주주총회소집공고 2024-03-06 16:40:00
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20240306000555
| 2024년 3월 6일 | ||
| 회 사 명 : | 한화생명보험주식회사 | |
| 대 표 이 사 : | 여승주 | |
| 본 점 소 재 지 : | 서울특별시 영등포구 63로 50 | |
| (전 화) 1588-6363 | ||
| (홈페이지)http://www.hanwhalife.com | ||
| 작 성 책 임 자 : | (직 책)컴플라이언스실장 | (성 명) 김중원 |
| (전 화) 02-789-8613 | ||
| (제75기 정기) |
삼가 주주님의 관심과 성원에 감사드립니다.
상법 제365조 및 당사 정관 제19조에 의거하여 제75기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다. 또한, 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조의4 및 당사 정관 제21조에 의거하여 이 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.
- 다 음 -
1. 일 시 : 2024년 3월 21일(목) 오전 9시
2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 63로 50 한화금융센터63 별관 1층 다목적홀
3. 회의 목적 사항
가. 보고 안건 : 영업보고, 감사보고, 최대주주 등과의 거래내역 보고,
내부회계관리제도 운영실태 보고
나. 부의 안건
제1호 의안 : 제75기(2023년 1월 1일 ~ 2023년 12월 31일) 재무제표 승인의 건
제2호 의안 : 이사 선임의 건
2-1. 사외이사 이인실
2-2. 사외이사 박순철
2-3. 사외이사 정순섭
제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건
제4호 의안 : 감사위원 선임의 건
4-1. 사외이사 이인실
4-2. 사외이사 정순섭
제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
4. 의결권 행사방법에 관한 사항
가. 본인 또는 대리인의 주주총회 참석에 의한 행사
1) 직접 행사 : 신분증
2) 대리 행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 대리인 신분증
나. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항
당사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한법률 시행령」제160조 제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다.
주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권일 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.
1) 전자투표·전자위임장 권유관리시스템 인터넷 주소 :「http://evote.ksd.or.kr」
모바일 주소 :「http://evote.ksd.or.kr/m 」
2) 전자투표 행사·전자위임장 수여 기간
- 2024년 3월 11일 09시 ~ 2024년 3월 20일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)
3) 인증서를 이용하여 전자투표ㆍ전자위임장 권유관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사
- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE 에서 사용 가능한 인증서 한정)
4) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권 으로 처리
5. 기타사항
- 주주총회에 직접 참석하여 의결권을 행사하는 경우, 본인 신분증을 지참하여 주시기 바랍니다.
- 코로나19 위기단계가 아직 '경계'이며, 최근 겨울철 호흡기 감염이 유행하고 있는 상황 등을 고려하여 발열, 기침 등 증상이 있으신 주주님은 현장 참석을 자제하여 주시기 바랍니다. 당일 위와 같은 증상이 의심되는 주주님은 주주총회장 출입이 제한될 수 있음을 양지하시기 바랍니다.
- 전자투표와 의결권 대리행사 제도를 적극 활용해 주실 것을 당부 드립니다.
- 주주총회 기념품은 별도 지급하지 않으니, 양지하여 주시기 바랍니다.
2024년 3월 6일
한 화 생 명 보 험 주 식 회 사
대표이사 부회장 여 승 주
가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
회 차 | 개최일자 | 의안명 | 사외이사 등의 성명 | |||
황영기 (출석률: | 이인실 (출석률: | 조현철 (출석률: | 김세직 (출석률: | |||
찬반여부 | ||||||
| 1 | 2023.02.03 | 1. 주요업무집행책임자 선임의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2 | 2023.02.24 | 1. 제74기 재무제표(안) 및 영업보고서(안) 승인의 건 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 제74기 정기주주총회 소집 및 부의안건 결정의 건 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 3. 금융복합기업집단 내부통제기준 개정의 건 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 4. 일본 부동산 투자 자회사 설립 승인의 건 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 5. ㈜한화 및 한화솔루션㈜과의 임대차 거래 승인의 건 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 6. 한화생명금융서비스㈜와의 브랜드 사용거래 승인의 건 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 7. 한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래 승인의 건 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 8. 임원 급여체계 변경 승인의 건 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 보고1. 보유 부동산 운용전략 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고2. 2022년 선임계리사 검증의견 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고3. 2022년 내부회계관리제도 운영실태 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고4. 2022년 내부통제체계 및 운영실태 점검 결과 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고5. 2022년 자금세탁방지 활동 및 결과 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고6. 2022년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고7. 2022년 감사 결과 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고8. 2022년 내부통제부문 평가 결과 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고9. 2022년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고10. 2022년 하반기 금융소비자보호 내부통제위원회 실시 결과 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고11. 2022년 의료자문관리위원회 운영 결과 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고12. 2022년 소송관리위원회 운영현황 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고13. 2022년 신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고14. 보수위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | ||
| 3 | 2023.03.16 | 1. (재)한화문화재단 기부 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 4 | 2023.03.23 | 1. 이사회 의장 선임의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 선임사외이사 선임의 건 | -* | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 3. 이사회내 위원회 위원 선임의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 4. 대표이사 선임 및 이사 직위 부여의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 5 | 2023.06.02 | 1. 지배구조내부규범 개정의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 감사위원회규정 개정의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 3. 금융소비자보호 내부통제기준 개정의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 4. 한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 만기연장 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 5. GA자회사와의 거래 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 6. 2022년 금융복합기업집단 내부통제 평가 결과 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 7. 2022년 금융복합기업집단 위험관리 평가 결과 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 8. 2022년 12월 기준 자체 위험 및 지급여력 평가 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 보고1. 2023년 1분기 경영실적 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고2. 2022년말 IFRS17 기준 책임준비금 적정성 검증 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고3. 금융복합기업집단 내부통제 종합점검결과 개선추진 이행 현황 보고 | - | - | - | - | ||
