약

한화자산운용(주)

(계열회사)

2022.01.01

~12.31

690,000

54.4

업무위탁계약

한화자산운용(주)

(계열회사)

2022.01.01

~12.31

214,555

16.9

한화투자증권(주)

(계열회사)

유가증권거래 등

2022.01.01 ~ 12.31

13,697

1.1

한화자산운용(주)

(계열회사)

유가증권거래 등

2022.01.01 ~ 12.31

904,555

71.3

한화생명

12.4

12.4

14.7

삼성생명

22.2

22.4

22.0

교보생명

11.9

13.3

15.1

소계(대형3사)

46.5

48.1

51.8

중소형사*

34.8

33.3

31.0

외국사*

18.8

18.6

17.2

자              산

I. 현금및현금성자산

2,537,530,997,841

1,336,123,701,794

II. 예치금

1,848,261,298,243

1,263,131,548,482

III. 당기손익인식유가증권

16,895,863,910,100

15,393,214,070,128

IV. 매도가능유가증권

37,976,973,317,856

75,750,100,062,099

31,896,062,013,243

-

VI. 관계기업 및 공동기업투자

537,516,485,613

367,916,057,187

VII. 대출채권

32,466,430,957,160

31,406,446,048,053

VIII. 유형자산 및 투자부동산

4,335,157,544,799

4,382,266,505,656

IX. 기타자산

10,345,915,750,255

7,510,692,679,820

X. 특별계정자산

22,395,829,746,409

26,181,482,454,112

[자    산    총    계]

161,235,542,021,519

163,591,373,127,331

부               채

I. 보험계약부채

111,106,045,112,372

108,406,647,948,707

II. 계약자지분조정

17,888,454,610

348,385,730,949

9,380,329,543,178

6,987,337,243,747

IIV. 기타부채

9,523,879,944,498

7,683,115,399,813

V. 특별계정부채

23,192,241,107,792

26,746,305,789,455

[부    채    총    계]

153,220,384,162,450

150,171,792,112,671

자               본

지배기업의 소유주에게 귀속되는자본

I. 자본금

4,342,650,000,000

4,342,650,000,000

II. 기타불입자본

3,010,079,476

-452,754,777,309

III. 신종자본증권

1,558,370,079,138

2,056,343,999,076

IV. 기타자본구성요소

-4,868,319,769,198

244,554,628,930

V. 이익잉여금

5,741,732,050,122

5,083,054,481,257

비지배지분

1,237,715,419,531

2,145,732,682,706

[자    본    총    계]

8,015,157,859,069

13,419,581,014,660

[부 채 와 자 본 총 계]

