[기재정정]주주총회소집공고 2023-03-17 17:31:00
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20230317000999
| 2023년 3월 17일 |
1. 정정대상 공시서류 : 주주총회 소집공고
2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2023년 3월 13일
3. 정정사항
| 항 목 | 정정사유 | 정 정 전 | 정 정 후 |
|---|---|---|---|
| III. 경영참고사항-2. 주주총회 목적사항별 기재사항 □ 이사의 선임 | 사외이사 후보자와 해당법인과의 최근3년간 거래내역에 대한 주석 추가 | - | ※진웅섭 후보자가 최근 3년간 고문으로 근무하고 있는 법무법인 광장과 당사와의 법률자문 관련 거래는 있었으나, 진웅섭 후보자는 당사의 소송을 수행하거나 관련 자문을 담당한 사실이 없어 사외이사의 독립성 훼손 우려는 없음. |
| 2023 년 3월 13일 | ||
| 회 사 명 : | 주식회사 카카오뱅크 | |
| 대 표 이 사 : | 윤호영 | |
| 본 점 소 재 지 : | 경기도 성남시 분당구 분당내곡로 131, 판교테크원 11층 | |
| (전 화)1599-3333 | ||
| (홈페이지)http://www.kakaobank.com | ||
| 작 성 책 임 자 : | (직 책)재무관리팀장 | (성 명)박 해 용 |
| (전 화)02-6288-6000 | ||
| (제7기 정기주주총회) |
주식회사 카카오뱅크는 정관 제 23조에 따라, 제7기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.
1. 일시: 2023년 3월 29일(수) 오전 10시
2. 장소: 경기도 성남시 분당구 대왕판교로645번길 12, 지하2층
3. 회의목적사항
1) 보고사항
제1호 의안: 2022년(제7기) 사업연도 영업보고서
제2호 의안: 2022년 내부회계관리제도 운영실태
제3호 의안: 2022년 무수익여신 증감 현황
제4호 의안: 2022년 기부금 운영 현황
제5호 의안: 2022년 사업연도 주주(또는 임원) 및 특수관계인과의 거래내역
제6호 의안: 2022년 이사회 및 이사회내 위원회와 사외이사 활동에 대한 평가 결과
2) 결의사항
제1호 의안: 2022년(제7기) 사업연도 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 승인
-현금배당에 관한 사항 등
제2호 의안: 정관 일부 변경
-감사위원회의 대표이사 앞 감사보고서 제출기한 관련 조항 개정
(정관 제54조 제2항)
제3호 의안: 이사 선임 (사내이사 1명, 사외이사 1명, 기타비상무이사 1명)
-제3-1호 의안: 사내이사 후보 윤호영
-제3-2호 의안: 사외이사 후보 진웅섭
-제3-3호 의안: 기타비상무이사 후보 송지호
제4호 의안: 대표이사 선임 - 대표이사 후보 윤호영
제5호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 선임
-제5-1호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 후보 최수열
-제5-2호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 후보 황인산
제6호 의안: 이사보수한도 승인
제7호 의안: 이사회에서 기 결의한 주식매수선택권 부여 승인
4. 경영참고사항 등의 비치 및 공고
상법 제 542조의 4에 의거하여 회사의 경영참고사항은 당사의 본점, 명의개서대행회사(KB국민은행 증권대행부)에 비치되어 있고, 금융위원회 또는 한국거래소의 전자공시시스템에서 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다.
5. 의결권 대리행사 관련 사항
1) 당사의 주주총회는 주주님께서 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다. 의결권 대리행사를 원하시는 경우 전자공시시스템에 공시된 의결권 대리행사 권유 참고서류의 첨부문서인 위임장을 작성하신 후 회사로 우편 송부하여 행사하실 수 있습니다.
- 위임장 보내실 곳: 경기도 성남시 분당구 분당내곡로 131, 판교테크원 11층 카카오뱅크 IR팀 주주총회 담당자 앞 (우편번호 13529)
2) 전자투표방식으로 의결권을 행사하고자 하는 주주님들께서는 하기 6번의 내용을 참고해 주시기 바랍니다.
6. 전자투표에 관한 사항
주주님께서는 아래 방법에 따라 주주총회에 참석하지 않고도 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.
1) 전자투표 관리시스템
- 인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr
- 모바일 주소:https://evote.ksd.or.kr/m
2) 전자투표 행사 기간 : 2023년 3월 19일(일) 9시 ~ 2023년 3월 28일(화) 17시
- 기간 중 24시간 이용 가능
3) 시스템에서 인증서를 이용하여 주주 본인 확인 후, 의안별 전자투표를 행사하실 수 있습니다.
- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서 (예탁결제원에서 지원하는 인증서 한정)
4) 수정동의안 처리: 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리됩니다.
(한국예탁결제원 전자투표서비스 이용 약관 제11조 제3항)
7. 주주총회 참석 시 준비물
- 직접 행사: 신분증
- 대리 행사: 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감 날인), 인감증명서,
대리인의 신분증
8. 코로나바이러스감염증-19(COVID-19)에 관한 안내
주식회사 카카오뱅크는 주주님들의 안전을 위하여 주주총회장에 참석하는 모든 분들을 대상으로 발열체크를 진행할 예정이며, 발열이 의심되는 경우 출입이 제한될 수 있습니다. 당일 발열, 기침 증세가 있으신 주주님께서는 현장 참석을 자제하여 주시기 바랍니다. 또한, 질병관리청에서는 환기가 어려운 3밀(밀폐·밀집·밀접) 실내 환경에 있는 경우 및 다수가 밀집한 상황에서 함성·합창·대화 등 비말 생성 행위가 많은 경우에는 마스크 착용을 ‘적극 권고’하고 있사오니, 이에 주주총회 당일에도 마스크를 착용해주시길 ‘적극 권고’ 드립니다.
신종코로나바이러스 감염 전파 등 주주총회 안전에 대해 우려하시는 주주님들은 전자투표 제도를 통해서도 의결권을 행사하실 수 있사오니, 이 경우 전자투표를 통해 귀중한 의결권을 행사해 주시기 바랍니다.