| 6 | 2023.07.14 | 1. 국내 후순위채권 발행 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 한화투자증권㈜과의 후순위채권 인수계약 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 7 | 2023.09.01 | 1. 한화시스템㈜과의 IT거래 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 이사 직위 부여의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 보고1. 2023년 상반기 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고2. 2030 청년대상 상생금융 상품개발 및 판매 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고3. 보험계약 차익거래 방지 방안 보고 | - | - | - | - | ||
| 8 | 2023.09.06 | 1. 고문운영지침 개정의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 한화생명금융서비스㈜와의 자산거래 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 보고1. 2023년 상반기 경영실적 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고2. 한화생명금융서비스 유상증자 관련 보고 | - | - | - | - | ||
| 9 | 2023.10.13 | 1. ㈜한화이글스와의 네이밍라이츠 계약 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 10 | 2023.11.15 | 1. 용인 드림파크 보상협의 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 11 | 2023.12.06 | 1. 2024년 사업계획 및 예산(안) 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 이사 직위 부여의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 3. 금융복합기업집단 위험관리규정 개정의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 4. 2024년 GA자회사와의 법인보험대리점 위탁계약 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 5. 2024년 GA자회사와의 교육 위수탁 거래 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 6. 2024년 한화생명금융서비스㈜와의 프로그램 임대계약 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 7. 2024년 한화손해사정㈜과의 거래 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 8. 2024년 한화자산운용㈜과의 거래 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 9. 2024년 ㈜한화63시티와의 거래 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 10. 2024년 ㈜한화와의 거래 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 11. 2024년 한화이글스㈜와의 거래 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 12. 한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 13. 한화시스템㈜과의 네트워크 아웃소싱 계약 승인의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 14. 초록우산 어린이재단과의 사회공헌사업 협약 승인의 건 | -** | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 15. 단기차입금 한도 설정의 건 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 보고1. 최고경영자 경영승계계획 현황 및 적정성 점검 보고 | - | - | - | - | ||
| 보고2. 한화문화재단 기부 현황 보고 | - | - | - | - | ||
* 이사 본인 선임 건으로 의결권 없음
** 이사 본인 소속 단체와의 협약 건으로 의결권 없음
나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| 임원후보추천위원회 | 황영기 조현철 김중원 | 2023.02.24 | 1. 대표이사 후보 추천의 건(여승주 후보 추천) | 가결 |
| 2. 사외이사 후보 추천의 건(황영기 후보, 이인실 후보 추천) | 가결 | |||
| 3. 감사위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건(조현철 후보 추천) | 가결 | |||
| 4. 감사위원 후보 추천의 건(황영기 후보, 이인실 후보 추천) | 가결 | |||
| 이인실 조현철 신충호 | 2023.12.08 | 1. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건 | 가결 | |
| 2. 최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고 | 보고 | |||
| 3. 사외이사 후보군 관리현황 보고 | 보고 | |||
| 감사위원회 | 황영기 이인실 조현철 | 2023.02.24 | 1. 제74기 감사보고서 | 가결 |
| 2. 2022년 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 결과 | 가결 | |||
| 3. 2022년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과 | 가결 | |||
| 4. 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술 | 가결 | |||
| 5. 2022년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 | 가결 | |||
| 6. 2022년 내부통제부문 평가 결과 | 가결 | |||
| 7. 2022년 내부회계관리제도 운영실태 보고 | 보고 | |||
| 8. 제74기 외부감사인의 결산감사 결과 보고 | 보고 | |||
| 9. 2022년 선임계리사 검증의견 보고 | 보고 | |||
| 10. 제74기 내부감사인의 결산감사 결과 보고 | 보고 | |||
| 11. 2022년 감사 결과 보고 | 보고 | |||
| 12. 2022년 4분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고 | 보고 | |||
| 13. 감사인 인사사항 보고(2022.12월~2023.2월) | 보고 | |||
| 14. 외부감사인 선임 보고 | 보고 | |||
| 황영기 이인실 조현철 | 2023.06.02 | 1. 감사위원장 선임의 건 | 가결 | |
| 2. 감사위원회규정 개정의 건 | 가결 | |||
| 3. 2022년말 IFRS17 기준 책임준비금 적정성 검증 보고 | 보고 | |||
| 4. 내부회계관리제도 운영 실태 점검 계획(案) | 보고 | |||
| 5. 외부감사인 선임 결과 보고 | 보고 | |||
| 6. 2023년 1분기 재무제표 검토 결과 보고 | 보고 | |||
| 7. 2023년 1분기 감사 결과 보고 | 보고 | |||
| 8. 2023년 1분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고 | 보고 | |||
| 9. 감사인 인사사항 보고(2023.3~5월) | 보고 | |||
| 황영기 이인실 조현철 | 2023.09.01 | 1. 2023년 2분기 재무제표 검토 결과 보고 | 보고 | |
| 2. 2023년 2분기 감사 결과 보고 | 보고 | |||
| 3. 2023년 2분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고 | 보고 | |||
| 4. 감사인 인사사항 보고(2023.6~8월) | 보고 | |||
| 황영기 이인실 조현철 | 2023.12.08 | 1. 2024년 감사계획(案) | 가결 | |
| 2. 외부감사인 감사계약 변경 체결의 건 | 보고 | |||
| 3. 2023년 3분기 재무제표 검토 결과 보고 | 보고 | |||
| 4. 2023년 3분기 감사 결과 보고 | 보고 | |||
| 5. 2023년 3분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고 | 보고 | |||
| 6. 감사인 인사사항 보고(2023.9~11월) | 보고 | |||
| 위험관리위원회 | 황영기 김세직 김중원 | 2023.02.24 | 1. 2022년 12월 투자리스크 위기상황 발생에 따른 대응방안(案) | 가결 |
| 2. 2023년 일반계정 외환투자자산 운용한도 개정(案) | 가결 | |||
| 3. 신지급여력제도 도입에 따른 제규정 제·개정 및 승인사항(案) | 가결 | |||
| 4. 자산건전성분류세칙 개정(案) | 가결 | |||
| 5. 2022년 12월말 기준 RBC비율 가이드라인 하회에 따른 결과 보고 | 보고 | |||