161,235,542,021,519

163,591,373,127,331

I. 영업수익

33,701,385,563,293

27,173,625,032,824

II. 영업비용

32,986,671,611,375

25,821,649,812,446

III. 영업이익

714,713,951,918

1,351,975,220,378

IV. 영업외수익

297,272,505,232

375,665,783,213

V. 영업외비용

181,336,004,928

69,144,059,092

VI. 법인세비용차감전순이익

830,650,452,222

1,658,496,944,499

VII. 법인세비용

14,199,464,221

409,336,709,563

VIII. 당기순이익

816,450,988,001

1,249,160,234,936

     지배기업의 소유주

733,364,865,233

1,191,311,383,175

     비지배지분

83,086,122,768

57,848,851,761

Ⅰ. 당기순이익

816,450,988,001

1,249,160,234,936

Ⅱ. 기타포괄손익

-6,117,113,235,679

-2,502,963,719,171

Ⅲ. 총포괄이익

-5,300,662,247,678

-1,253,803,484,235

2021.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000

-454,116,554,271

2,056,343,999,076

2,680,981,572,966

3,251,081,150,050

11,876,940,167,821

1,277,694,207,424

연차배당

-

-

-

-

-22,541,707,500

-22,541,707,500

-

비지배지분 증감

-

-914,189,388

-

198,556

-

-913,990,832

893,853,777,138

당기순이익

-

-

-

-

1,191,311,383,175

1,191,311,383,175

57,848,851,761

재평가잉여금 대체

-

-

-

-6,266,100,650

6,266,100,650

-

-

기타포괄

손익변동 등

-

-

-

-2,430,161,041,942

-

-2,430,161,041,942

-72,802,677,229

신종자본증권

배당

-

-

-

-

-95,981,042,338

-95,981,042,338

-12,320,000,000

주식기준보상

-

2,275,966,350

-

-

-

2,275,966,350

1,458,523,612

-

-

-

-

752,918,597,220 

752,918,597,220

-

2021.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000

-452,754,777,309

2,056,343,999,076

244,554,628,930

5,083,054,481,257

11,273,848,331,954

2,145,732,682,706

2022.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000

-452,754,777,309

2,056,343,999,076

244,554,628,930

5,083,054,481,257

11,273,848,331,954

2,145,732,682,706

연차배당

-

-

-

-

-

-

-24,050,643,200

비지배지분 증감

-

454,232,919,697

-

-

-

454,232,919,697

-23,221,071,198

당기순이익

-

-

-

-

733,364,865,233

733,364,865,233

83,086,122,768

재평가잉여금 대체

-

-

-

-14,120,304,515

14,120,304,515

-

-

기타포괄

손익변동 등

-

-

-

-5,098,754,093,613

-

-5,098,754,093,613

-1,018,359,142,066

-

-

-

-

-

-

120,000,000,000

-

-2,026,080,062

-497,973,919,938

-

-

-500,000,000,000

-30,000,000,000

신종자본증권

배당

-

-

-

-

-88,807,600,883

-88,807,600,883

-17,618,886,986

주식기준보상

-

3,558,017,150

-

-

-

3,558,017,150

2,146,357,507

2022.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000

3,010,079,476

1,558,370,079,138

-4,868,319,769,198

5,741,732,050,122

6,777,442,439,538

1,237,715,419,531 

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

636,902,952,041

5,560,985,603,763

당기순이익

816,450,988,001

1,249,160,234,936

영업활동으로 인한 

자산ㆍ부채의 변동 등

-179,548,035,960

4,311,825,368,827

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

-1,472,124,032,761

-5,431,370,721,917

투자활동으로 인한 현금유입

10,709,583,032,985

9,440,051,405,333

투자활동으로 인한 현금유출

-12,181,707,065,746

-14,871,422,127,250

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

2,044,290,987,961

151,635,672,545

재무활동으로 인한 현금유입

8,917,801,529,109

2,858,947,044,091

재무활동으로 인한 현금유출

-6,873,510,541,148

-2,707,311,371,546

IV. 현금의 증감(I + II + III)

1,209,069,907,241

281,250,554,391

V. 기초의 현금및현금성자산

1,336,123,701,794

1,051,931,381,296

VI. 외화표시 현금및현금성자산 

환율변동효과

-7,662,611,194

2,941,766,107

VII. 기말의 현금및현금성자산

2,537,530,997,841

1,336,123,701,794

자              산

I. 현금및현금성자산

1,906,967,485,819

 581,223,114,884

II. 예치금

99,680,712,218

 32,555,923,853

III. 당기손익인식유가증권

2,384,858,937,989

 1,641,939,025,896

IV. 매도가능유가증권

26,154,078,908,263

 62,539,700,426,069

31,896,062,013,243

-

VI.관계기업 및 공동기업투자

11,894,180,099,802

10,320,644,114,263

VII. 대출채권

22,306,981,395,146

22,168,651,686,908

VIII. 유형자산 및 투자부동산

2,956,576,714,460

       3,148,085,657,159

IX. 기타자산

4,798,919,013,127

       2,906,549,940,083

X. 특별계정자산

22,381,837,955,207

26,165,602,209,205

[자    산    총    계]