가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
| 회차 | 개최일자 | 의안내용 | 가결 여부 | 사내이사 | 사외이사 | 기타비상무이사 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 윤호영 (86.7%) | 김광옥 (100%) | 윤웅진 (100%) | 신보선 (100%) | 황인산 (100%) | 진웅섭 (100%) | 최수열 (100%) | 오평섭 (100%) | 성삼재 (100%) | 이은경 (100%) | 김주원 (100%) | 김성수 (100%) | ||||
| 찬 반 여 부 | |||||||||||||||
| 제1차 | 2022.01.19 | 최고전략책임자(CSO) 김석 선임의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 선임 전 | 선임 전 | 찬성 | 선임 전 |
| 위험관리책임자(CRO) 이지운 선임의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 재무총괄책임자(CFO) 이철 선임의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 기타임원보수규정 개정(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 2022년 기부금 한도 설정 및 운영 계획 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 2021년 기부금 운영 현황 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 제2차 | 2022.02.09 | 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅰ | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅱ | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅲ | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅳ | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 2021년(제6기) 재무제표 및 영업보고서 승인 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 감사위원회규정 개정(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 내부통제기준 개정(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 경영고문제도 도입 및 운영 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 2022년 임원 선임 및 사임 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 2021년 준법감시인 연간 활동 결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 2021년 내부통제 체계ㆍ운영실태 적정성 점검 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 제3차 | 2022.02.25 | 중신용대출 증대를 위한 이자 캐시백 프로모션(고객에 대한 재산상 이익제공) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 제4차 | 2022.03.10 | 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 수익증권 및 투자일임 거래 승인 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| ESG위원회 신설 및 운영 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 정관 일부 변경 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 주식매수선택권 부여 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 2022년 정기주주총회 소집 및 안건 심의 의결 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 2021년 개인신용정보 보호 상시평가 결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 2021(제6기) 사업연도 내부회계관리제도 평가 결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 2021년 내부회계관리제도 운영실태 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 내부회계관리규정 개정 사후보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 2021년 ML/TF 위험평가 결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 제5차 | 2022.03.29 | 이사회 의장(선임사외이사) 선임 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 퇴임 | 찬성 | 의결권제한 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 |
| 이사회내위원회 구성 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 임원주식매도제한에 관한 규정 제정(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| ESG위원회 규정 제정(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 2022년 안전보건관리계획(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 제6차 | 2022.04.28 | 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||
| 2022년 경영계획 1분기 실적 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 2021년 재산상 이익 제공 현황 및 적정성 점검 결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 2021년(제6기)외부감사인의 감사활동에 대한 평가 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 내부통제시스템 평가결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 제7차 | 2022.06.22 | 본점 이전 확정 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 제8차 | 2022.06.22 | 판교오피스 신규 구축 관련 공사 계약 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅰ | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||||
| 주식매수선택권 부여 취소 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅱ | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||||
| 5주년 캠페인 운영(고객에 대한 재산상 이익 제공) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 체크카드 단기 상품 혜택의 운영(고객에 대한 재산상 이익 제공) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||||
| 자동화기기 제휴 서비스 이용 계약 체결 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 집합투자증권 투자중개업 및 투자매매업 추진 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 펌뱅킹서비스 이용 기관 확대에 따른 준비사항 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 제9차 | 2022.07.28 | 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅰ | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅱ | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅲ | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||||
| 사내근로복지기금 설립 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 2022년 경영계획 2분기 실적 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 2022년 제1차 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 제10차 | 2022.08.24 | 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅰ | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅱ | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅲ | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||||
| 금융채발행(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 2021년 경영실태평가 결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 자금세탁방지와 공중협박자금조달금지 업무수행의 적절성 검토 및 평가 결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 2022년 제2차 금융소비자보호 내부통제위원회 결과보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 제11차 | 2022.09.28 | 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅰ | 가결 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅱ | 가결 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅲ | 가결 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||||
| 주식매수선택권 부여 취소 | 가결 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 주식매수선택권 부여 | 가결 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 제12차 | 2022.10.04 | 사내복지근로기금 출연 한도 상향의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 제13차 | 2022.10.28 | 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅰ | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||
| 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인Ⅱ | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||||
| 2022년 기부금 한도 변경의 건 | 부결 | 반대 | 반대 | 반대 | 반대 | 반대 | 반대 | 반대 | 반대 | 반대 | |||||
| 기타임원보수규정, 임원보수규정, 임원퇴직급여규정 및 보수위원회규정 개정(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 2022년 경영계획 3분기 실적 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 제14차 | 2022.11.23 | 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인 | 가결 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||
| 제15차 | 2022.12.21 | 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||
| 체크카드 단기 상품 혜택의 운영(고객에 대한 재산상 이익 제공) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 금융사회안전망 구축을 위한 기부금 납입 승인의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 2023년 주요 주주 등과 당행 간의 거래 사전 승인 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 | |||||
| 대표이사 승계계획의 적정성 검토 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 최고운영책임자(COO) 김석 선임의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 최고전략책임자(CSO) 고정희 선임의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 재무총괄책임자(CFO) 이철 선임의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 2023년 안전보건관리계획(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 전문개인신용평가업(비금융CB업) 추진 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 2022년 경비예산 추가경정예산(안) 승인 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 2023년 경영계획(안) 승인 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 2023년 예산편성(안) 승인 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||