| 6. 2022년 4/4분기 리스크 분석 결과 | 보고 | |||
| 7. 新지급여력제도(K-ICS) 대응전략 보고 | 보고 | |||
| 8. 위험관리협의회 旣심의내역 보고 | 보고 | |||
| 9. 2022년 4/4분기 금융복합기업집단 위험관리 현황 보고 | 보고 | |||
| 황영기 김세직 신충호 | 2023.05.15 | 1. 위험관리위원회 위원장 선임의 건 | 가결 | |
| 2. Lippo 손해보험 인수에 따른 K-ICS 요구자본 간편법 사용 승인(案) | 가결 | |||
| 황영기 김세직 신충호 | 2023.06.02 | 1. 2023년 확률론적 시나리오 유효성 검증 보고 | 보고 | |
| 2. 2023년 1/4분기 리스크 분석 결과 | 보고 | |||
| 3. 위험관리협의회 旣심의내역 보고 | 보고 | |||
| 4. 2023년 1/4분기 금융복합기업집단 위험관리 현황 보고 | 보고 | |||
| 황영기 김세직 신충호 | 2023.09.01 | 1. 해외 대체투자 위기상황 점검 결과 | 보고 | |
| 2. 2023년 2/4분기 리스크 분석 결과 | 보고 | |||
| 3. 위험관리협의회 旣심의내역 보고 | 보고 | |||
| 4. 2023년 2/4분기 금융복합기업집단 위험관리 현황 보고 | 보고 | |||
| 황영기 김세직 신충호 | 2023.12.08 | 1. 2024년 리스크관리방안(案) | 가결 | |
| 2. 2024년 금융복합기업집단 위험관리방안(案) | 가결 | |||
| 3. 금융복합기업집단 위험관리세칙 개정(案) | 가결 | |||
| 4. 금융복합기업집단 위험관리협의회 운영세칙 개정(案) | 가결 | |||
| 5. 2023년 9월말 듀레이션갭 한도 초과에 따른 대응방안 | 보고 | |||
| 6. 2023년 대량해지위험 재보험 출재 현황 | 보고 | |||
| 7. 2023년 3/4분기 리스크 분석 결과 | 보고 | |||
| 8. 위험관리협의회 旣심의내역 보고 | 보고 | |||
| 9. 2023년 3/4분기 금융복합기업집단 위험관리 현황 보고 | 보고 | |||
| 보수위원회 | 이인실 김세직 김중원 | 2023.01.30 | 1. 보수위원회 위원장 선임의 건 | 가결 |
| 2. 2023년 임원 단기성과급('22년분) 지급(안) 승인의 건 | 가결 | |||
| 이인실 김세직 김중원 | 2023.02.24 | 1. 임원 급여체계 변경 승인의 건 | 가결 | |
| 2. 임원 보수체계 적정성 심사(안) 승인의 건 | 가결 | |||
| 3. 2022년 보수체계 연차보고서 승인의 건 | 가결 | |||
| 4. 2022년 임원 단기성과급('21년분) 지급 결과 보고 | 보고 | |||
| 이인실 김세직 김중원 | 2023.02.24 | 1. 2023년 RSU 부여 승인의 건 | 가결 | |
| 내부거래위원회 | 이인실 조현철 김중원 | 2023.02.24 | 1. ㈜한화 및 한화솔루션㈜와의 임대차거래 심의의 건 | 심의 |
| 2. 한화생명금융서비사㈜와의 브랜드 사용거래 심의의 건 | 심의 | |||
| 3. 한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래 심의의 건 | 심의 | |||
| 이인실 조현철 김중원 | 2023.03.16 | 1. (재)한화문화재단 기부 심의의 건 | 심의 | |
| 이인실 조현철 김중원 | 2023.06.02 | 1. 내부거래위원회 위원장 선임의 건 | 의결 | |
| 2. 한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 만기연장 심의의 건 | 심의 | |||
| 3. 한화생명금융서비스㈜와의 IT자산 거래 심의의 건 | 심의 | |||
| 4. 피플라이프㈜와의 교육 위수탁 거래 심의의 건 | ||||
| 이인실 조현철 김중원 | 2023.07.14 | 1. 한화투자증권㈜과의 후순위채권 인수계약 심의의 건 | 심의 | |
| 이인실 조현철 김중원 | 2023.09.01 | 1. 한화생명금융서비스㈜와의 자산거래 심의의 건 | 심의 | |
| 2. 한화시스템㈜과의 IT거래 심의의 건 | 심의 | |||
| 이인실 조현철 김중원 | 2023.10.13 | 1. ㈜한화이글스와의 네이밍 라이츠 계약 심의의 건 | 심의 | |
| 이인실 조현철 김중원 | 2023.12.01 | 1. 2024년 GA자회사와의 법인보험대리점 위탁계약 심의의 건 | 심의 | |
| 2. 2024년 GA자회사와의 교육 위수탁 거래 심의의 건 | 심의 | |||
| 3. 2024년 한화생명금융서비스㈜와의 프로그램 임대계약 심의의 건 | 심의 | |||
| 4. 2024년 한화손해사정㈜과의 거래 심의의 건 | 심의 | |||
| 5. 2024년 한화자산운용㈜과의 거래 심의의 건 | 심의 | |||
| 6. 2024년 ㈜한화63시티와의 거래 심의의 건 | 심의 | |||
| 7. 2024년 ㈜한화와의 거래 심의의 건 | 심의 | |||
| 8. 2024년 ㈜한화이글스와의 거래 심의의 건 | 심의 | |||
| 9. 한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래 심의의 건 | 심의 | |||
| 10. 한화시스템㈜과의 네트워크 아웃소싱 계약 심의의 건 | 심의 | |||
| 지속가능경영위원회 | 황영기 이인실 김세직 김중원 | 2023.06.02 | 1. 폐전기·전자제품 폐기 프로세스 구축 | 보고 |
| 2. 금융배출량 측정 및 기후리스크 분석 | 보고 | |||
| 3. 2023년 상반기 ESG 주요 실적 및 하반기 계획 | 보고 | |||
| 황영기 이인실 김세직 김중원 | 2023.09.01 | 1. 지속가능경영위원회 위원장 선임 | 가결 | |
| 2. 2023년 지속가능경영보고서 발간 | 보고 | |||
| 3. 금융배출량 측정 및 기후리스크 분석 결과 | 보고 | |||
| 황영기 이인실 김세직 김중원 | 2023.12.08 | 1. 2023년 ESG 평가 결과 | 보고 | |
| 2. ESG 협의회 신설 | 보고 | |||
| 3. 2023년 ESG 하반기 주요 실적 및 2024년 계획 | 보고 | |||
| 4. 금융배출량 측정 및 기후리스크 분석 결과 | 보고 | |||
| (단위 : 원) |
| 구 분 | 인원수 | 주총승인금액 | 지급총액 | 1인당 평균 지급액 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
사외이사 | 4 | 6,000,000,000 | 337,308,000 | 84,327,000 | - |
註) 1. 상기 주총승인금액은 사내이사를 포함한 보수한도 총액임
| (단위 : 억원) |
| 거래종류 | 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
투자일임계약 | 한화자산운용(주) (계열회사) | 2023.01.01 ~12.31 | 690,000 | 60.1 |
註1) 계열회사와의 단일거래금액이 2023.12.31 현재 자산총액 또는 FY2023 매출총액의
1% 이상인 거래
註2) 비율은 거래금액이 2023.12.31 현재 자산총액 대비 차지하는 비율
註3) 한화자산운용㈜와의 투자일임계약 거래금액은 일반계정 계약자산 금액임(신개인,자
산연계 포함)
註4) 2023.12.31 현재 자산총액 1,147,931억원, FY2023 매출총액 132,210억원
2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래
| (단위 : 억원) |
| 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래종류 | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
한화투자증권(주) (계열회사) | 유가증권거래 등 | 2023.01.01 ~ 12.31 | 15,833 | 1.4 |
한화자산운용(주) (계열회사) | 유가증권거래 등 | 2023.01.01 ~ 12.31 | 690,000 | 60.1 |
註1) 계열회사와의 거래총액이 2023.12.31 현재 자산총액 또는 FY2023 매출총액의 5%
이상인 거래
註2) 비율은 거래금액이 2023.12.31 현재 자산총액 대비 차지하는 비율
註3) 거래종류는 일반계정(신계인, 자산연계 포함) 매입, 매도거래만 포함
註4) 한화자산운용(주)와의 거래금액 690,000억은 투자일임 계약자산임
註5) 2023.12.31 현재 자산총액 1,147,931억원, FY2023 매출총액 132,210억원
가. 업계의 현황
생명보험시장은 인플레이션 및 경제성장률 둔화로 인한 경영상 어려움으로 산업성장이 정체되고 있습니다. 2023년 상반기에는 대외여건 악화에 따른 투자 위축 및 금리 변동성 확대로 인해 성장성과 수익성이 감소하였습니다. 하반기부터는 경기 부진이 본격화되는 등의 영향으로 부정적인 환경요인이 심화되는 상황입니다. 이에 각 생명보험사는 저성장 장기화를 극복하고 새로운 환경의 전개에 대응하기 위한 준비를 철저히 해야 할 것입니다.
보험연구원은 2024년 보험산업 전망에서 제한적 경기 회복 및 고물가ㆍ고금리 영향으로 인해 성장 여건의 둔화를 예측하고 있습니다. 세부적으로 생명보험 수입보험료는 저축성보험 역성장이 예상되나, 질병ㆍ건강ㆍ퇴직연금의 성장으로 0.6% 증가할 것으로 전망하였습니다. 보장성보험은 종신보험 신규수요 축소에도 건강 및 질병보험과 갱신보험료 확대로 2.0% 성장을 예상하고 있으며, 저축성보험은 가계 수지 악화 및 주가지수 정체에 따른 수요 감소로 -6.6% 성장을 예측하고 있습니다.
2024년 보험산업은 시장 확장, 시장 역동성 확보 및 ESG 경영을 통해 산업경쟁력을 강화해야 합니다. 기존 개인보험과 국내에 한정된 시장 경계에서 벗어나 시장포화와 보장격차에 효과적으로 대응하고, 1ㆍ2인 가구 중심의 소비자 변화에 대응하여 포괄보장형 방식의 시장 접근을 재검토할 필요가 있습니다. 또한 새로운 시장 진입을 활성화하고 다양한 형태의 유연한 조직을 허용하며, 자율적인 구조조정을 용이하게 하는 시장 인프라를 구축하여, 시장 활력을 높이면서도 공정경쟁의 토대를 마련할 필요가 있습니다. 더불어, 디지털 전환을 통해 사업모형의 확장성을 확보하고, IFRS17과 ESG 등 새로운 국제규범이 제시하는 장기 시계의 경영과 시장규율을 적극적으로 활용하여 지속가능한 사업모형을 내재화하여야 합니다.