126,780,143,235,274

129,504,952,098,320

부               채

I. 보험계약부채

92,296,439,273,108

 90,348,665,543,857

II. 계약자지분조정

10,180,633,177

 417,621,133,351

2,444,042,675,412

-

IV. 기타부채

2,246,241,890,384

       1,540,695,772,613

V. 특별계정부채

23,467,743,995,410

      27,008,469,967,117

[부    채    총    계]

120,464,648,467,491

    119,315,452,416,938

자               본

I. 자본금

4,342,650,000,000

4,342,650,000,000

II. 기타불입자본

-434,435,641,752

-435,967,578,840

III. 신종자본증권

1,558,370,079,138

2,056,343,999,076

IV. 기타자본구성요소

-3,140,978,736,336

527,831,901,280

V. 이익잉여금

3,989,889,066,733

3,698,641,359,866

[자    본    총    계]

6,315,494,767,783

10,189,499,681,382

[부 채 와 자 본 총 계]

126,780,143,235,274

129,504,952,098,320

I. 영업수익

21,180,061,711,158

16,684,785,938,555

II. 영업비용

21,148,161,171,953

16,441,383,624,871

III. 영업이익

31,900,539,205

243,402,313,684

IV. 영업외수익

625,238,182,707

416,194,321,515

V. 영업외비용

224,527,118,466

100,642,481,500

VI. 법인세비용차감전순이익

432,611,603,446

558,954,153,699

VII. 법인세비용

78,269,694,383

148,389,001,396

VIII. 당기순이익

354,341,909,063

410,565,152,303

Ⅰ. 당기순이익

354,341,909,063

410,565,152,303

Ⅱ. 기타포괄손익

-3,643,097,238,929

-2,073,656,919,707

Ⅲ. 총포괄이익

-3,288,755,329,866

-1,663,091,767,404

2021.1.1

(전기초)