| 사외이사 후보군 관리 현황 점검 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 사내근로복지기금 출연 사후 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 경영고문 운영규정 개정의 건 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 2022년 제3차, 제4차 금융소비자보호 내부통제위원회 결과보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 2022년 AML제도이행평가 결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
| 2023년 준법 감시 연간 활동 계획 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||||
나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| 임원후보추천위원회 | 윤웅진 진웅섭 김주원 | 2022.02.23 | - 사외이사 후보 추천 - 감사위원 후보 추천 | 가결 가결 |
| 2022.03.29 | - 임원후보추천위원회를 대표할 자(임원후보추천위원회 위원장)의 선임 | 가결 | ||
| 이은경 진웅섭 김성수 | 2022.12.07 | - 대표이사 승계 계획의 적정성 검토 - 사외이사 후보군 관리 현황 점검 | 가결 가결 | |
| ESG위원회 | 진웅섭 윤호영 김광옥 황인산 오평섭 최수열 성삼재 이은경 김성수 | 2022.03.29 | ESG위원회 위원장 선임 | 가결 |
| 2022.04.28 | 카카오뱅크 ESG방향 설정 | 가결 | ||
| 2022.07.28 | 2021 카카오뱅크 지속가능경영보고서 발간 보고 | 보고 | ||
| 2022.10.28 | 2022년 기부금 한도 변경의 건 2022년ESG 개선과제 보고의 건 ESG 경영에 대한 이해 | 심의 보고 보고 | ||
| 2022.12.21 | 한국핀테크지원센터 '금융사회안전망 구축을 위한 핀테크 스타트업 지원사업' 기부금 사전 심의 건 | 심의 | ||
| 감사위원회 | 오평섭 윤웅진 황인산 최수열 | 2022.01.13 | [결의사항] - 2022년도 감사업무 계획(안) 승인 -「감사규정」 개정(안) [심의사항] -「감사위원회규정」 개정(안) [보고사항] - 2021년 감사업무 수행 결과 보고 | 가결 가결 |
| 2022.02.09 | [결의사항] -「감사규정」 개정(안) [심의사항] - 2021년 준법감시인 연간 활동 결과 - 2021년 내부통제 체계·운영 실태 점검 결과 -「내부통제기준」 개정(안) - 외부감사인 독립성 점검결과 보고 | 가결 | ||
| 2022.03.04 | [결의사항] - 2021년(제6기) 감사보고서 확정 및 제출 [심의사항] - 2021년(제6기) 독립된 감사인의 감사결과 보고 - 2021년(제6기) 내부회계관리제도 운영실태 보고 - 2021년(제6기) 내부회계관리제도 평가 [보고사항] -「내부회계관리규정」 개정 | 가결 | ||
| 2022.03.10 | [결의사항] - 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술 - 사업보고서 내 감사 관련 자료(의견서) 제출의 건 | 가결 가결 | ||
| 오평섭 최수열 성삼재 | 2022.03.29 | [결의사항] - 감사위원회 위원장 선임 [심의사항] - 2021년(제6기) 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 - 내부통제시스템 평가 결과 보고 | 가결 | |
| 2022.04.14 | [보고사항] - 2022년 1분기 감사결과 등 주요사항 보고 | |||
| 2022.05.12 | [결의사항] - 내부감사책임자 성과평가(안) [심의사항] - 2022년 내부회계관리제도 연간 평가 계획 보고 - 독립된 감사인의 2022(제7기) 회계연도 감사계획 보고 - 독립된 감사인의 2022년 1분기 재무제표에 대한 검토 결과 보고 [보고사항] - 독립된 감사인의 감사위원회 교육 - 감사 관련 지침의 개정 내용 보고 | 가결 | ||
| 2022.08.11 | [심의사항] - 자금세탁방지 등 업무수행의 적정성 검토 및 평가 - 독립된 감사인의 2022년 반기 재무제표에 대한 검토 결과 보고 [보고사항] - 독립된 감사인의 감사위원회 교육 - 2022년 2분기 감사결과 등 주요사항 보고 - 2021년 경영실태평가 결과 보고 | |||
| 2022.11.10 | [결의사항] -「감사규정」 개정(안) [심의사항] - 독립된 감사인의 2022년 3분기 재무제표에 대한 검토 결과 보고 - 2022년 내부회계관리제도 중간보고 - 공시정책의 수립 및 집행의 적정성 점검결과 보고 [보고사항] - 2022년 3분기 감사결과 등 주요사항 보고 -「감사업무지침」 개정 보고 - 2022년 내부회계관리제도 교육 | 가결 | ||
| 2022.12.21 | [심의사항] - 2023년 준법감시인 연간 활동 계획 | |||
| 위험관리위원회 | 신보선 오평섭 최수열 김광옥 | 2022.2.9 | - 「위험관리협의회규정」개정(안) - 개인사업자 행동평점 신용평가모형 사용승인(안) - 리스크측정요소(중신용플러스PD) 사용승인(안) - 영업연속성계획(BCP)모의훈련 결과보고 - 부문별 리스크 관리현황 / 위험관리협의회 결의, 보고 및 사전심의 내역 | 가결 가결 가결 보고 보고 |
| 2022.3.10 | - 「자산건전성분류업무관리규정」 개정(안) - 투자자산 다변화 관련 리스크 관리방안(안) - 부문별 리스크 관리현황 / 위험관리협의회 결의, 보고 및 사전심의 내역 | 가결 보고 보고 | ||
| 최수열 황인산 오평섭 김광옥 | 2022.3.29 | - 위험관리위원회 위원장 선임의 건 | 가결 | |
| 2022.4.28 | - 중신용자 법령기준 신용점수 변경 후 현황 - 부문별 리스크 관리현황 / 위험관리협의회 결의, 보고 및 사전심의 내역 | 보고 보고 | ||
| 2022.5.12 | - 리스크측정요소(6개월 경과 사잇돌(급여)PD) 사용승인(안) - 위험관리협의회 결의, 보고 및 사전심의 내역 | 가결 보고 | ||
| 2022.7.5 | - 2022년 상반기 통합위기상황분석 결과 및 위험관리비상계획(안) | 가결 가결 가결 가결 가결 보고 보고 | ||
| 2022.7.28 | - 여신포트폴리오 건전성 현황 - 부문별 리스크 관리현황 / 위험관리협의회 결의, 보고 및 사전심의 내역 | 보고 보고 | ||
| 2022.9.28 | -「자산건전성분류업무관리규정」 개정(안) - 개인사업자 신용대출 리스크측정요소 및 신용리스크 산출 방법 승인(안) - SGI마이너스통장대출 리스크측정요소 및 신용리스크 산출 방법 승인(안) - 새출발기금 신청 차주에 대한 자산건전성 분류 및 부도인식 기준(안) - 신용평가모형(카카오뱅크 스코어 및 AS 전략모형) 사용승인(안) - 부문별 리스크 관리현황 / 위험관리협의회 결의, 보고 및 사전심의 내역 | 가결 가결 가결 가결 가결 보고 | ||
| 2022.10.28 | - 2023년 리스크성향 설정 및 운영방향(안) - 2021년 리스크관리실태점검(내부감사) 결과보고 - 전략, 평판리스크 관리활동 모니터링 결과보고 - 미국 금리 인상 기조에 따른 당행 영향 및 리스크 측면의 대응 방안 보고 - 부문별 리스크 관리현황 / 위험관리협의회 결의, 보고 및 사전심의 내역 | 가결 보고 보고 보고 보고 | ||
| 2022.12.21 | - 2023년 내부자본한도 설정 및 배분(안) - 2023년 금리리스크 한도 설정(안) - 리스크측정요소(PD, LGD, CCF) 모니터링 결과 및 사용승인(안) - 리스크측정요소(Lifetime PD) 모니터링 결과 및 사용승인(안) - 2023년 자본관리계획 및 목표BIS비율 설정(안) - 신용감리결과보고 | 가결 가결 가결 가결 가결 보고 | ||
| 2022.12.28 | - 2023년 리스크관리 기본방침 및 전략(안) - 2022년 하반기 통합위기상황분석결과 및 위험관리비상계획(안) - 2022년 내부자본적정성 평가 보고서(안) - 2023년 유동성리스크 관리전략(안) - 미래경기전망(Forward Looking) 관련 대손충당금 적립 방안(안) - 바젤Ⅲ 최종안 도입에 따른 위험관리체계 변경(안) - 「위험관리협의회규정」 개정(안) - 위험관리위원회 위임사항 이행 현황 보고 - 부문별 리스크 관리현황 / 위험관리협의회 결의, 보고 및 사전심의 내역 | 가결 가결 가결 가결 가결 가결 심의 보고 보고 | ||
| 보수위원회 | 황인산 신보선 김주원 | 2022.01.19 | - 기타임원보수규정 개정(안) - 신규 선임 임원보수(안) | 가결 가결 |
| 2022.02.28 | - 2021년 카카오뱅크 보수체계 연차보고서 심의 및 결의 - 임원성과급 지급 | 가결 가결 | ||
| 황인산 이은경 김성수 | 2022.03.29 | - 보수위원회를 대표하는자(보수위원회 위원장)의 선임 | 가결 | |
| 2022.06.20 | - 신규 선임 임원보수(안) | 가결 | ||
| 2022.07.27 | - FY2022 임원평가 기준(안) | 가결 | ||
| 2022.10.28 | - 기타임원보수규정 개정(안) - 임원보수규정 개정(안) - 임원퇴직급여규정 개정(안) - 보수위원회규정 개정(안) | 가결 가결 가결 가결 | ||
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 인원수 | 주총승인금액 | 지급총액 | 1인당 평균 지급액 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 사외이사 | 6 | 5,000 | 555 | 79 | - |
| 기타비상무이사 | 1 |
※ 인원수 : 2022.12.31 기준
※ 주총승인금액은 사내이사 2명을 포함한 전체 등기이사의 보수한도 총액입니다
※ 지급총액은 2022년 1월 1일부터 12월 31일까지 재직한 모든 사외이사 및 기타비상무이사에게 지급한 누적금액을 기재하였습니다.(단, 주식매수선택권 행사이익 제외)
※ 1인당 평균 지급액 : 지급총액 / 인원수
| (단위 : 억원) |
| 거래종류 | 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| 채권매수거래 | ㈜카카오페이증권 (계열회사) | 2022.01.01~12.31 | 7,341 | 2.04% |
| 주1) 상기 비율은 2021년말 기준 재무제표상의 자산총액 36조 401억 대비 거래금액의 비율입니다. |
| 주2) 당사는 상법시행령 제35조6항1호, 제7항1호에 따라 자산총액을 기준으로 기재하며, 카카오뱅크는 은행법에 따른 인가를 받아 설립된 은행으로 "『금융위원회의 설치 등에 관한 법률』제38조에 따른검사 대상 기관"에 해당합니다. |
2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래
| (단위 : 억원) |
| 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래종류 | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| - | - | - | - | - |
주) 당해년도 중 최대주주등과의 거래총액이 일정규모이상인 거래는 없습니다.
가. 업계의 현황
국내 금융산업은 효율적 자금배분의 기능을 통해 실물경제의 발전을 지원하면서 성장해왔으며, 은행업은 시중은행 민영화와 자율화 정책 시행 등 질적인 구조변화를 겪으면서 독자적인 산업으로 경쟁력을 갖추게 되었습니다. 이러한 추세 속에 인터넷전문은행은 기술 주도의 금융시장 혁신과 소비자 효용 증대의 전략적 목표를 가지고 비대면 채널만을 주요 영업망으로 운영하는 무점포 형태의 디지털 은행입니다.
인터넷전문은행은 2017년 출범 이후 기존 은행의 모바일뱅킹과는 차별화된 사용자경험과 고객 효용 중심의 상품 등을 제공하면서 사용자 기반을 빠른 속도로 확대하였습니다. 이는 오프라인 점포를 운영하지 않음으로써 절감되는 고정비 성격의 비용을 모바일 플랫폼과 상품 개발 등에 투자하면서 고객 효용을 개선시킬 수 있는 구조적 강점이 중요한 요소로 작용하였습니다.
당사는 2017년 4월 『은행법』에 근거하여 은행업 본인가를 취득하였으며, 당해 7월부터 모바일 앱 기반의 사업을 영위하고 있습니다. 100% 모바일 기반의 혁신적인 UX, 유저 중심의 상품 및 혜택, IT 기술의 적극적인 활용 등의 강점을 기반으로 소비자의 효용과 편의성을 개선시키면서 금융산업의 혁신을 주도하는 플랫폼으로 성장하고 있으며, 공인인증서 대체기술 적용을 통한 인증 절차의 간소화와 비대면 금융서비스 강화, 고객 혜택 확대 등 소비자의 편익 증진을 목표로 기존 금융권과는 차별화된 미래 방향성을 모색하면서 금융생태계의 발전에 앞장서고 있습니다.
당사의 영업은 크게 뱅킹 비즈니스 부문과 플랫폼 비즈니스 부문으로 구분할 수 있습니다. 당사는 인터넷전문은행으로서 기본적인 여수신 상품을 포함한 은행업 상품 및 서비스를 제공하는 한편, 모바일 앱 기반의 디지털 플랫폼 사업자로서 금융업 뿐 아니라 비금융업 전반에 걸친 여러 파트너사들과 제휴하여 금융과 생활의 영역에서 고객들에게 다각적인 서비스를 제공하고 있습니다.
나. 회사의 현황
(1) 영업개황 및 사업부문의 구분
(가) 영업개황
당사는 2015년 11월 예비인가를 거쳐 2016년 1월 준비법인이 설립되었으며 2017년 7월 인터넷전문은행으로서 정식 영업을 시작하였습니다.