한화생명은 2023년 상품경쟁력 강화를 통해 보험계약마진(CSM)을 확대하고, 즉각적인 리스크 관리 대응으로 신지급여력비율(K-ICS)이 180%가 넘는 안정적 수준을 달성하였습니다. 또한, 판매전문자회사인 한화생명금융서비스는 흑자 전환하였으며,대형 GA '피플라이프' 인수로 GA시장 내 시장점유율을 확대해나가며 영업경쟁력을 공고히 하고 있습니다. 이와 더불어, '한화생명 앱' 고도화, 'LIFEPLUS 트라이브 앱'출시 등을 통해 고객과의 디지털 접점을 확대하고, 디지털 기반의 영업지원 역량 확보를 위한 보험 밸류체인 전반 디지털화를 추진하고 있습니다. 한화생명은 더 나아가국내 사업뿐 아니라 장기 성장동력으로서 해외사업 강화를 통해 다양한 수익원 확보에 노력하는 등 기업가치 향상을 통해 주주가치를 제고하고, 사회가 신뢰하는 기업으로 발전하는 경영을 지속하겠습니다.
나. 회사의 현황
(1) 영업개황 및 사업부문의 구분
(가) 영업개황
FY2023 수입보험료는 14조 795억으로 초회보험료는 3700억, 계속보험료는 11조 1,808억, 퇴직부문은 2조 5,286억. 총자산은 114조 7,931억으로 당기순이익은 6,163억을 시현하였습니다.
(나) 공시대상 사업부문의 구분
해당사항 없음
(2) 시장점유율
(단위: %)
구 분 | FY2021 | FY2022 | FY2023 1) |
한화생명 | 12.4 | 14.7 | 12.2 |
삼성생명 | 22.4 | 22.0 | 23.4 |
교보생명 | 13.3 | 15.1 | 14.7 |
소계(대형3사) | 48.1 | 51.8 | 50.3 |
중소형사 2) | 33.3 | 31.0 | 29.9 |
외국사 3) | 18.6 | 17.2 | 19.9 |
註) 1. 2023년 11월 기준
2. 중소형사: NH농협, 미래에셋, 흥국, 신한라이프, KDB, DB, KB라이프, IBK연금,
DGB, 하나, 교보라이프플래닛
3. 외국사: 동양, 메트라이프, ABL, 푸본현대, AIA, 라이나, BNP파리바카디프,
처브라이프
출처) 생명보험협회 월간생명보험통계 (수입보험료(일반+특별))
(3) 시장의 특성
국내 생명보험시장은 총자산 약 939조 원('23.11월 기준)을 기록하고 있고, 수입보험료 기준 세계 9위를 차지하는 등 규모나 성숙도에서 이미 선진국 수준입니다. 국내생명보험회사는 크게 대형 3사, 중소형사, 외국사로 나뉘며, 대형 3사가 수입보험료 기준으로 시장의 약 50%를 점유하는 특성을 보이고 있습니다.
보험사들은 불안정한 금융환경과 보험산업의 성장 정체에 대응하여 단기적으로는 시장리스크를 관리하고, 장기적으로는 소비자의 구성 변화와 디지털 및 그린 전환 등 질적인 재도약을 준비하고 있습니다. 고물가에 대응한 보험금 관리를 통해 안정적인 보험공급을 도모하고, 시장규율을 적극 활용하여 시장왜곡을 최소화 할 것입니다.
또한 금리 변동 등에 취약한 보험회사의 자본 구조를 재구성하는 작업과 이를 위한 런오프, 계약재매입 등의 구조조정 인프라 구축도 필요합니다. 이와 더불어, 디지털 경제의 산업 간 융합에 대응하여 시장경계를 확대하게 된다면, 이는 보험사의 주요 경쟁력이 될 것입니다.
(4) 신규사업 등의 내용 및 전망
현재 추진 중이거나 계획하는 신규사업은 없습니다.
(5) 조직도
조직도 |
註) 2023.12.31 기준
□ 재무제표의 승인
1. 제1호 의안 : 제75기 재무제표 승인의 건
가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요
FY2023 수입보험료는 14조 795억으로 초회보험료는 3700억, 계속보험료는 11조 1,808억, 퇴직부문은 2조 5,286억. 총자산은 114조 7,931억으로 당기순이익은 6,163억을 시현하였습니다.
나. 해당 사업연도의 연결재무상태표ㆍ연결포괄손익계산서ㆍ연결자본변동표ㆍ연결현금흐름표와 재무상태표ㆍ포괄손익계산서ㆍ자본변동표ㆍ현금흐름표ㆍ이익잉여금처분계산서(안)
- 연결재무상태표
| <연 결 재 무 상 태 표> |
| 제 75 기 2023년 12월 31일 현재 |
| 제 74 기 2022년 12월 31일 현재 |
| (단위: 원) |
과 목 | 제 75 (당) 기 | 제 74 (전) 기 |
|---|---|---|
자 산 |
| |
I. 현금및현금성자산 | 3,670,919,427,827 | 2,902,135,448,284 |
II. 당기손익-공정가치측정금융자산 | 47,621,918,680,421 | - |
III. 당기손익인식유가증권 | - | 30,982,860,011,448 |
IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 50,060,803,617,149 | - |
V. 매도가능유가증권 | - | 42,903,393,854,753 |
VI. 상각후원가측정금융자산 | 38,643,052,002,624 | - |
1.상각후원가측정유가증권 | 11,961,200,241,016 | - |
2.상각후원가측정대출채권 | 22,527,081,613,636 | - |
3.상각후원가측정기타금융자산 | 4,154,770,147,972 | - |
VII. 만기보유증권 | - | 31,896,062,013,243 |
VIII. 대출채권 | - | 25,960,034,438,817 |
IX. 파생상품자산 | 853,851,829,986 | 1,007,942,283,352 |
X. 보험계약자산 | 41,154,820 | 10,444,979,941 |
XI. 재보험계약자산 | 723,298,979,041 | 827,782,027,506 |
XII. 관계종속기업투자자산-지분법 | 602,098,682,498 | 537,516,485,613 |
XIII. 유형자산 | 1,615,294,281,279 | 1,633,756,720,821 |
XIV. 투자부동산 | 2,587,129,932,684 | 2,701,400,823,979 |
XV. 무형자산 | 623,097,374,005 | 325,546,766,430 |
XVI. 순확정급여자산 | 58,699,378,296 | 35,721,694,704 |
XVII. 사용권자산 | 206,550,666,049 | 170,377,512,222 |
XVIII. 당기법인세자산 | 312,625,379,666 | 236,492,112,973 |
XIX. 이연법인세자산 | 52,789,166,278 | 22,700,355,256 |
XX. 기타금융자산 | - | 4,033,479,550,389 |
XXI. 기타자산 | 264,744,188,374 | 122,833,484,284 |
XXII. 매각예정자산 | 4,928,158,952 | - |
[자 산 총 계] | 147,901,842,899,949 | 146,310,480,564,015 |
부 채 |
| |
I. 보험계약부채 | 103,102,707,131,784 | 97,458,659,521,702 |
II. 재보험계약부채 | 53,898,170,310 | 37,250,164,860 |
III. 투자계약부채 | 8,821,899,436,247 | 8,187,640,447,941 |
IV. 계약자지분조정 | 35,597,570,662 | 17,888,454,610 |
V. 당기손익-공정가치측정금융부채 | 1,879,109,371,389 | - |
VI. 당기손익인식금융부채 | - | 2,769,309,754,587 |
VII. 차입부채 | 10,982,132,757,560 | 9,848,429,543,178 |
VIII. 파생상품부채 | 1,403,145,812,245 | 2,306,919,297,870 |
IX. 순확정급여부채 | 318,667,794,421 | 256,223,856,643 |
X. 당기법인세부채 | 6,300,914,730 | 128,813,603,881 |
XI. 이연법인세부채 | 1,361,035,995,227 | 2,364,019,316,401 |
XII. 충당부채 | 122,265,775,290 | 125,570,590,132 |
XIII. 기타금융부채 | 4,158,114,408,153 | 3,041,930,132,245 |
XIV. 기타부채 | 181,880,235,720 | 73,145,048,783 |
[부 채 총 계] | 132,426,755,373,738 | 126,615,799,732,833 |
자 본 |
| |
Ⅰ. 지배주주지분 | 13,038,171,149,193 | 17,372,003,767,953 |
1.자본금 | 4,342,650,000,000 | 4,342,650,000,000 |
2.기타불입자본 | (339,314,502,427) | (105,190,382,703) |
3.신종자본증권 | 498,343,801,550 | 1,558,370,079,138 |
4.기타자본구성요소 | 926,721,030,156 | 3,647,165,535,081 |