   4,342,650,000,000

-438,243,545,190

2,056,343,999,076 

2,655,418,327,960

2,599,750,853,208

11,215,919,635,054

연차배당

                           -

                          -

                          -

                         -

-22,541,707,500

-22,541,707,500

당기순이익

                           -

                          -

                         -

                         -

    410,565,152,303

     410,565,152,303

재평가잉여금 대체

-

-

-

-53,929,506,973

53,929,506,973

-

기타포괄

손익변동

-

-

-

-2,073,656,919,707

-

-2,073,656,919,707

신종자본증권

배당

-

-

-

-

-95,981,042,338

-95,981,042,338

주식기준보상

-

2,275,966,350

-

-

-

2,275,966,350

-

-

-

-

752,918,597,220

752,918,597,220

2021.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000

-435,967,578,840

2,056,343,999,076

527,831,901,280

3,698,641,359,866

10,189,499,681,382

2022.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000

-435,967,578,840

2,056,343,999,076

527,831,901,280

3,698,641,359,866

10,189,499,681,382

당기순이익

                         -

                          -

                         -

                         -

354,341,909,063

354,341,909,063

재평가잉여금 대체

-

-

-

-25,713,398,687

25,713,398,687

-

기타포괄

손익변동

-

-

-

-3,643,097,238,929

-

-3,643,097,238,929

-

-2,026,080,062

-497,973,919,938

-

-

-500,000,000,000

신종자본증권

배당

-

-

-

-

-88,807,600,883

-88,807,600,883

주식기준보상

-

3,558,017,150

-

-

-

3,558,017,150

2022.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000

-434,435,641,752

1,558,370,079,138

-3,140,978,736,336

3,989,889,066,733

6,315,494,767,783

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

571,019,948,410

4,543,434,643,284

당기순이익

354,341,909,063

410,565,152,303

영업활동으로 인한 

자산ㆍ부채의 변동 등

216,678,039,347

4,132,869,490,981

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

-1,010,648,310,444

-4,465,263,331,954

투자활동으로 인한 현금유입

9,342,573,913,996

9,019,690,391,489

투자활동으로 인한 현금유출

-10,353,222,224,440

-13,484,953,723,443

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

1,769,829,997,194

-100,134,609,257

재무활동으로 인한 현금유입

2,611,091,105,049

43,209,598,210

재무활동으로 인한 현금유출

-841,261,107,855

-143,344,207,467

IV. 현금의 증감(I + II + III)

1,330,201,635,160

-21,963,297,927

V. 기초의 현금및현금성자산

581,223,114,884

601,500,707,668

VI. 외화표시 현금및현금성자산 

환율변동효과

-4,457,264,225

1,685,705,143

VII. 기말의 현금및현금성자산

1,906,967,485,819

581,223,114,884

I. 미처분이익잉여금

2,732,137,891,035

3,407,214,339,966

전기이월미처분이익잉여금

2,440,890,184,168

2,285,782,125,808

-

752,918,597,220

당기순이익

354,341,909,063

410,565,152,303

재평가잉여금 대체

25,713,398,687

53,929,506,973

신종자본증권 배당

-88,807,600,883

-95,981,042,338

II. 이익잉여금 이입액

-

2,158,957,601

대손준비금

-

2,158,957,601

III. 이익잉여금 처분액

21,027,527,522

968,483,113,399

이익준비금

-

-

대손준비금

21,027,527,522

-

재무건전성준비금

-

968,483,113,399

현금배당금

-

-

IV. 차기이월미처분이익잉여금

2,711,110,363,513

2,440,890,184,168

현금 및 요구불예금

KB국민은행 외

0.00~5.00

7,148

11,540

MMDA 외

하나은행 외

0.00~4.70

11,922

13,835

합        계

19,070

25,375

정기예금

우리은행 외

0.90~11.00

-

6,134

기타

교보증권 외

0.00~5.21

996

12,349

합        계

996

18,483

당기손익인식금융자산

23,849

168,959

주식

 -

          5,968

국공채

 -

          4,450

특수채

2,846

         20,280

4,094

          4,094

회사채

199

         23,197

수익증권

9,923

         28,814

외화유가증권

4

         64,527

기타유가증권

6,783

         17,629

매도가능금융자산

261,541

379,770

주식

1,822

 10,529

출자금

1,357

 2,668

국공채

19,465

 52,648

특수채

57,968

 72,752

금융채

4,053

 6,344

회사채

27,713

 36,967

수익증권

44,644

 77,948

외화유가증권

100,971

 114,334

기타유가증권

3,548

 5,580

318,960

318,960

국공채

229,699

 229,699

특수채

52,909

 52,909

회사채

-

 -

외화유가증권

36,352

 36,352

604,350

867,689

종속기업

32,011

한화자산운용㈜

100%

10,929

㈜한화63시티

100%

176

한화손해사정㈜

100%

42

한화라이프랩㈜

100%

478

Hanwha Life Insurance Company Limited(Vietnam)

100%

2,439

PT. Hanwha Life Insurance Indonesia

99.6%

1,977

한화손해보험㈜

63.3%

5,627

한화생명금융서비스㈜

100%

6,500

DP Real Estate America LLC

100%

2,213

한화위탁관리부동산투자회사

67.9%

1,630

관계기업

3,180

5,375

에이앤디신용정보㈜

29

34

Sino-Korea Life 

Insurance Co., Ltd. (China)

1,293

887

신공항하이웨이㈜ 

80

122

기타 22개사

1,778

4,332

대출채권

223,070

324,664

보험약관대출금

71,818

86,162

부동산담보대출금

77,826

90,176

신용대출금

63,506

87,798

지급보증대출금

6,516

6,517

기타대출채권

3,958

55,241

(현재가치할인차금)

△3

△4

(대손충당금)

△769

△1,453

(이연대출부대손익)