카카오뱅크는 은행이 중심이 아닌 사람이 중심이 되어 일상 속에서 더 편하고 유용하게 쓰일 수 있는 은행이 되어야 한다는 철학을 지니고 있습니다. 카카오뱅크 심볼(symbol)은 뱅크(Bank)의 'B'에 '나'를 뜻하는 'I'를 넣어 '내가 중심이 되는 은행'이라는 의미를 담고 있습니다. 이는 사람과 은행의 만남이 더 쉽게 더 자주 일어나고, 사용자 중심의 혁신적인 기술을 통해 일상 속 어떤 순간에도 유용한 '내가 중심이 되는 은행'을 만들어 가겠다는 의미입니다.
지향점 | 내용 |
|---|---|
같지만 언제 어디서나 | 카카오뱅크에서는 언제나 어디서나 모바일에서 은행업무를 볼 수 있습니다. |
같지만 조건 없이 | 카카오뱅크는 복잡한 가입조건이나 우대조건 없이 누구에게나 경쟁력 있는 금리와 혜택을 제공합니다. |
같지만 더 쉽게 | 카카오뱅크는 비대면 실명 인증으로 7분 내외로 계좌 개설이 가능합니다. 사용자의 이용 흐름을 따라가는 직관적인 UI와 UX로 편의성을 높였습니다. 공인인증서, 보안카드 없이 누구나 쉽게 계좌이체를 할 수 있고 계좌번호를 몰라도 카카오톡 친구에게 간편하게 송금할 수 있습니다. |
같지만 더 많은 혜택 | 전국 모든 ATM의 입금/출금/이체 수수료, 당행과 타행 이체 수수료를 면제하고 있습니다. |
같지만 더 자유롭게 | 카카오뱅크에서는 실시간, 눈으로 이자를 확인할 수 있으며 통장 이름 및 색깔 바꾸기 등 고객이 원하는 대로 자유롭게 서비스를 이용할 수 있습니다. |
출범과 동시에 예적금, 신용대출, 비상금대출, 해외송금, 체크카드 등 누구나 편리하게 신청하고 사용할 수 있는 상품과 간편인증, 이체 및 ATM 이용수수료 무료 서비스 등 고객에게 편리함과 다양한 혜택을 제공하였습니다. 그 이후로도 2018년 전월세보증금 대출, 26주적금, 내 신용정보 조회 서비스, 모임통장 서비스, 2019년 주식계좌 개설 서비스, 중신용대출, 저금통 등의 상품 및 서비스, 2020년 청년 전월세보증금대출, 제휴신용카드, 오픈뱅킹서비스, 햇살론, 26주적금 with 제휴사, 카카오뱅크 mini를 출시하였으며, 2021년에는 카카오뱅크 배너 광고와 휴면 예금/보험금 찾기 서비스, 2022년에는 주택담보대출, 개인사업자 뱅킹을 출시하고 업계 최초 대안신용평가모형인 카카오뱅크 스코어를 개발하였으며, 본인확인기관 및 공인전자문서중계자 라이선스를 취득하는 등 지속적인 혁신을 추구해왔습니다.
당사는 영업 개시 직후의 폭발적인 성과 이후, 고객들의 지속적인 관심과 호응으로 지속적인 성장세를 유지하고 있습니다. 시중은행을 뛰어넘는 고객활동성을 기반으로2022년 12월말 기준 월간 활성 이용자수 (MAU) 1,644만명으로 압도적 수치를 유지하고 있으며, 2,040만 명 이상의 고객, 수신 규모 33.1조원, 여신 규모 27.9조원을 달성했습니다. 또한 플랫폼 비즈니스를 확장한 증권사 주식계좌 개설 서비스는 2022년 12말 현재 전체 누적 기준 614만이 넘는 계좌가 개설되었고, 제휴사 연계대출은 누적실행액 기준 5.7조원을 돌파하였으며, 1418세대를 위한 카카오뱅크 mini는 161만명의 가입 성과를 기록하였습니다.
(나) 공시대상 사업부문의 구분
당사는 인터넷전문은행으로서 은행법에 의한 은행업무, 외국환업무, 제휴상품 업무 등으로 구분할 수 있으나, 공시대상 사업부문의 구분은 해당사항이 없습니다.
(2) 시장점유율
인터넷전문은행은 『인터넷전문은행 설립 및 운영에 관한 특례법』에 근거하여 중소기업을 제외한 법인에 대해서는 신용공여를 할 수 없기 때문에 목표시장은 가계자금과 중소기업자금 대출시장입니다. 당사의 가계자금 신용대출상품 시장점유율은 다음과 같습니다.
| [원화예수금] |
| (단위: 조원, %) |
| 구분 | 2022년 3분기 | 2021년 말 | 2020년 말 | 2019년 말 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 잔액 | 점유율 | 잔액 | 점유율 | 잔액 | 점유율 | 잔액 | 점유율 | |
| 카카오뱅크 | 34.6 | 2.8 | 30.0 | 2.5 | 23.5 | 2.2 | 20.7 | 2.1 |
| 케이뱅크 | 13.5 | 1.1 | 11.3 | 0.9 | 3.8 | 0.3 | 2.4 | 0.2 |
| 토스뱅크 | 23.1 | 1.9 | 13.8 | 1.2 | - | - | - | - |
| 국민은행 | 333.4 | 26.7 | 324.3 | 27.1 | 300.1 | 27.6 | 277.3 | 27.9 |
| 신한은행 | 286.8 | 23 | 281.9 | 23.6 | 260.2 | 23.9 | 233 | 23.4 |
| 하나은행 | 279.9 | 22.4 | 261.9 | 21.9 | 244.9 | 22.5 | 227.1 | 22.8 |
| 우리은행 | 277.1 | 22.2 | 272.3 | 22.8 | 254.7 | 23.5 | 234.1 | 23.6 |
| 합계 | 1,248.4 | 100.0 | 1,195.5 | 100.0 | 1,087.2 | 100.0 | 994.6 | 100.0 |
| 주1) 4대 시중은행 및 인터넷전문은행(카카오뱅크, 케이뱅크, 토스뱅크) 간 점유율 |
| 주2) 금융통계정보시스템 말잔 기준 |
| [원화대출금] |
| (단위: 조원, %) |
| 구분 | 2022년 3분기 | 2021년 말 | 2020년 말 | 2019년 말 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 잔액 | 점유율 | 잔액 | 점유율 | 잔액 | 점유율 | 잔액 | 점유율 | |
| 카카오뱅크 | 14.8 | 8.4 | 16.7 | 9.1 | 15.8 | 9.2 | 12.5 | 8.4 |
| 케이뱅크 | 7.8 | 4.4 | 5.9 | 3.2 | 2.7 | 1.6 | 1.4 | 1.0 |
| 토스뱅크 | 6.2 | 3.5 | 0.5 | 0.3 | - | - | - | - |
| 국민은행 | 44.5 | 25.3 | 47.2 | 25.7 | 45.3 | 26.2 | 38.7 | 26.0 |
| 신한은행 | 40.1 | 22.8 | 44.9 | 24.5 | 44.4 | 25.7 | 38.8 | 26.0 |
| 하나은행 | 32.5 | 18.5 | 35.3 | 19.2 | 34.0 | 19.7 | 31.5 | 21.2 |
| 우리은행 | 29.9 | 17.0 | 32.9 | 17.9 | 30.3 | 17.6 | 25.9 | 17.4 |
| 합계 | 175.8 | 100.0 | 183.4 | 100.0 | 172.5 | 100.0 | 148.8 | 100.0 |
| 주1) 4대 시중은행 및 인터넷전문은행(카카오뱅크, 케이뱅크, 토스뱅크) 간 점유율 |
| 주2) 가계자금 신용대출 기준 |
| 주3) 금융통계정보시스템 말잔 기준 |
(3) 시장의 특성
(가) 시장의 안정성
은행권의 보수적인 리스크 관리 강화로 금융시장의 급격한 변동은 없을 것으로 판단됩니다만, COVID-19의 장기화와 향후 성장경로의 불확실성 등으로 인해 시장의 변동성이 높아지고 있습니다. 최근 러시아-우크라이나간 지정학적 갈등으로 인한 에너지 및 소비재 가격 급등, 글로벌 공급망의 병목현상 등으로 인한 인플레이션 현상이 가속화됨에 따라 각국의 긴축정책 기조가 확산되고 있습니다. 미 연준의 기준금리 인상에 발맞춰 대한민국을 포함한 대다수 국가의 중앙은행에서 기준금리 인상을 진행 중에 있으며, 이는 국내 금융시장과 금융소비자에도 영향을 미치기 때문에, 당사는 이러한 경제흐름에 따라 지속적으로 모니터링을 진행하고 있습니다.