5.이익잉여금 | 7,609,770,819,914 | 7,929,008,536,437 |
Ⅱ. 비지배지분 | 2,436,916,377,018 | 2,322,677,063,229 |
[자 본 총 계] | 15,475,087,526,211 | 19,694,680,831,182 |
[부 채 와 자 본 총 계] | 147,901,842,899,949 | 146,310,480,564,015 |
- 연결포괄손익계산서
| <연 결 손 익 계 산 서> |
| 제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지 |
| 제 74 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 |
| (단위: 원) |
과 목 | 제 75 (당) 기 | 제 74 (전) 기 |
|---|---|---|
I. 보험손익 | 848,854,913,383 | 1,006,268,359,616 |
1.보험영업수익 | 10,409,105,303,929 | 9,645,582,455,195 |
2.보험서비스비용 | 9,560,250,390,546 | 8,639,314,095,579 |
II. 투자영업손익 | 208,189,511,527 | 250,706,525,606 |
1.투자영업수익 | 12,373,293,197,679 | 12,612,868,579,075 |
2.투자영업비용 | 12,165,103,686,152 | 12,362,162,053,469 |
III. 영업이익 | 1,057,044,424,910 | 1,256,974,885,222 |
IV. 영업외손익 | 22,591,799,855 | 122,557,189,378 |
V. 법인세비용차감전순이익 | 1,079,636,224,765 | 1,379,532,074,600 |
VI. 법인세비용 | 253,655,446,488 | 209,054,450,367 |
VII. 당기순이익 | 825,980,778,277 | 1,170,477,624,233 |
VIII. 기타포괄손익 | (230,124,595,182) | 3,346,422,440,185 |
IX. 총포괄손익 | 595,856,183,095 | 4,516,900,064,418 |
(1)지배기업의 소유주 | 469,473,480,122 | 4,410,154,139,145 |
(2)비지배지분 | 126,382,702,973 | 106,745,925,273 |
- 연결자본변동표
| <연 결 자 본 변 동 표> |
| 제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지 |
| 제 74 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 |
| (단위: 원) |
과목 | 자본금 | 기타 불입자본 | 신종 자본증권 | 기타자본 구성요소 | 이익 잉여금 | 지배기업의 소유주지분 | 비지배지분 | 합계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2022.1.1 (전기초) | 4,342,650,000,000 | (452,754,777,309) | 2,056,343,999,076 | 244,554,628,930 | 5,083,054,481,257 | 11,273,848,331,954 | 2,145,732,682,706 | 13,419,581,014,660 |
회계정책변경에 따른 증가(감소) | - | - | - | 23,030,252,177 | 1,890,312,720,674 | 1,913,342,972,851 | 180,084,554,644 | 2,093,427,527,495 |
기초자본 (조정후) | 4,342,650,000,000 | (452,754,777,309) | 2,056,343,999,076 | 267,584,881,107 | 6,973,367,201,931 | 13,187,191,304,805 | 2,325,817,237,350 | 15,513,008,542,155 |
연차배당 | - | - | - | - | - | - | (24,050,643,200) | (24,050,643,200) |
비지배지분 증감 | - | 346,032,457,518 | - | 13,875,450,218 | - | 359,907,907,736 | (160,362,926,715) | 199,544,981,021 |
당기순이익 | - | - | - | - | 1,030,328,630,872 | 1,030,328,630,872 | 140,148,993,361 | 1,170,477,624,233 |
재평가잉여금 대체 | - | - | - | (14,120,304,517) | 14,120,304,517 | - | - | - |
기타포괄 손익변동 등 | - | - | - | 3,379,825,508,273 | - | 3,379,825,508,273 | (33,403,068,088) | 3,346,422,440,185 |
신종자본증권 발행 | - | - | - | - | - | - | 120,000,000,000 | 120,000,000,000 |
신종자본증권 상환 | - | (2,026,080,062) | (497,973,919,938) | - | - | (500,000,000,000) | (30,000,000,000) | (530,000,000,000) |
신종자본증권 배당 | - | - | - | - | (88,807,600,883) | (88,807,600,883) | (17,618,886,986) | (106,426,487,869) |
주식기준 보상 | - | 3,558,017,150 | - | - | - | 3,558,017,150 | 2,146,357,507 | 5,704,374,657 |
2022.12.31 (전기말) | 4,342,650,000,000 | (105,190,382,703) | 1,558,370,079,138 | 3,647,165,535,081 | 7,929,008,536,437 | 17,372,003,767,953 | 2,322,677,063,229 | 19,694,680,831,182 |
2023.1.1 (당기초) | 4,342,650,000,000 | (105,190,382,703) | 1,558,370,079,138 | 3,647,165,535,081 | 7,929,008,536,437 | 17,372,003,767,953 | 2,322,677,063,229 | 19,694,680,831,182 |
회계정책변경에 따른 증가(감소) | - | - | - | (2,388,325,164,336) | (1,083,064,930,777) | (3,471,390,095,113) | (59,287,903,028) | (3,530,677,998,141) |
기초자본 (조정후) | 4,342,650,000,000 | (105,190,382,703) | 1,558,370,079,138 | 1,258,840,370,745 | 6,845,943,605,660 | 13,900,613,672,840 | 2,263,389,160,201 | 16,164,002,833,041 |
연차배당 | - | - | - | - | - | - | (5,334,560,603) | (5,334,560,603) |
비지배지분 증감 | - | (34,749,266,673) | - | - | - | (34,749,266,673) | 256,185,894,729 | 221,436,628,056 |
당기순이익 | - | - | - | - | 758,479,879,648 | 758,479,879,648 | 67,500,898,629 | 825,980,778,277 |
재평가잉여금 대체 | - | - | - | (43,112,941,063) | 43,112,941,063 | - | - | - |
기타포괄 손익변동 등 | - | - | - | (289,006,399,526) | - | (289,006,399,526) | 58,881,804,344 | (230,124,595,182) |
신종자본 증권상환 | - | (203,570,088,011) | (1,060,026,277,588) | - | - | (1,263,596,365,599) | (190,000,000,000) | (1,453,596,365,599) |
신종자본증권 배당 | - | - | - | - | (37,765,606,457) | (37,765,606,457) | (13,796,666,667) | (51,562,273,124) |
주식기준 보상 | - | 4,195,234,960 | - | - | - | 4,195,234,960 | 89,846,385 | 4,285,081,345 |
2023.12.31 (당기말) | 4,342,650,000,000 | (339,314,502,427) | 498,343,801,550 | 926,721,030,156 | 7,609,770,819,914 | 13,038,171,149,193 | 2,436,916,377,018 | 15,475,087,526,211 |