218

227

유형자산 및 투자부동산

29,566

43,352

토지

17,872

24,901

건물

11,174

17,113

구축물

2

2

건설중인자산

50

51

차량운반구

 - 

1

공기구비품

393

1,190

기타의 유형자산

75

94

기타자산

47,989

103,459

재보험자산

555

          7,244

보험미수금

1,269

          5,191

미수금

            401

          5,231

보증금

220

          1,438

미수수익

9,267

         11,916

선급비용

24

          5,158

이연법인세자산

11,798

         17,619

당기법인세자산

          1,617

          1,946

선급부가세

                -

                5

선급금

55

            746

미상각신계약비

16,144

         23,736

파생상품자산

4,096

          9,666

사용권자산

275

          1,687

무형자산

          1,891

         11,152

순확정급여자산 및 기타

377

724

특별계정자산

223,818

223,958

퇴직보험

            537

539

퇴직연금

         91,870

91,935

변액보험

       151,170

151,250

특별계정미지급금

△19,759

△19,766

보험계약부채

922,964 

1,111,060 

보험료적립금

       878,028 

1,042,771 

미경과보험료적립금

              36 

8,034 

최저보증준비금

13,750 

13,750 

지급준비금

27,174 

42,031 

계약자배당준비금

          2,986 

3,233 

계약자이익배당준비금

            673 

847 

배당보험손실보전준비금

            317 

394 

계약자지분조정

102

179

매도가능증권평가손익

△673

△673

관계기업기타포괄손익

                -

                △9

유형자산재평가이익

            775

861

차입부채

24,440

93,803

후순위사채

13,440

26,410

차입금

           11,000

67,393

기타부채

22,463

95,239

보험미지급금

            601

 4,764

미지급금

          1,503

 6,719

미지급비용

          2,376

 5,744

미지급부가세

              29

 121

당기법인세부채

                -

 1,288

선수금

            198

 266

선수수익

              31

 420

예수금

            118

 6,641

선수보험료

            790

 906

임대보증금

          1,336

 1,234

순확정급여부채

                -

 2,562

파생상품부채

         14,740

 22,952

리스부채

            310

 1,618

기타충당부채

            431

 1,256

이연법인세부채

                -

 2,003

사채 및 기타

  -

 36,745

특별계정부채

234,677

231,922

퇴직보험

537

539

퇴직연금

94,865

92,039

변액보험

151,170

151,248

특별계정미수금

△11,895

△11,904

제1장 총칙

제1조(상호) ~ 제8조(주식의 종류)

(생략)

제1장 총칙

제1조(상호) ~ 제8조(주식의 종류)

(현행과 동일)

제8조의2 (이익배당우선주식)

①~③ (생략)

④ 이 회사는 이익배당우선주식의 발행 시 이사회 결의로 존속기간을 정할 수 있으며, 동 기간 만료와 동시에 보통주식으로 전환된다. 그러나 위 기간 중 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 소정의 배당을 완료할 때까지 그 기간을 연장하는 것으로 이사회 결의로 정할 수 있다. 

이 경우 전환으로 인하여 발행할 주식에 대한 이익의 배당에 관하여 제12조 제1항의 규정의 준용여부는 이익배당우선주식 발행 시 이사회 결의로정한다.

제8조의2 (이익배당우선주식)

①~③ (현행과 동일)

④ 이 회사는 이익배당우선주식의 발행 시 이사회 결의로 존속기간을 정할 수 있으며, 동 기간 만료와 동시에 보통주식으로 전환된다. 그러나 위 기간 중 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 소정의 배당을 완료할 때까지 그 기간을 연장하는 것으로이사회 결의로 정할 수 있다. 

<삭제>

신주의 배당기산일에 관한 현행 제12조 삭제에 따른 문구 정비

제8조의3 (의결권배제주식)

(생략)

제8조의3 (의결권배제주식)

(현행과 동일)

제8조의4 (전환주식)

①~⑧ (생략)

⑨ 전환으로 인하여 발행할 주식에 대한 이익의 배당에 관하여 제12조 제1항의 규정 준용 여부는전환주식 발행 시 이사회의 결의로 정한다.