비대면 금융거래 증가로 IT 의존도가 높아지면서 보안 및 운영 안정성, 개인정보 보안관리 등에 대한 중요도도 높아지고 있습니다. 당사는 금융시장과 거래내역 등을 면밀히 모니터링하면서 선제적으로 보안관리를 강화하고 있습니다.
(나) 경쟁 상황
국내 금융시장은 전통 금융회사, 빅테크 및 핀테크 기업 등이 서로 협력함과 동시에 경쟁구도를 형성하는 상호 유기적인 구조로 재편되고 있습니다. 금융산업은 전통적으로 진입규제가 엄격하게 운용되어 오랜 기간 소수의 금융회사를 중심으로 경쟁구조를 유지해왔습니다. 특히, 은행산업의 경우 인터넷전문은행 출범 이전까지 수십년간 신규진입이 없었으며, 구조조정과 합병 등으로 사업자수는 지속적으로 감소하였습니다. 산업 내 차별적 요소와 역동성이 약화됨에 따라 금융당국은 새로운 경쟁요소 도입과 혁신적 사업모델 유도 등을 위해 인터넷전문은행 제도 도입을 포함한 핀테크 산업 육성 정책을 강화하고 있습니다.
전통 은행은 시장 지배력과 고객 신뢰도, 광범위한 지점망 등을 보유하고 있으므로 은행 고유의 업무에 여전히 강점을 보유하고 있습니다. 그러나 모바일 채널 이용 비중 확대와 신규 사업자의 등장으로 고객의 선택지가 많아지면서 특정 금융회사에 대한 고객 충성도가 약해졌으며, 사용자경험을 강조한 인터페이스와 편의성을 갖춘 혁신기업의 서비스에 고객이 더욱 집중되는 모습을 보이고 있습니다. 빅테크 및 핀테크 기업은 기존 은행권이 점유하고 있는 여·수신 시장을 비롯한 다양한 금융서비스 영역에서 점유율을 확대하고 있으며, 이에 맞서 전통 은행은 비대면 채널 강화와 사용자 인터페이스 개선 등으로 자체적으로 디지털 경쟁력을 강화하거나, 빅테크·핀테크 기업과의 파트너십 체결로 시장의 변화에 대응하고 있습니다.
(4) 신규사업 등의 내용 및 전망
당사는 2022년 11월 1일 '개인사업자뱅킹'을 출시하여 기업 금융의 첫 발을 내디뎠습니다. 개인사업자 대상 통장, 카드, 대출을 아우르는 풀뱅킹 서비스로 구성된 카카오뱅크의 '개인사업자뱅킹'은 개인사업자의 편리성 및 혜택 강화에 초점을 맞추고, 새로운 모바일 뱅킹 경험을 제공하고자 하며 이를 통해 개인뱅킹에서의 혁신, 포용금융 경험을 기업 뱅킹으로 확대하고자 합니다. '가장 많은 개인사업자고객이 사용하는 플랫폼'으로 자리매김하는 것을 목표로 개인사업자의 모든 금융 여정에 카카오뱅크가 함께할 수 있도록 신규 상품을 지속 출시할 예정입니다.
향후 마이데이터(본인신용정보관리업)와 인증사업 및 신용카드, 펀드 투자 등 라이선스 기반의 서비스를 준비하여 출시할 예정입니다.
(5) 조직도 (2022.12.31.기준)
조직도 |
□ 재무제표의 승인
제1호 의안: 2022년(제7기) 사업연도 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 승인 -현금배당에 관한 사항 등
가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요
- 상기 "1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황" 참조
나. 해당 사업연도의 재무상태표ㆍ포괄손익계산서ㆍ자본변동표ㆍ현금흐름표ㆍ이익잉여금처분계산서(안)
※ 아래의 재무제표는 2023년 3월 13일 당사가 공시한 감사보고서에 포함된 재무제표이며, 주석 및 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시된 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
(1) 재무상태표
| 제7(당)기 : 2022년 12월 31일 현재 | |
| 제6(전)기 : 2021년 12월 31일 현재 | |
| 주식회사 카카오뱅크 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제7(당)기 | 제6(전)기 | ||
|---|---|---|---|---|
| 자산 | ||||
| Ⅰ. 현금및예치금 | 1,381,539 | 1,219,158 | ||
| Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산 | 1,324,398 | 1,501,913 | ||
| Ⅲ. 투자금융자산 | 7,686,904 | 6,139,020 | ||
| Ⅳ. 관계기업등에대한투자자산 | 6,451 | - | ||
| Ⅴ. 대출채권 | 28,053,416 | 26,362,098 | ||
| Ⅵ. 유형자산 | 172,900 | 70,229 | ||
| Ⅶ. 무형자산 | 28,194 | 33,460 | ||
| Ⅷ. 이연법인세자산 | 16,734 | 20,467 | ||
| Ⅸ. 순확정급여자산 | 13,503 | 4,134 | ||
| Ⅹ. 기타자산 | 832,040 | 689,589 | ||
| 자산총계 | 39,516,079 | 36,040,068 | ||
| 부채 | ||||
| Ⅰ. 예수부채 | 33,055,804 | 30,026,133 | ||
| Ⅱ. 충당부채 | 35,618 | 26,010 | ||
| Ⅲ. 당기법인세부채 | 36,975 | 14,076 | ||
| Ⅳ. 기타부채 | 672,572 | 452,479 | ||
| 부채총계 | 33,800,969 | 30,518,698 | ||
| 자본 | ||||
| Ⅰ. 자본금 | 2,383,653 | 2,375,796 | ||
| Ⅱ. 자본잉여금 | 2,986,761 | 2,956,238 | ||
| Ⅲ. 자본조정 | (6,680) | 26,784 | ||
| Ⅳ. 기타포괄손익누계액 | (102,016) | (27,749) | ||
| Ⅴ. 이익잉여금 (대손준비금 적립액) (대손준비금 미적립액) (대손준비금 환입(전입) 필요액) (대손준비금 환입(전입) 예정액) | 453,392 (190,301) (3,253) 61,372 58,119 | 190,301 - (178,432) (15,122) (190,301) | ||
| 자본총계 | 5,715,110 | 5,521,370 | ||
| 부채와 자본총계 | 39,516,079 | 36,040,068 | ||
(2) 포괄손익계산서
| 제7(당)기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 | |
| 제6(전)기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 카카오뱅크 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제7(당)기 | 제6(전)기 | ||
|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 영업수익 | 1,605,801 | 1,064,933 | ||
| 1. 이자수익 | 1,293,874 | 785,985 | ||
| 2. 수수료수익 | 253,761 | 254,068 | ||
| 3. 당기손익-공정가치측정금융자산관련이익 | 36,166 | 7,704 | ||
| 4. 기타의영업수익 | 22,000 | 17,176 | ||
| Ⅱ. 영업비용 | 1,079,393 | 715,743 | ||
| 1. 이자비용 | 351,693 | 164,685 | ||
| 2. 수수료비용 | 243,284 | 201,863 | ||
| 3. 투자금융자산관련손실 | - | 10 | ||
| 4. 판매비와관리비 | 393,546 | 285,988 | ||
| 5. 기타의영업비용 | 90,870 | 63,197 | ||
| Ⅲ. 금융자산신용손실충당금전입액 | 173,222 | 92,254 | ||
| Ⅳ. 영업이익 | 353,186 | 256,936 | ||
| Ⅴ. 영업외수익 | 3,967 | 304 | ||
| Ⅵ. 영업외비용 | 5,420 | 514 | ||
| Ⅶ. 법인세비용차감전순이익 | 351,733 | 256,726 | ||
| Ⅷ. 법인세비용 | 88,642 | 52,602 | ||
| Ⅸ. 당기순이익 (대손준비금 반영후 조정이익 당기: 324,463백만원 전기: 189,002백만원) | 263,091 | 204,124 | ||
| Ⅹ.기타포괄손익 | (74,267) | (35,543) | ||
| 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 : | ||||
| 1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 | (76,907) | (35,148) | ||
| 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 : | ||||
| 1. 순확정급여자산의 재측정요소 | 2,640 | (395) | ||
| XI. 총포괄이익 | 188,824 | 168,581 | ||
| XII. 주당이익 | ||||
| 1. 기본주당이익 | 553원 | 467원 | ||
| 2. 희석주당이익 | 551원 | 464원 | ||
(3) 자본변동표
| 제7(당)기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 | |