- 연결현금흐름표
| <연 결 현 금 흐 름 표> |
| 제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지 |
| 제 74 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 |
| (단위: 원) |
과 목 | 제 75 (당) 기 | 제 74 (전) 기 |
|---|---|---|
I. 영업활동으로 인한 현금흐름 | 1,706,491,398,440 | 1,088,532,807,936 |
1.당기순이익 | 825,980,778,277 | 1,170,477,624,233 |
2.영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 등 | 880,510,620,163 | (81,944,816,297) |
II. 투자활동으로 인한 현금흐름 | (809,921,674,732) | (1,287,463,826,907) |
1.투자활동으로 인한 현금유입 | 33,378,988,470,478 | 11,740,669,751,679 |
2.투자활동으로 인한 현금유출 | (34,188,910,145,210) | (13,028,133,578,586) |
III. 재무활동으로 인한 현금흐름 | (125,288,902,155) | 1,064,458,460,933 |
1.재무활동으로 인한 현금유입 | 2,295,212,619,869 | 8,917,801,529,109 |
2.재무활동으로 인한 현금유출 | (2,420,501,522,024) | (7,853,343,068,176) |
IV. 현금의 증감(I + II + III) | 771,280,821,553 | 865,527,441,962 |
V. 기초의 현금및현금성자산 | 2,902,135,448,284 | 2,044,657,688,947 |
VI. 외화표시 현금및현금성자산 환율변동효과 | (2,496,842,010) | (8,049,682,625) |
VII. 기말의 현금및현금성자산 | 3,670,919,427,827 | 2,902,135,448,284 |
- 연결재무제표에 대한 주석
당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 13일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.
- 재무상태표
| <재 무 상 태 표> |
| 제 75 기 2023년 12월 31일 현재 |
| 제 74 기 2022년 12월 31일 현재 |
| (단위: 원) |
과 목 | 제 75 (당) 기 | 제 74 (전) 기 |
|---|---|---|
자 산 |
| |
I. 현금및현금성자산 | 2,389,065,705,209 | 2,268,753,393,536 |
II. 당기손익-공정가치측정금융자산 | 27,980,558,639,955 | - |
III. 당기손익인식유가증권 | - | 16,465,838,883,364 |
IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 39,461,601,554,900 | - |
V. 매도가능유가증권 | - | 31,080,432,441,711 |
VI. 상각후원가측정금융자산 | 29,363,251,169,466 | - |
1.상각후원가측정유가증권 | 11,408,414,767,518 | - |
2.상각후원가측정대출채권 | 16,549,508,918,756 | - |
3.상각후원가측정기타금융자산 | 1,405,327,483,192 | - |
VII. 만기보유유가증권 | - | 31,896,062,013,243 |
VIII. 대출채권 | - | 17,234,636,305,650 |
IX. 파생상품자산 | 492,832,422,824 | 450,959,204,556 |
X. 종속기업및관계기업에대한투자자산 | 11,644,470,545,863 | 11,894,180,099,802 |
XI. 재보험계약자산 | 148,853,671,191 | 152,710,071,245 |
XII. 유형자산 | 820,963,375,641 | 874,849,757,181 |
XIII. 투자부동산 | 2,000,113,356,291 | 2,081,726,957,279 |
XIV. 무형자산 | 218,444,734,973 | 189,099,279,433 |
XV. 순확정급여자산 | 22,469,249,225 | 35,721,694,704 |
XVI. 사용권자산 | 24,951,400,390 | 27,539,600,116 |
XVII. 당기법인세자산 | 205,772,216,402 | 203,616,887,050 |
XVIII. 기타금융자산 | - | 1,347,643,139,560 |
XIX. 기타자산 | 19,753,674,939 | 7,380,601,270 |
[자 산 총 계] | 114,793,101,717,269 | 116,211,150,329,700 |
부 채 |
| |
I. 보험계약부채 | 89,138,938,063,814 | 85,264,654,113,843 |
II. 재보험계약부채 | 28,036,358,135 | 22,810,222,126 |
III. 투자계약부채 | 9,053,407,124,059 | 8,411,059,108,668 |
IV. 계약자지분조정 | 28,381,315,020 | 10,180,633,177 |
V. 차입부채 | 3,122,238,475,742 | 2,912,142,675,412 |
VI. 파생상품부채 | 617,386,478,185 | 1,485,626,075,674 |
VII. 충당부채 | 43,223,739,235 | 43,088,640,225 |
VIII. 기타금융부채 | 674,280,614,142 | 523,052,473,775 |
IX. 이연법인세부채 | 651,582,622,661 | 1,751,267,836,446 |
Ｘ. 기타부채 | 48,509,053,655 | 26,517,388,038 |
[부 채 총 계] | 103,405,983,844,648 | 100,450,399,167,384 |
자 본 |
| |
I. 자본금 | 4,342,650,000,000 | 4,342,650,000,000 |
II. 기타불입자본 | (633,810,494,803) | (434,435,641,752) |
III. 신종자본증권 | 498,343,801,550 | 1,558,370,079,138 |
IV. 기타자본구성요소 | 872,976,355,649 | 4,038,594,340,559 |
V. 이익잉여금 | 6,306,958,210,225 | 6,255,572,384,371 |
[자 본 총 계] | 11,387,117,872,621 | 15,760,751,162,316 |
[부 채 와 자 본 총 계] | 114,793,101,717,269 | 116,211,150,329,700 |
- 포괄손익계산서
| <포 괄 손 익 계 산 서> |
| 제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지 |
| 제 74 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 |
| (단위: 원) |
과 목 | 제 75 (당) 기 | 제 74 (전) 기 |
|---|---|---|
I. 보험손익 | 650,941,140,139 | 672,427,918,769 |
1.보험영업수익 | 4,855,904,819,848 | 4,455,414,331,376 |
2.보험서비스비용 | 4,204,963,679,709 | 3,782,986,412,607 |
II. 투자영업손익 | 15,143,933,153 | 143,964,493,953 |
1.투자영업수익 | 8,365,080,628,106 | 8,537,927,130,567 |
2.투자영업비용 | 8,349,936,694,953 | 8,393,962,636,614 |
III. 영업이익 | 666,085,073,292 | 816,392,412,722 |
IV. 영업외손익 | 87,352,291,101 | 174,621,661,091 |
V. 법인세비용차감전순이익 | 753,437,364,393 | 991,014,073,813 |
VI. 법인세비용 | 137,175,796,419 | 196,760,254,294 |
VII. 당기순이익 | 616,261,567,974 | 794,253,819,519 |
VIII. 기타포괄손익 | (311,247,159,855) | 3,503,340,861,886 |
IX. 총포괄손익 | 305,014,408,119 | 4,297,594,681,405 |
- 자본변동표
| <자 본 변 동 표> |
| 제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지 |