제8조의4 (전환주식)

①~⑧ (현행과 동일)

<삭제>

제8조의5 (상환주식) ~ 제10조 (주식의 발행 및 배정)

(생략)

제8조의5 (상환주식) ~ 제10조 (주식의 발행 및 배정)

(현행과 동일)

제11조 (주식매수선택권) 

①~⑥ (생략)

⑦ 주식매수선택권의 행사로 인하여 발행한 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 제12조 제1항의규정을 준용한다.

⑧ 다음 각호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 이사회의 결의로 주식매수선택권의 부여를 취소할 수 있다.

 1.~5. (생략)

제11조 (주식매수선택권)

①~⑥ (현행과 동일)

<삭제>

⑦ 다음 각호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 이사회의 결의로 주식매수선택권의 부여를 취소할 수 있다.

1.~5. (현행과 동일)

신주의 배당기산일에 관한 현행 제12조 삭제에 따른 문구 정비

조항수정

제12조 (신주의 배당기산일)

① 이 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당 등에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는사업연도의 직전 사업연도 말에 발행된 것으로 본다.

② 이 회사는 신주 발행 시 이사회 결의로 제1항을 준용하지 않는 것으로 정할 수 있다.

제12조 (동등배당)

이 회사는 배당기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계 없이 모두 동등하게 배당한다.

제13조 (명의개서대리인) ~ 제15조 (사채의 발행)

(생략)

제13조 (명의개서대리인) ~ 제15조 (사채의 발행)

(현행과 동일)

제15조의2 (전환사채의 발행 및 배정)

①~⑤ (생략)

⑥ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의배당과 전환사채에 대한 이자의 지급에 관하여 제12조 제1항의 규정 준용 여부는 사채 발행 시 이사회의 결의로 정한다.

제15조의2 (전환사채의 발행 및 배정)

①~⑤ (현행과 동일)

⑥ 주식으로 전환된 경우 이 회사는 전환 전에 지급시기가 도래한 이자에 대하여만 이자를 지급한다.

제16조 (신주인수권부사채의 발행 및 배정)

①~⑤ (생략)

⑥ 신주인수권의 행사로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여 제12조 제1항의 규정 준용 여부는 사채 발행 시 이사회의 결의로 정한다.

제16조 (신주인수권부사채의 발행 및 배정)

①~⑤ (현행과 동일)

<삭제>

제17조 (사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록) ~ 제44조 (이익금의 처분)

(생략)

제17조 (사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록) ~ 제44조 (이익금의 처분)

(현행과 동일)

제45조 (이익배당) 

①~② (생략)

③ 이익 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 등재된 주주 또는 등록질권자에게 지급한다.

제45조 (이익배당)

①~② (현행과 동일)

③ 이 회사는 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

제45조의2 (중간배당)

① 이 회사는 각 영업연도 중 1회에 한하여 이사회 결의로 일정한 날을 정하여 그 날의 주주에게 상법 등 관련법에 의한 중간배당을 할 수 있다.

② 제1항의 중간배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.

③ (생략)

④ 사업연도 개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함한다)에는 중간배당에 관해서는 당해 신주는 직전 사업연도말에 발행된 것으로 본다.

제45조의2 (중간배당)

① 이 회사는 이사회 결의로 상법 제462조의3에 의한 중간배당을 할 수 있다.

② 이 회사는 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

③ (현행과 동일)

<삭제>

제46조 (배당지급청구권의 소멸시효) ~ 제47조 (적용법규)

(생략)

제46조 (배당지급청구권의 소멸시효) ~ 제47조 (적용법규)

(현행과 동일)

부칙(2002.12.12) ~ 부칙(2022.3.24)

(생략)

부칙(2002.12.12) ~ 부칙(2022.3.24)

(현행과 동일)

부칙(2023.3.23)

제1조(시행일)

이 정관은 2023년 3월 23일부터 시행한다.