| 제6(전)기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 카카오뱅크 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 자본금 | 자본잉여금 | 자본조정 | 기타포괄 손익누계액 | 이익잉여금 (결손금) | 총 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 2021년 1월 1일 (전기초) | 2,038,265 | 759,805 | 4,921 | 7,794 | (13,823) | 2,796,962 |
| 총포괄이익: | ||||||
| 1. 당기순이익 | - | - | - | - | 204,124 | 204,124 |
| 2. 기타포괄손익 | ||||||
| (1) 기타포괄손익 -공정가치측정금융자산평가손익 | - | - | - | (35,148) | - | (35,148) |
| (2) 순확정급여자산의 재측정요소 | - | - | - | (395) | - | (395) |
| 소유주와의 거래 등: | ||||||
| 1. 유상증자 | 337,531 | 2,196,433 | - | - | - | 2,533,964 |
| 2. 주식선택권 | - | - | 21,863 | - | - | 21,863 |
| Ⅱ. 2021년 12월 31일 (전기말) | 2,375,796 | 2,956,238 | 26,784 | (27,749) | 190,301 | 5,521,370 |
| Ⅲ. 2022년 1월 1일 (당기초) | 2,375,796 | 2,956,238 | 26,784 | (27,749) | 190,301 | 5,521,370 |
| 총포괄이익: | ||||||
| 1. 당기순이익 | - | - | - | - | 263,091 | 263,091 |
| 2. 기타포괄손익 | ||||||
| (1) 기타포괄손익 -공정가치측정금융자산평가손익 | - | - | - | (76,907) | - | (76,907) |
| (2) 순확정급여자산의 재측정요소 | - | - | - | 2,640 | - | 2,640 |
| 소유주와의 거래 등: | ||||||
| 1. 유상증자 | 7,857 | 2,274 | - | - | - | 10,131 |
| 2. 주식선택권 | - | 28,249 | (33,464) | - | - | (5,215) |
| Ⅳ. 2022년 12월 31일 (당기말) | 2,383,653 | 2,986,761 | (6,680) | (102,016) | 453,392 | 5,715,110 |
(4) 현금흐름표
| 제7(당)기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 | |
| 제6(전)기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 카카오뱅크 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제7(당)기 | 제6(전)기 | ||
|---|---|---|---|---|
| I. 영업활동으로 인한 현금흐름 | 1,878,039 | (271,751) | ||
| 1. 당기순이익 | 263,091 | 204,124 | ||
| 2. 손익조정항목 | (942,181) | (621,300) | ||
| (1) 이자수익 | (1,293,874) | (785,985) | ||
| (2) 이자비용 | 351,693 | 164,685 | ||
| 3. 현금의 유출입이 없는 비용(수익)등의 가감 | 329,989 | 201,629 | ||
| (1) 금융자산신용손실충당금전입액 | 173,222 | 92,254 | ||
| (2) 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익 | (4,400) | (1,913) | ||
| (3) 투자금융자산관련손익 | - | 10 | ||
| (4) 지분법손실 | 1,914 | - | ||
| (5) 유형자산관련손익 | (1,044) | 187 | ||
| (6) 감가상각비 | 37,079 | 27,836 | ||
| (7) 무형자산관련손익 | (1,420) | - | ||
| (8) 무형자산상각비 | 14,159 | 18,789 | ||
| (9) 법인세비용 | 88,642 | 52,602 | ||
| (10) 확정급여형퇴직급여 | 9,733 | 7,612 | ||
| (11) 주식보상비용 | 4,734 | 1,419 | ||
| (12) 충당부채전입액 | 7,352 | 2,837 | ||
| (13) 외화환산손익 | (1) | (3) | ||
| (14) 기타손익 | 19 | (1) | ||
| 4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동 | 1,311,645 | (654,079) | ||
| (1) 예치금 | - | 826 | ||
| (2) 당기손익-공정가치측정금융자산 | 181,915 | (1,249,907) | ||
| (3) 대출채권 | (1,903,473) | (5,837,733) | ||
| (4) 순확정급여자산 | (15,673) | (11,270) | ||
| (5) 기타자산 | (91,984) | (178,440) | ||
| (6) 예수부채 | 3,029,671 | 6,486,850 | ||
| (7) 충당부채 | (2,969) | (426) | ||
| (8) 기타부채 | 114,158 | 136,021 | ||
| 5. 법인세의 납부 | (41,757) | (11,854) | ||
| 6. 이자의 수취 | 1,274,228 | 772,145 | ||
| 7. 이자의 지급 | (316,976) | (162,416) | ||
| II. 투자활동으로 인한 현금흐름 | (1,707,423) | (2,208,561) | ||
| 1. 투자금융자산의 처분 | 1,769,000 | 733,000 | ||
| 2. 투자금융자산의 취득 | (3,411,722) | (2,908,574) | ||
| 3. 관계기업투자주식의 취득 | (8,365) | - | ||
| 4. 유형자산의 처분 | 1,962 | 7 | ||
| 5. 유형자산의 취득 | (46,453) | (13,763) | ||
| 6. 무형자산의 처분 | 3,465 | - | ||
| 7. 무형자산의 취득 | (10,496) | (6,901) | ||
| 8. 임차보증금의 감소 | 2,141 | 1,247 | ||
| 9. 임차보증금의 증가 | (1,922) | (12,662) | ||
| 10. 선급금의 증가 | (5,033) | (915) | ||
| III. 재무활동으로 인한 현금흐름 | (8,236) | 2,504,356 | ||
| 1. 차입부채의 증가 | - | 2,700,000 | ||
| 2. 차입부채의 감소 | - | (2,700,000) | ||
| 3. 리스부채의 감소 | (16,087) | (10,648) | ||
| 4. 유상증자 | 7,857 | 2,562,831 | ||
| 5. 주식발행비용 | (6) | (31,851) | ||
| 6. 주식선택권 행사 | - | (15,976) | ||
| IV. 현금및현금성자산의 환율변동효과 | 1 | 3 | ||
| V. 현금및현금성자산의 증가(I + II + III + IV) | 162,381 | 24,047 | ||
| VI. 기초 현금및현금성자산 | 1,219,158 | 1,195,111 | ||
| VII. 기말 현금및현금성자산 | 1,381,539 | 1,219,158 | ||
(5) 이익잉여금처분계산서(안)
| 제7기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 | |
| 제6기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 카카오뱅크 | (단위 : 백만원) |
| 내 용 | 제7(당)기 | 제6(전)기 |
|---|---|---|
| 처분예정일: 2023년 3월 29일 | 처분확정일: 2022년 3월 29일 | |
| Ⅰ. 미처분이익잉여금 | 263,091 | 190,301 |
| 1. 전기이월미처리결손금 | - | (13,823) |
| 2. 당기순이익 | 263,091 | 204,124 |
| Ⅱ. 이익잉여금이입액 | 58,119 | - |
| 1. 대손준비금이입액 | 58,119 | - |
| Ⅲ. 이익잉여금처분액 | 57,528 | 190,301 |
| 1. 이익준비금 | 3,814 | - |
| 2. 대손준비금 | - | 190,301 |
| 3. 이익잉여금처분에의한상각 | 15,576 | - |
| 4. 배당금 | 38,138 | - |
| (1) 현금배당(주당배당금(률)) 당기: 80원(1.60%) | 38,138 | - |
| Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금 | 263,682 | - |