| 제 74 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 |
| (단위: 원) |
과목 | 자본금 | 기타 불입자본 | 신종자본증권 | 기타자본 구성요소 | 이익 잉여금 | 합계 |
|---|---|---|---|---|---|---|
2022.1.1 (전기초) | 4,342,650,000,000 | (435,967,578,840) | 2,056,343,999,076 | 527,831,901,280 | 3,698,641,359,866 | 10,189,499,681,382 |
회계정책변경에 따른 증가(감소) | - | - | - | 33,134,976,080 | 1,825,771,407,182 | 1,858,906,383,262 |
기초자본(조정후) | 4,342,650,000,000 | (435,967,578,840) | 2,056,343,999,076 | 560,966,877,360 | 5,524,412,767,048 | 12,048,406,064,644 |
당기순이익 | - | - | - | - | 794,253,819,519 | 794,253,819,519 |
재평가잉여금 대체 | - | - | - | (25,713,398,687) | 25,713,398,687 | - |
기타포괄 손익변동 등 | - | - | - | 3,503,340,861,886 | - | 3,503,340,861,886 |
신종자본증권배당 | - | - | - | - | (88,807,600,883) | (88,807,600,883) |
신종자본증권상환 | - | (2,026,080,062) | (497,973,919,938) | - | - | (500,000,000,000) |
주식기준보상 | - | 3,558,017,150 | - | - | - | 3,558,017,150 |
2022.12.31 (전기말) | 4,342,650,000,000 | (434,435,641,752) | 1,558,370,079,138 | 4,038,594,340,559 | 6,255,572,384,371 | 15,760,751,162,316 |
2023.1.1 (당기초) | 4,342,650,000,000 | (434,435,641,752) | 1,558,370,079,138 | 4,038,594,340,559 | 6,255,572,384,371 | 15,760,751,162,316 |
회계정책변경에 따른 증가(감소) | - | - | - | (2,820,322,857,840) | (561,158,102,878) | (3,381,480,960,718) |
기초자본(조정후) | 4,342,650,000,000 | (434,435,641,752) | 1,558,370,079,138 | 1,218,271,482,719 | 5,694,414,281,493 | 12,379,270,201,598 |
당기순이익 | - | - | - | - | 616,261,567,974 | 616,261,567,974 |
재평가잉여금 대체 | - | - | - | (34,047,967,215) | 34,047,967,215 | - |
기타포괄 손익변동 등 | - | - | - | (311,247,159,855) | - | (311,247,159,855) |
신종자본증권배당 | - | - | - | - | (37,765,606,457) | (37,765,606,457) |
신종자본증권상환 | - | (203,570,088,011) | (1,060,026,277,588) | - | - | (1,263,596,365,599) |
주식기준보상 | - | 4,195,234,960 | - | - | - | 4,195,234,960 |
2023.12.31 (당기말) | 4,342,650,000,000 | (633,810,494,803) | 498,343,801,550 | 872,976,355,649 | 6,306,958,210,225 | 11,387,117,872,621 |
- 현금흐름표
| <현 금 흐 름 표> |
| 제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지 |
| 제 74 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 |
| (단위: 원) |
과 목 | 제 75 (당) 기 | 제 74(전) 기 |
|---|---|---|
I. 영업활동으로 인한 현금흐름 | 688,840,443,032 | 1,242,887,491,783 |
1.당기순이익 | 616,261,567,974 | 794,253,819,519 |
2.영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 등 | 72,578,875,058 | 448,633,672,264 |
II. 투자활동으로 인한 현금흐름 | 626,175,054,143 | (1,035,777,704,702) |
1.투자활동으로 인한 현금유입 | 33,180,033,400,523 | 10,147,432,256,729 |
2.투자활동으로 인한 현금유출 | (32,553,858,346,380) | (11,183,209,961,431) |
III. 재무활동으로 인한 현금흐름 | (1,193,479,705,667) | 785,729,997,193 |
1.재무활동으로 인한 현금유입 | 623,048,280,000 | 2,397,430,650,538 |
2.재무활동으로 인한 현금유출 | (1,816,527,985,667) | (1,611,700,653,345) |
IV. 현금의 증감(I + II + III) | 121,535,791,508 | 992,839,784,274 |
V. 기초 현금및현금성자산 | 2,268,753,393,536 | 1,282,361,842,205 |
VI. 외화표시 현금및현금성자산 환율변동효과 | (1,223,479,835) | (6,448,232,943) |
VII. 기말 현금및현금성자산 | 2,389,065,705,209 | 2,268,753,393,536 |
- 이익잉여금처분계산서(안)
| <이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서 (안)> |
| 제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지 |
| 처분예정일 : 2024년 3월 21일 |
| 제 74 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 |
| 처분확정일 : 2023년 3월 23일 |
| (단위: 원) |
과 목 | 제 75 (당) 기 | 제 74 (전) 기 |
|---|---|---|
I. 미처분이익잉여금 | 5,028,179,507,005 | 2,732,137,891,035 |
1.전기이월미처분이익잉여금 | 2,711,110,363,513 | 2,440,890,184,168 |
2.회계변경누적효과 | 1,704,525,214,760 | - |
3.당기순이익 | 616,261,567,974 | 354,341,909,063 |
4.재평가잉여금의 전입액 | 34,047,967,215 | 25,713,398,687 |
5.신종자본증권 배당 | (37,765,606,457) | (88,807,600,883) |
II. 이익잉여금 이입액 | 1,048,855,584,184 | - |
1.대손준비금 | 80,372,470,785 | - |
2.재무건전성준비금 | 968,483,113,399 | - |
III. 이익잉여금 처분액 | 2,811,926,043,710 | 21,027,527,522 |
1.이익준비금 | 11,270,853,750 | - |
2.대손준비금 | - | 21,027,527,522 |
3.해약환급금준비금 | 2,504,752,220,405 | - |
4.보증준비금 | 183,194,432,055 | - |
5. 현금배당금 | 112,708,537,500 | - |
IV. 차기이월미처분이익잉여금 | 3,265,109,047,479 | 2,711,110,363,513 |
※ 주당배당금(률)은 당기 150원(3.0%), 전기 0원(0.0%)임.
- 재무제표에 대한 주석
당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 13일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.
-최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
: 이익잉여금처분계산서(안) 참조
다. 기타사항
상기 재무제표는 외부감사인의 감사결과에 따라 변동될 수 있으므로, 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 "감사보고서 제출" 공시를 참조하시기 바랍니다.