여승주

1960.07.12

사내이사

-

없음

이사회

황영기

1952.10.29

사외이사

-

없음

임원후보추천위원회

이인실

1956.07.23

사외이사

-

없음

임원후보추천위원회

김중원

1967.03.30

사내이사

-

없음

이사회

신충호

1968.01.12

사내이사

-

없음

이사회

한화생명보험 대표이사

2011~2011

한화생명보험 전략기획실장

2012~2015

한화그룹 경영기획실 전략팀장

2016~2017

한화투자증권 대표이사

2018~2019

한화생명보험 사업총괄

2019~

한화생명보험 대표이사

법무법인 세종 고문

2010~2012

차병원그룹 총괄부회장

2015~2018

금융투자협회 회장

2019~2021

코리아에셋투자증권 사외이사

2018~

법무법인 세종 고문

2006~

서강대학교 경제대학원 교수

2009~2011

통계청장

2012~2013

한국경제연구학회 회장

2019~2020

한국경제학회 회장

2006~2016

㈜한화 법무실

2016~2018

한화손해보험 법무담당

2018~2018

한화생명보험 윤리경영팀장

2018~2019

한화생명보험 윤리경영실장

2021~2021

한화생명보험 전략부문 캡틴

2021~

한화생명보험 컴플라이언스실장

한화생명보험 보험부문장

2014~2014

한화생명보험 마케팅기획팀장

2014~2016

한화생명보험 용인지역단장

2016~2017

한화생명보험 미래금융허브TF팀장

2021~2022

한화생명보험 상품전략실장

2022~

한화생명보험 보험부문장
兼 상품전략실장

(황영기 후보자)

KB금융그룹 회장, 금융투자협회 회장 등 금융 및 경영 전반에 걸친 풍부한 경험을 바탕으로 사외이사 선임 이후 장기적인 관점의 의사결정에 필요한 적절한 조언을 통해 경영전반에 기여하고 있음.

향후에도 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

(이인실 후보자)

통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계와 행정 관료로서의 경험을 바탕으로 한 경영 전반에 걸친 우수한 이해도를 보유함. 사외이사로서의 전문성과 독립성을 기초로 하여 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

(여승주 후보자)

현재 대표이사로서 공정한 이사회 운영에 기여 하고 있으며, 금융사 전문경영인으로서 풍부한 경험을 바탕으로 경영 전반에 대한 폭넓은 이해도를 보유하고 있음. 가치중심 경영을 위한 의사결정 등에 중요한 역할을 수행할 것으로 판단

(황영기 후보자)

KB금융그룹 회장, 금융투자협회 회장 등 금융 및 경영 전반에 걸친 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 및 위원회 운영에 발전적으로 기여하고 있으며, 향후에도 통찰력 있는 조언과 의견 개진이 기대

(이인실 후보자)

학계와 행정 관료로서의 경험을 바탕으로 기업 경영 전반에 대한 연구와 조언을 활발히 지속해 왔으며, 향후 이사회 및 위원회 운영의 공정성과 전문성 제고에 기여할 것으로 기대

(김중원 후보자)

한화생명 법무팀장/컴플라이언스실장 등 법무전문성을 기반으로 경영 전반에 걸쳐 기여를 하고 있으며, 향후 이사회와 위원회 운영에 있어 공정성과 전문성 측면에서 기여할 수있을 것으로 판단

(신충호 후보자)

한화생명 상품전략실장/보험부문장 등 보험 본업 기반의 직무경험이 풍부하고 다양한 신사업 추진경험을 통한 회사전략방향에 대한 깊은 이해도 보유로 미래경쟁력 확보를 위한적절한 의사결정에 기여할 것으로 판단

조현철

1957.07.04

사외이사

분리선출

없음

임원후보추천위원회

2010~2011

예금보험공사 기획조정부장

2011~2013

예금보험공사 이사

2013~2015

예금보험공사 부사장

2015~2017

코오롱인더스트리 상근고문

2017~2020

코오롱머티리얼 상근감사

(조현철 후보자)