(6) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
- 상기 재무제표 중 (5) 이익잉여금처분계산서(안) 참조
□ 정관의 변경
제2호 의안 : 정관 일부 변경
감사위원회의 대표이사 앞 감사보고서 제출기한 관련 조항 개정
(정관 제54조 제2항)
가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| - | - | 해당 사항 없음 |
나. 그 외의 정관변경에 관한 건
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
제 7 장 회 계 제 54 조(재무제표와 영업보고서의 작성비치 등) ② 감사위원회는 위 제1항의 서류를 받은 날로부터 4주간 내에 감사보고서를 대표이사에게 제출하여야 한다. | 제 7 장 회 계 제 54 조(재무제표와 영업보고서의 작성비치 등) ② 감사위원회는 정기주주총회일의 1주간 전까지 감사보고서를 대표이사에게 제출하여야 한다. | 상법 제542조의12 제6항 및 상장회사 표준정관을 반영하여 감사위원회의 대표이사 앞 감사보고서 제출기한 개정 |
□ 이사의 선임
제3호 의안: 이사 선임 (사내이사 1명, 사외이사 1명, 기타비상무이사 1명)
-제3-1호 의안: 사내이사 후보 윤호영
-제3-2호 의안: 사외이사 후보 진웅섭
-제3-3호 의안: 기타비상무이사 후보 송지호
제4호 의안: 대표이사 선임 - 대표이사 후보 윤호영
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 윤호영 | 1971.06.20 | 사내이사 | - | 계열회사 임원 | 임원후보추천위원회 |
| 진웅섭 | 1959.06.12 | 사외이사 | - | 계열회사 임원 | 임원후보추천위원회 |
| 최수열 | 1968.07.15 | 사외이사 | 분리선출 | 계열회사 임원 | 임원후보추천위원회 |
| 황인산 | 1960.03.17 | 사외이사 | 분리선출 | 계열회사 임원 | 임원후보추천위원회 |
| 송지호 | 1960.12.20 | 기타비상무이사 | - | 계열회사 임원 | 이사회 |
| 총 ( 5 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 윤호영 | 카카오뱅크 대표이사 | 2003~2008 2009~2014 2014~2016 2016~현재 | ERGODaumdirect 경영기획팀장 다음커뮤니케이션 경영지원부문장 카카오 모바일뱅크 TFT 부사장 카카오뱅크 대표이사 | 해당사항 없음 |
| 진웅섭 | 전) 금융감독원 원장 | 2012~2014 2014~2014 2014~2017 2020~현재 2021~현재 | 금융정보분석원장 한국정책금융공사 사장 금융감독원 원장 법무법인광장 고문 카카오뱅크 사외이사 | 해당사항 없음 |
| 최수열 | 삼도회계법인 파트너 | 1992~2019 2020~현재 2021~현재 | 딜로이트안진회계법인 파트너 삼도회계법인 파트너 카카오뱅크 사외이사 | 해당사항 없음 |
| 황인산 | 전) 하나은행 부행장 | 2008~2015 2016~2016 2016~2019 2020~현재 2021~현재 | 하나은행 영업본부장, 영업추진본부 전무 하나은행 부행장 딜라이브 사내이사(감사) 카카오뱅크 사외이사 AJ네트웍스 상근감사 | 해당사항 없음 |
| 송지호 | 크러스트 유니버스 대표이사 | 2009~2015 2015~2017 2017~2021 2021~현재 2023~현재 | 카카오 CFO Path Mobile 대표이사 카카오 공동체컨센서스센터장 크러스트 유니버스 CEO CA협의체 보드 | 해당사항 없음 |
※진웅섭 후보자가 최근 3년간 고문으로 근무하고 있는 법무법인 광장과 당사와의 법률자문 관련 거래는 있었으나, 진웅섭 후보자는 당사의 소송을 수행하거나 관련 자문을 담당한 사실이 없어 사외이사의 독립성 훼손 우려는 없음.
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 윤호영 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 진웅섭 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 최수열 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 황인산 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 송지호 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
| 후보자성명 | 사외이사여부 | 직무수행계획 |
| 진웅섭 | 사외이사 | 본인은 경제부처와 감독기관에서 폭넓은 실무지식과 다채로운 경험을 쌓았습니다. 금융시장을 비롯하여 감독 법규 및 금융제도에 대한 전문성을 십분발휘하여 카카오뱅크가 당면한 과제를 해결하고 지속 성장의 기반을 확고히 다지는 데 일조할 계획입니다. 선관주의의무에 입각하여 객관적이며 투명하게 업무를 수행하여 카카오뱅크의 경영 안정성 제고와 책임 경영을 위해 노력하겠습니다. |
| 최수열 | 사외이사 | 본인은 공인회계사로서 오랫동안 회계법인에 종사하며 관련 분야의 전문성과 식견을 체득해 왔습니다. 은행의 사회적 가치를 제고하고 주주와 금융소비자의 권익을 보호하기 위해서 회계 분야의 경험을 살려 내부통제의 적정성, 업무수행의 효율성, 재무 정보의 신뢰성 등을 제대로 평가하겠습니다. 독립적이며 객관적인 자세로 경영진의 업무 집행을 감독하고 합리적인 의사결정을 유도하는 데 주력하겠습니다. |
| 황인산 | 사외이사 | 본인은 국내 대형은행에서 수십 년간 근무하며 은행 각 분야에 걸친 전문성과 다양한 실무경험을 보유하고 있습니다. 카카오뱅크에 기대하는 시장의 눈높이와 현주소를 명확하게 이해하고 있으며, 심화하는 경쟁에서 경쟁력을 유지, 확대하기 위한 전략적 의사결정을 지원하겠습니다. 은행에서 체험한 다양한 경험을 녹여 실질적이며 합리적인 조언을 제시하는 등 책임 의식을 바탕으로 건설적인 역할을 수행하겠습니다. |
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| 후보자성명 | 사외이사여부 | 추천사유 |
| 윤호영 | 사내이사 | 윤호영 후보자는 금융회사와 정보기술(IT) 회사를 두루 경험한 ‘금융-IT 융합 전문가’입니다. 카카오뱅크 설립을 주도하며 ‘혁신’과 ‘포용금융’을 주요 가치로 카카오뱅크 성장에 이바지하였습니다. 이러한 IT 기술 이해를 기반으로 26주적금, 모임통장 등 기존에 없었던 혁신적인 상품을 내놓는 데 기여하였습니다. 2022년에는 어려운 경영환경 속에서도 카카오뱅크가 영업수익 1조 6,058억 원, 영업이익 3,532억 원이라는 역대 최대 실적을 달성한 점 또한 높이 평가되었습니다. 급변하는 경영환경과 격화되는 경쟁 속에서 카카오뱅크의 혁신과 지속 성장 기반을 강화할 수 있는 최적의 후보자로 판단하여 추천하였습니다. |
| 진웅섭 | 사외이사 | 진웅섭 후보자는 금융정보분석원 원장, 한국정책금융공사 사장, 금융감독원 원장을 역임한 경제 관료 출신의 금융 전문가입니다. 금융산업을 바라보는 남다른 식견으로 카카오뱅크가 마주한 다양한 이슈와, 법적 제도적 환경에 대해 경제부처 및 감독기관의 경험을 살려 합리적인 조언과 시사점을 제시하고 있습니다. 동시에 이사회 의장으로서 적극적 리더십을 발휘하여 이사회가 중요 의사결정과 경영진에 대한 견제 기능을 다할 수 있도록 일조하였습니다. 아울러 ESG위원회 위원장으로 ESG위원회가 지속가능 경영 기반을 마련할 수 있도록 원활하고 효율적인 활동 전개에 적극 기여한 점을 평가하여 추천하였습니다. |
| 최수열 | 사외이사 | 최수열 후보자는 딜로이트안진회계법인에 이어 현재 삼도회계법인에 재임 중인 회계 전문가입니다. 다년간 축적한 경험과 풍부한 식견을 바탕으로 경영 현안에 대해 카카오뱅크만의 특성을 고려한 상세한 안건 검토와 현실적인 조언을 제공하였습니다. 또한 경영 전반에 걸쳐 공정하고 전문적인 태도로 다양한 의견을 전달해 주어 이사회 운영의 내실과 전문성 향상에 기여하였습니다. 위험관리위원회 위원장으로도 위험관리위원회가 경영전략에 부합하는 위험관리 정책과 전략을 효과적으로 수립할 수 있도록 적극 노력한 점을 평가하여 추천하였습니다. |
| 황인산 | 사외이사 | 황인산 후보자는 하나은행 본부장, 전무, 부행장을 역임한 금융 전문가입니다. 은행 전반에 걸친 전문지식과 풍부한 경험을 기반으로 은행으로서 카카오뱅크가 대면한 여러 현안과 과제들에 대해 상세하고 심도 있는 안건 검토에 주력하였습니다. 또한 딜라이브 상임감사, AJ네트웍스 상근감사 등의 경험을 살려 경영활동과 관련한 제반 의사결정이 합리적으로 이뤄질 수 있도록 객관적이고 독립적인 관점에서 직무집행의 적정성을 충실히 감독하였습니다. 아울러 보수위원회 위원장으로서 성과 중심의 합리적인 보수체계 마련을 위한 보수위원회의 원활하고 효율적인 활동을 적극 지원한 점을 들어 추천하였습니다. |