□ 이사의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
이인실 | 1956.07.23 | 사외이사 | - | 없음 | 임원후보추천위원회 |
박순철 | 1964.03.26 | 사외이사 | - | 없음 | 임원후보추천위원회 |
정순섭 | 1964.05.25 | 사외이사 | - | 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 총 (3) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 이인실 | 한반도미래인구연구원 원장 | 2006~2023 | 서강대학교 경제대학원 교수 | 해당사항 없음 |
2009~2011 | 통계청장 | |||
2012~2013 | 한국경제연구학회 회장 | |||
2019~2020 | 한국경제학회 회장 | |||
2023~ | 한반도미래인구연구원 원장 | |||
| 박순철 | 법무법인 흰뫼 대표변호사 | 2019~2019 | 창원지방검찰청 검사장 | 해당사항 없음 |
2020~2020 | 의정부지방검찰정 검사장 | |||
2020~2020 | 서울남부지방검찰청 검사장 | |||
2022~ | 신용보증기금 비상임이사 | |||
2022~ | 법무법인 흰뫼 대표변호사 | |||
2023~ | 한국금융투자협회 공익이사 | |||
| 정순섭 | 서울대학교 법학전문대학원 교수 | 2007~2015 | 서울대학교 법과대학 교수 | 해당사항 없음 |
2015~ | 서울대학교 법학전문대학원 교수 | |||
2015~2018 | 금융위원회 비상임위원 | |||
2018~2021 | 한국거래소 비상임이사 | |||
2021~ | 한국금융투자협회 자율규제위원장 | |||
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 이인실 | 없음 | 없음 | 없음 |
| 박순철 | 없음 | 없음 | 없음 |
| 정순섭 | 없음 | 없음 | 없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
(이인실 후보자) 통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계 및 행정 관료로서의 경험을 통한 경영 전반에 걸친우수한 이해도를 바탕으로 사외이사 선임 이후 장기적인 관점의 의사결정에 필요한 적절한 조언을 통해 경영 전반에 기여하고 있으며, 향후에도 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임
(박순철 후보자) 변호사로서 검찰/법무기관 근무경험을 통해 법률분야에 대한 전문성을 보유하고 있으며,특히 금융 분야에 대한 풍부한 법률조언 경험을 기반으로 사외이사 선임 이후 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임
(정순섭 후보자) 학계와 금융 공공기관/협회 근무 등을 통한 법률 및 금융 전반에 풍부한 경험과 높은 이해도를 바탕으로, 사외이사 선임 이후 전체 주주 및 금융소비자의 이익 모두를 고려하여 이사회 등 산하 위원회 운영에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임 |
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| (이인실 후보자) 통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계 및 행정 관료로서의 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 및 위원회 운영에 발전적으로 기여하고 있으며, 향후에도 통찰력 있는 조언과 의견 개진이 기대 (박순철 후보자) 법률 분야에 대한 풍부한 경험과 높은 전문성을 바탕으로 경영 전반에 대한 적법성/적정성 감독 등 사외이사로서 이사회 및 위원회 운영의 공정성과 전문성 제고에 기여할 것으로 기대 (정순섭 후보자) 학계 및 금융 공공기관/협회에서의 폭넓은 활동을 통해 금융 및 법률 전반의 풍부한 경험과 우수한 이해도를 보유하였으며, 당사 사외이사로서 이사회 및 위원회 운영에 있어 합리적 의사결정에 기여할 것으로 기대 |
확인서
사외이사후보자확인서(이인실) |
사외이사후보자확인서(박순철) |
사외이사후보자확인서(정순섭) |
※ 기타 참고사항
해당사항 없음
□ 감사위원회 위원의 선임
제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
임성열 | 1963.07.17 | 사외이사 | 분리선출 | 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 총 (1) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 임성열 | 솔브레인홀딩스㈜ 상근감사 | 2012~2013 | 예금보험공사 리스크관리부장 | 해당사항 없음 |
2013~2015 | 예금보험공사 기획조정부장 | |||
2014~2015 | 우리은행 비상임이사 | |||
2015~2018 | 예금보험공사 상임이사 | |||
2018~2021 | 우리펀드서비스 상근감사 | |||
2023~ | 솔브레인홀딩스㈜ 상근감사 | |||
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 임성열 | 없음 | 없음 | 없음 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| 금융 및 제조업 상근감사, 예금보험공사 이사 등 금융기관 감독/감사 관련 풍부한 경험과이해도를 보유하였으며, 사외이사로서 공정한 기준을 바탕으로 한 합리적 의사결정에 기여할 것으로 판단 |
확인서
사외이사후보자확인서(임성열) |
감사위원후보자확인서(임성열) |
※ 기타 참고사항
해당사항 없음
제4호 의안 : 감사위원 선임의 건
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자 성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
이인실 | 1956.07.23 | 사외이사 | - | 없음 | 임원후보추천위원회 |
정순섭 | 1964.05.25 | 사외이사 | - | 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 총 (2) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 당해법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
이인실 | 한반도미래인구연구원 원장 | 2006~2023 | 서강대학교 경제대학원 교수 | 해당사항 없음 |
2009~2011 | 통계청장 | |||
2012~2013 | 한국경제연구학회 회장 | |||
2019~2020 | 한국경제학회 회장 | |||
2023~ | 한반도미래인구연구원 원장 | |||
정순섭 | 서울대학교 법학전문대학원 교수 | 2007~2015 | 서울대학교 법과대학 교수 | 해당사항 없음 |
2015~ | 서울대학교 법학전문대학원 교수 | |||
2015~2018 | 금융위원회 비상임위원 | |||
2018~2021 | 한국거래소 비상임이사 | |||
2021~ | 한국금융투자협회 자율규제위원장 | |||
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 이인실 | 없음 | 없음 | 없음 |
| 정순섭 | 없음 | 없음 | 없음 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| (이인실 후보자) 통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계 및 행정 관료로서의 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 및 위원회 운영에 발전적으로 기여하고 있으며, 향후에도 통찰력 있는 조언과 의견 개진이 기대 (정순섭 후보자) 학계 및 금융 공공기관/협회에서의 폭넓은 활동을 통해 금융 및 법률 전반의 풍부한 경험과 우수한 이해도를 보유하였으며, 당사 사외이사로서 이사회 및 위원회 운영에 있어 합리적 의사결정에 기여할 것으로 기대 |
확인서
감사위원후보자확인서(이인실) |
감사위원후보자확인서(정순섭) |
※ 기타 참고사항
해당사항 없음
□ 이사의 보수한도 승인
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 7명 (4명) |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 60억 |
※ 이와 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 1,370,064주에 상응하는 범위 내에서 주식과 현금으로 부여함
(전 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 7명 (4명) |
| 실제 지급된 보수총액 | 26.5억 |
| 최고한도액 | 60억 |
※ 이와 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 1,013,448주에 상응하는 범위 내에서 주식과 현금으로 부여함
*양도제한조건부주식 : 장기성과 제고 목적의 주식기준 보상방식으로 주식가치에 기초하여 주식 및 주식연계현금을 부여하고, 일정기간 경과 후 개인에게 지급
※ 기타 참고사항
해당사항 없음
| 제출(예정)일 | 사업보고서 등 통지 등 방식 |
|---|---|
| 2024.03.13 | 1주전 회사 홈페이지 게재 |
- 2024년 3월 13일 사업보고서 및 감사보고서를 금융감독원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지(http://www.hanwhalife.com ▷투자정보·IR ▷공고)에 게재할 예정이오니 참조하시기 바랍니다.
- 향후 사업보고서는 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 금융감독원 전자공시시스템에 업데이트 될 예정이므로 이를 확인하여 주시기 바랍니다.
- 주주총회 이후 변경된 사항에 대해서는 금융감독원 전자공시시스템에 제출된 사업보고서를 활용하시기 바랍니다.
■ 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항 1) 전자투표·전자위임장 권유관리시스템 인터넷 주소 :「 http://evote.ksd.or.kr , 모바일 주소 :「 http://evote.ksd.or.kr/m 」 2) 전자투표 행사·전자위임장 수여 기간 : 2024년 3월 11일 09시~2024년 3월 20 3) 인증서를 이용하여 전자투표ㆍ전자위임장 권유관리시스템에서 주주 본인 - 주주확인용 공인인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 4) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경 |
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20240306000555