상장사 상근감사를 비롯하여 예금보험공사 등 기업 감사/금융 분야 전반에 걸친 풍부한 경험과 이해도를 보유함. 사외이사로서의 전문성과 독립성을 기초로 하여 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

(조현철 후보자)

상장사 상근감사, 예금보험공사 등 기업감사/금융 분야 전반의 풍부한 경험과 이해도를 보유하였으며, 사외이사로서 공정한 기준을 바탕으로 한 합리적 의사결정에 기여할 것으로 판단

황영기

1952.10.29

사외이사

-

없음

임원후보추천위원회

이인실

1956.07.23

사외이사

-

없음

임원후보추천위원회

법무법인 세종 고문

2010~2012

차병원그룹 총괄부회장

2015~2018

금융투자협회 회장

2019~2021

코리아에셋투자증권 사외이사

2018~

법무법인 세종 고문

2006~

서강대학교 경제대학원 교수

2009~2011

통계청장

2012~2013

한국경제연구학회 회장

2019~2020

한국경제학회 회장

(황영기 후보자)

KB금융그룹 회장, 금융투자협회 회장 등 금융 및 경영 전반에 걸친 풍부한 경험을 바탕으로 사외이사 선임 이후 장기적인 관점의 의사결정에 필요한 적절한 조언을 통해 경영전반에 기여하고 있음.

향후에도 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

(이인실 후보자)

통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계와 행정 관료로서의 경험을 바탕으로 한 경영 전반에 걸친 우수한 이해도를 보유함. 사외이사로서의 전문성과 독립성을 기초로 하여 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

(황영기 후보자)

사외이사로 선임된 이후 금융 및 경영 전반에 걸친 풍부한 경험과 전문성을 기반으로 장기적 관점의 의사결정에 기여하고 있음. 향후에도 감사위원회에 적절한 조언과 의견개진이 기대

(이인실 후보자)

학계와 행정관료로서의 경험을 바탕으로 경영진의 합리적 경영판단과 업무 및 정책의 신뢰도 제고에 기여할 수 있을 것으로 기대되며, 감사위원회의 공정성과 전문성 제고에도 기여할 것으로 판단

■ 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

1) 전자투표·전자위임장 권유관리시스템 인터넷 주소 :「 http://evote.ksd.or.kr ,

    모바일 주소 :「 http://evote.ksd.or.kr/m 」

2) 전자투표 행사·전자위임장 수여 기간 : 2023년 3월 13일 09시~2023년 3월 22
   일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)

3) 인증서를 이용하여 전자투표ㆍ전자위임장 권유관리시스템에서 주주 본인
   확인 후 의결권 행사

    - 주주확인용 공인인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서
      사용 가능한 인증서 한정)

4) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경
   우 기권으로 처리

■ 기타사항

- 주주총회에 직접 참석하여 의결권을 행사하는 경우, 본인 신분증을 지참하여
  주시기 바랍니다.

- 코로나19(COVID-19)의 확산세가 다소 주춤하고 있으나 해외 유입 확진자의
  증가, 바이러스 변이에 따른 재유행의 위험성이 여전히 남아있기 때문에 감염 및
  전파예방을 위해 당일 발열, 기침 증세가 있으신 주주님은 현장 참석을 자제하여
  주시기 바랍니다. 질병관리청 가이드에 따르면 다수가 밀접한 장소에서는 마스크   착용을 '적극 권고'하고 있습니다. 이에 주주총회장 입장시 마스크 착용을 '적극  
  권고' 드립니다.

- 전자투표와 의결권 대리행사 제도를 적극 활용해 주실 것을 당부 드립니다.

- 주주총회 개최 전 코로나19(COVID-19) 확산에 따른 불가피한 상황 발생시 일시
  및 장소 변경에 관한 권한은 대표이사에게 위임되었으며, 해당사항 발생시 지체
  없이 공시할 예정입니다. 

- 주주총회 기념품은 별도 지급하지 않으니, 양지하여 주시기 바랍니다.

■ 주총 집중(예상)일 개최 여부: 해당사항 없음