| 송지호 | 기타비상무이사 | 송지호 후보자는 카카오 CFO, Path Mobile 대표이사, 카카오 공동체컨센서스센터장을 거쳐 현재 크러스트 유니버스의 대표이사를 역임하고 있는 경영, 재무, 투자 전문가입니다. 급격한 성장을 이룬 카카오뱅크가 내실을 보다 탄탄하게 다져나감과 동시에 한 단계 더 큰 성장을 이룰 수 있도록 경영 전반을 아우를 수 있는 폭넓은 시각과 풍부한 경험을 기대하였습니다. 또한 카카오와 계열사 간 협력 방안을 모색하고 전략적 방향을 조율하는 공동체 컨센서스센터(現 공동체 얼라인먼트센터)장을 역임하는 등 카카오와의 시너지 창출과 효과적인 의사소통을 위한 가교 역할도 기대되어 추천하였습니다. |
확인서
확인서_윤호영 |
확인서_진웅섭 |
확인서_최수열 |
확인서_황인산 |
확인서_송지호 |
□ 감사위원회 위원의 선임
제5호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 선임
-제5-1호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 후보 최수열
-제5-2호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 후보 황인산
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 최수열 | 1968.07.15 | 사외이사 | 분리선출 | 계열회사 임원 | 임원후보추천위원회 |
| 황인산 | 1960.03.17 | 사외이사 | 분리선출 | 계열회사 임원 | 임원후보추천위원회 |
| 총 ( 2 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 최수열 | 삼도회계법인 파트너 | 1992~2019 2020~현재 2021~현재 | 딜로이트안진회계법인 파트너 삼도회계법인 파트너 카카오뱅크 사외이사 | 해당사항 없음 |
| 황인산 | 전) 하나은행 부행장 | 2008~2015 2016~2016 2016~2019 2020~현재 2021~현재 | 하나은행 영업본부장, 영업추진본부 전무 하나은행 부행장 딜라이브 사내이사(감사) 카카오뱅크 사외이사 AJ네트웍스 상근감사 | 해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 최수열 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 황인산 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| 후보자성명 | 사외이사여부 | 추천사유 |
| 최수열 | 사외이사 | 최수열 후보자는 딜로이트안진회계법인에 이어 현재 삼도회계법인에 재임중인 회계 전문가입니다. 다년간 축적한 경험과 풍부한 식견을 바탕으로 경영현안에 대해 카카오뱅크만의 특성을 고려한 상세한 안건 검토와 현실적인 조언을 제공하였습니다. 또한 경영 전반에 걸쳐 공정하고 전문적인 태도로 다양한 의견을 전달해 주어 이사회 운영의 내실과 전문성 향상에 기여하였습니다. 위험관리위원회 위원장으로도 위험관리위원회가 경영전략에 부합하는 위험관리 정책과 전략을 효과적으로 수립할 수 있도록 적극 노력한 점이 평가됩니다. 아울러 감사위원이 되는 사외이사로서 감사위원회 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무 전문가이어야 한다는 관계법령 및 내규를 충족할 뿐 아니라 은행의 독립성과 공정성을 해하지 않고 은행 경영에 대한 견제, 감독기능을 충실히 수행할 것으로 판단하여 추천하였습니다. |
| 황인산 | 사외이사 | 황인산 후보자는 하나은행 본부장, 전무, 부행장을 역임한 금융 전문가입니다. 은행 전반에 걸친 전문지식과 풍부한 경험을 기반으로 은행으로서 카카오뱅크가 대면한 여러 현안과 과제들에 대해 상세하고 심도있는 안건 검토에 주력하였습니다. 또한 딜라이브 상임감사, AJ네트웍스 상근감사 등의 경험을 살려 경영활동과 관련한 제반 의사결정이 합리적으로 이뤄질 수 있도록 객관적이고 독립적인 관점에서 직무집행의 적정성을 충실히 감독하였습니다. 아울러 보수위원회 위원장으로서 성과중심의 합리적인 보수체계 마련을 위한 보수위원회의 원활하고 효율적인 활동을 적극 지원한 점이 평가됩니다. 아울러 감사위원이 되는 사외이사로서 최근 타 기업에서의 왕성한 감사 활동경력이 인정되며 은행의 독립성과 공정성을 해하지 않고 은행 경영에 대한 견제, 감독기능을 충실히 수행할 것으로 판단하여 추천하였습니다. |
확인서
확인서_최수열 |
확인서_황인산 |
□ 이사의 보수한도 승인
제6호 의안: 이사보수한도 승인
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기) (단위 : 백만원)
이사의 수 (사외이사수) | 8 ( 5 ) |
보수총액 또는 최고한도액 | 5,000 |
(전 기) (단위 : 백만원)
이사의 수 (사외이사수) | 9 ( 6 ) |
실제 지급된 보수총액 | 2,509 |
최고한도액 | 5,000 |
주1) 당기 승인받고자 하는 이사 보수한도는 등기이사(사내이사, 사외이사, 기타비상무이사 포함)의 총 보수한도이며, 전기의 실제 지급된 보수총액에는 별도 주주총회 결의를 통해 기 승인받은 주식매수선택권의 행사에 따른 이익에 관한 사항은 포함하지 않았습니다.
□ 주식매수선택권의 부여
제7호 의안: 이사회에서 기 결의한 주식매수선택권 부여 승인
가. 주식매수선택권을 부여하여야 할 필요성의 요지
당사는 2022년 9월 28일 이사회 결의를 통해 회사의 경영 및 기술혁신등에 기여하거나 기여할 수 있는 당사의 임직원에게 장기간 리텐션(Retention) 확보 및 인센티브 지급을 목적으로 직원 총 7명을 대상으로 총 15,500주의 주식매수선택권을 부여하였습니다.
해당 안건은 2022년 9월 28일 이사회에서 결의된 주식매수선택권 부여 내용을 제 7기 정기주주총회에서 승인받기 위한 것으로, 동 주식매수선택권 부여와 관련된 상세내용은 2022년 9월 28일 이사회 결의일 기준에 공시된 '주식매수선택권 부여에 관한 신고' 를 참고하시기 바랍니다.
나. 최근일 현재 잔여주식매수선택권의 내역 및 최근년도 주식매수선택권의 부여, 행사 및 실효내역의 요약
- 최근일 현재 잔여주식매수선택권의 내역
총발행 주식수 | 부여가능 주식의 범위 | 부여가능 주식의 종류 | 부여가능 주식수 | 잔여주식수 |
476,732,137 | 발행주식 총수의 10% | 기명식 보통주 | 47,673,213 | 1,194,535 |
주) 상기내역은 공시서류 제출일 (2023.03.13) 기준입니다.
- 최근 2사업연도와 당해사업연도의 주식매수선택권의 부여, 행사 및 실효내역
사업년도 | 부여일 | 부여인원(명) | 주식의종류 | 부여주식수(주) | 행사주식수(주) | 실효주식수(주) | 잔여주식수(주) |
2019년 | 03월 25일 | 144 | 보통주 | 5,200,000 | 3,905,100 | 540,000 | 754,900 |
2022년 | 03월 10일 | 866 | 보통주 | 467,062 | - | 42,927 | 424,135 |
2022년 | 09월 28일 | 7 | 보통주 | 15,500 | - | - | 15,500 |
계 | - | 1,017 | - | 5,682,562 | 3,905,100 | 582,927 | 1,194,535 |
주) 상기내역은 공시서류 제출일 (2023.03.13) 기준입니다.
| 제출(예정)일 | 사업보고서 등 통지 등 방식 |
|---|---|
| 2023년 03월 21일 | 1주전 회사 홈페이지 게재 |
※ 당사는 2023년 3월 13일 감사보고서를 전자공시시스템을 통해 제출하였습니다. 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시된 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
당사는 상법 시행령 제31조(주주총회 소집공고) 제4항 제4호에 따른 사업보고서 및 감사보고서 중 감사보고서를 2023년 3월 13일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)을 통해 제출하였으며 당사 홈페이지 하기 경로에 게재할 예정입니다.
https://www.kakaobank.com/IR/Finance/AuditReports/pages/1
사업보고서는 주주총회 개최 1주전인 2023년 3월 21일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지 하기 경로에 게재할 예정입니다.
https://www.kakaobank.com/IR/Announcement/Dart
한편 이 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.
□ 주총 집중일 주총 개최 사유 □ 주총 총회 참석을 위한 안내 1. 의결권 대리행사 관련 사항
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출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20230317000999
